中華郵政 » 專業職(二)內勤 » 歷屆題庫 » 112年 » 洗錢防制法大意

1. 依洗錢防制法規定，為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區之措施，下列敘述何者錯誤？　

2. 洗錢防制法所定義的金融機構，下列敘述何者錯誤？　

3. 依金融機構防制洗錢辦法規定，「一定金額」係指新臺幣多少萬元？　

4. 依金融機構防制洗錢辦法規定，規定客戶為信託之受託人時，應瞭解信託之所有權及控制權結構，並應確認下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證。下列敘述何者錯誤？　

5. 銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經哪個單位通過？　

6. 依洗錢防制法規定，有關無正當理由收集金融機構帳戶予以罪刑化，下列敘述何者錯誤？　

7. 下列何者非屬金融機構防制洗錢辦法所稱之「保險業」？　

8. 依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何者非金融機構於確認客戶身分時，應予以婉拒建立業務關係或交易之情形？　

9. 依金融機構防制洗錢辦法規定，有關達一定金額以上之通貨交易，下列敘述何者錯誤？　

10. 依洗錢防制法規定，有關疑似洗錢或資恐交易之申報，下列敘述何者正確？　

11. 有關銀行防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書之敘述，下列何者錯誤？　

12. 有關辦理簡易人壽保險業務之郵政機構的防制洗錢專責主管，下列敘述何者正確？　

13. 個人執業之保險代理人依其業務性質，每年應至少參加防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程多少小時？　

14. 在保險公司，何者應對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？　

15. 依洗錢防制法規定，下列敘述何者正確？　

16. 洗錢防制法所稱洗錢，不包括下列何種行為？　

17. 金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序時，下列敘述何者錯誤？　

18. 依洗錢防制法規定，不得擅自提供自己或他人帳戶供他人使用，下列敘述何者錯誤？　

19. 防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括下列哪些政策、程序及控管機制？A.確認客戶身分及紀錄保存；B.一定金額以上通貨交易及疑似洗錢或資恐交易申報；C.持續性員工訓練計畫及測試防制洗錢及打擊資恐制度有效性之獨立稽核功能；D.指定防制洗錢及打擊資恐專責主管負責遵循事宜。　

20. 銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，下列敘述何者錯誤？