公民銀行招考(一般金融組)|歷屆題庫|111年|洗錢防制相關法令(第一銀行第1次招考) -鼎文題庫網

1. 有關金融機構採用風險基礎方法，下列敘述何者錯誤？　

(A)對於較低風險情形，亦不得採取簡化措施　

(B)對於較高風險情形，應採取加強措施　

(C)應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險　

(D)可以有效分配資源，並以最適當且有效之方法，降低經其確認之洗錢及資恐風險。

2. 有關金融機構對疑似洗錢交易之申報規定，下列敘述何者錯誤？　

(A)對於符合規定之監控型態或其他異常情形，應儘速完成是否為疑似洗錢交易之檢視，並留存紀錄　

(B)對於經檢視屬疑似洗錢交易者，不論交易金額多寡，均應簽報　

(C)對於經檢視屬疑似洗錢交易者，若交易未完成，則無須簽報　

(D)對於經檢視屬疑似洗錢交易者，於專責主管核定後之申報期限不得逾二個營業日。

3. 有關金融機構對帳戶或交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？　

(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料，供總公司進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢　

(B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序　

(C)應依據法令規範、其客戶性質、業務規模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資訊、內部風險評估結果等，檢討其帳戶或交易監控政策及程序　

(D)監控型態應依其業務性質，納入各同業公會所發布之態樣，不得自行增列相關之監控態樣。

4. 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，須向調查局申報？　

(A)存入公私立學校所開立帳戶之款項　

(B)公益彩券經銷商申購彩券款項　

(C)代收信用卡消費帳款之交易　

(D)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項。

5. 金融機構應依重要性及風險程度，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。其至少應包括的適當時機，下列何者非屬之？　

(A)客戶加開帳戶時　

(B)客戶終止業務關係時　

(C)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點　

(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。

6. 依金融機構防制洗錢辦法規定，有關確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？　

(A)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分　

(B)確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質　

(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄　

(D)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證代理人身分，但無須保存該身分證明文件影本或予以記錄。

7. 下列何種行為不是洗錢防制法所稱之洗錢？　

(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得　

(B)經營犯罪組織，專門從事高利貸及暴力討債　

(C)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得　

(D)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

8. 依金融機構防制洗錢辦法對實質受益人之定義，下列敘述何者錯誤？　

(A)對客戶具最終所有權或控制權之自然人　

(B)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人　

(C)客戶為法人時，具控制權之最終自然人係指直接、間接持有法人股份或資本超過百分之十者　

(D)由他人代理交易之自然人本人。

9. 有關洗錢防制法，下列敘述何者錯誤？　

(A)特定犯罪所得之認定，不以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要　

(B)特定犯罪指最輕本刑為六月以上有期徒刑以上之刑之罪　

(C)特定犯罪所得指犯特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息　

(D)金融監督管理委員會為洗錢防制法主管機關，辦理防制洗錢業務，得設置基金。

10. 有關金融機構確認客戶身分措施，下列敘述何者錯誤？　

(A)應對客戶業務關係中之交易進行審視，以確保所進行之交易與客戶及其業務、風險相符　

(B)應定期檢視其辨識客戶身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新　

(C)對高風險客戶應至少每年檢視一次其辨識客戶身分所取得之資訊　

(D)對客戶身分辨識與驗證程序，不得以過去執行與保存資料為依據，必須於客戶每次交易時，一再辨識及驗證客戶之身分。

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