公民銀行招考(一般金融組)|歷屆題庫|111年|洗錢防制法及相關法規(彰化銀行) -鼎文題庫網

1. 金融機構之下列何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？　

(A)董事會　

(B)總經理　

(C)法令遵循主管　

(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管。

2. 金融機構因執行業務而辦理國內外交易，必要交易紀錄應留存多久？　

(A)無須留存　

(B)自交易完成時起，應至少保存五年　

(C)自交易完成時起，應至少保存十年　

(D)應永久保存。

3. 金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？　

(A)金融監督管理委員會　

(B)中央銀行　

(C)法務部調查局　

(D)財政部。

4. 依洗錢防制法規定，下列何者不是洗錢防制法的立法目的？　

(A)打擊犯罪　

(B)維護國家安全　

(C)穩定金融秩序　

(D)促進金流之透明。

5. 依金融機構防制洗錢辦法之定義，「一定金額」指新臺幣多少元？　

(A)三萬元　

(B)三十萬元　

(C)五十萬元　

(D)一百萬元。

6. 對銀行辨識為洗錢及資恐高風險之個人客戶，下列何者並非於建立業務關係時應至少取得之資訊？　

(A)曾使用之姓名或別名，如結婚前使用之姓名、更名前使用之姓名　

(B)任職地址、郵政信箱地址、電子郵件地址（如有）　

(C)電話或手機號碼　

(D)良民證。

7. 下列何者不是法規許可的驗證個人客戶及其代理人與實質受益人身分之文件？　

(A)身分證　

(B)健身俱樂部會員證　

(C)護照　

(D)駕照。

8. 對於不配合審視、拒絕提供實質受益人或對客戶行使控制權之人等資訊、對交易之性質與目的或資金來源不願配合說明之客戶，下列何者不是銀行得採行之措施？　

(A)暫時停止交易　

(B)暫時停止業務關係　

(C)終止業務關係　

(D)通知法務部調查局派員到場處理。

9. 銀行得採行之簡化確認客戶身分措施，不包括下列何者？　

(A)降低客戶身分資訊更新之頻率　

(B)降低持續性監控之等級，並以合理的金額門檻作為審查交易之基礎　

(C)終身無須再確認客戶身分或持續審查　

(D)從交易類型或已建立業務往來關係可推斷其目的及性質者，得無須再蒐集特定資訊或執行特別措施以瞭解業務往來關係之目的及其性質。

10. 「資恐防制法」之主管機關為下列何者？　

(A)法務部　

(B)金管會　

(C)國防部　

(D)外交部。

11. 金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經下列何者通過？　

(A)總經理　

(B)董事會　

(C)總稽核　

(D)法令遵循主管。

12. 有關金管會對於金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度之執行情形進行查核，下列敘述何者錯誤？　

(A)得採風險基礎方法隨時派員查核　

(B)得委託適當機關或機構辦理查核　

(C)查核方式包括現地查核及非現地查核　

(D)由於帳簿、文件、電子資料檔或其他相關資料屬於客戶個人資料，金融機構得拒絕提供。

13. 有關金融機構總公司及其國外分公司防制洗錢及打擊資恐措施，下列敘述何者錯誤？　

(A)金融機構應確保其國外分公司，在符合當地法令情形下，實施與總公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施　

(B)當總公司與分公司所在地之最低要求不同時，分公司應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據　

(C)倘因外國法規禁止，致分公司無法採行與總公司相同標準時，應採取合宜之額外措施，以管理洗錢及資恐風險　

(D)當總公司與分公司所在地就標準高低之認定有疑義時，以分公司所在地之主管機關之認定為依據。

14. 下列何者非洗錢防制法中之金融機構？　

(A)信用合作社　

(B)信用卡公司　

(C)證券集中保管事業　

(D)銀樓業。

15. 下列何者不是洗錢防制法第5條所稱指定之非金融事業或人員？　

(A)從事與不動產買賣交易有關之地政士　

(B)為客戶提供公司設立、營運或管理服務之會計師　

(C)銀樓業　

(D)從事刑事案件辯護之律師。

16. 金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少每年檢視幾次？　

(A)四次　

(B)三次　

(C)二次　

(D)一次。

17. 依洗錢防制法規定，旅客或隨交通工具服務之人員出入境攜帶一定金額以上，應向海關申報。海關受理申報後應向法務部調查局通報。此項管制稱為下列何者？　

(A)通貨交易管制　

(B)確認客戶身分管制　

(C)強化邊境金流管制　

(D)擴大沒收制度。

18. 金融機構之客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為下列何類型之客戶？　

(A)高風險客戶　

(B)中度風險客戶　

(C)低風險客戶　

(D)零風險客戶。

19. 有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？　

(A)辨識客戶實質受益人　

(B)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分　

(C)瞭解業務關係之目的與性質　

(D)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實。

20. 銀行應於完成或更新風險評估報告時，將報告送下列何者備查？　

(A)金融監督管理委員會　

(B)法務部調查局　

(C)經濟部　

(D)銀行公會。

21. 重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準係由下列何單位發布？　

(A)銀行公會　

(B)金融監督管理委員會　

(C)法務部　

(D)國安會。

22. 防制洗錢金融行動工作組織（FATF）係透過下列何種機制督促會員落實防制洗錢與打擊資恐國際標準？　

(A)相互評鑑　

(B)經貿互助　

(C)自行調查　

(D)法律制裁。

23. 有關洗錢三階段之「處置」（Placement）階段，下列敘述何者錯誤？　

(A)目的是將非法資金滲入合法的金融體系　

(B)洗錢者常將犯罪所得分成多筆、多樣的小額交易，以規避監控　

(C)洗錢者常分多日、多次，到多家銀行，以多個帳戶交易　

(D)洗錢者常將資金透過多次國內外移轉，或多次買賣其他金融商品，使財務變形，且距離資金原始來源愈來愈遠。

24. 銀行懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應如何處置？　

(A)不執行確認客戶身分程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易　

(B)立刻請警方至銀行拘捕客戶　

(C)向客戶說明銀行對交易審查甚嚴，耗時甚久，建議至其他銀行交易　

(D)向客戶謊稱系統故障，婉拒交易。

25. 銀行辨識出之警示交易，應就客戶個案情況判斷其合理性。下列何種情況屬於合理交易？　

(A)雖不符合客戶商業模式，但是客戶可以提出合理解釋　

(B)與客戶身分、收入或營業規模顯不相當　

(C)與客戶本身營業性質無關　

(D)資金來源不明或交代不清。

26. 旅客出入境攜帶下列何者，總價值達一定金額以上，應向海關申報？　A.外幣現鈔；B.香港或澳門發行之貨幣及新臺幣現鈔；C.有價證券；D.黃金。　

(A)僅AB　

(B)僅ABC　

(C)僅ABD　

(D)ABCD。

27. 有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報規定，下列敘述何者錯誤？　

(A)對於符合規定之監控型態或其他異常情形，應儘速完成是否為疑似洗錢或資恐交易之檢視，並留存紀錄　

(B)對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應申報　

(C)對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，若交易未完成，則無須申報　

(D)專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日。

28. 洗錢防制法所稱特定犯罪，包括最輕本刑為多久以上有期徒刑以上之刑之罪？　

(A)六月　

(B)一年　

(C)三年　

(D)五年。

29. 金融機構應依重要性及風險程度，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括之適當時機？　

(A)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時　

(B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點　

(C)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時　

(D)客戶對金融機構之服務提出重大投訴時。

30. 金融機構擔任新臺幣境內匯款之匯款方時，下列何者不是依法應保存之匯款人必要資訊？　

(A)姓名　

(B)扣款帳戶號碼（如無，則提供可供追蹤之交易碼）　

(C)戶口名簿影本　

(D)下列各項資訊之一：身分證號、地址、出生日期及出生地。

31. 有關重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？　

(A)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶　

(B)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士，應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重新審視　

(C)對於非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士，已無影響力，應視為一般客戶　

(D)重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人，亦適用相關規定。

32. 非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之百貨公司、量販店及餐飲旅館業等，有關金融機構的處理規定，下列敘述何者錯誤？　

(A)經金融機構確認有事實需要免申報者，得將名單轉送主管機關核備　

(B)如主管機關於十日內無反對意見，其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報　

(C)金融機構每三年至少應審視交易對象一次　

(D)金融機構如與交易對象已無此項往來關係，應報主管機關備查。

33. 有關金融機構確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？　

(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄　

(B)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並辨識及驗證代理人身分，但是無須保存該身分證明文件影本　

(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分　

(D)確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質。

34. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構於辦理新臺幣幾萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時，應確認客戶身分？　

(A)一萬元　

(B)三萬元　

(C)十萬元　

(D)五十萬元。

35. 金融機構確認客戶身分時，若客戶為法人、團體，應瞭解客戶之所有權及控制權結構，並辨識具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？　

(A)百分之五　

(B)百分之十　

(C)百分之二十　

(D)百分之二十五。

36. 金融機構之何者應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？　

(A)總經理　

(B)董事長　

(C)法令遵循主管　

(D)總稽核。

37. 有關金融機構防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，下列敘述何者錯誤？　

(A)本國銀行應於總經理、總機構法令遵循或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐單位　

(B)防制洗錢及打擊資恐專責單位不得兼辦其他業務　

(C)由總經理指派高階主管一人擔任專責主管　

(D)專責主管應至少每半年向董事會及監察人或審計委員會報告。

38. 金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係。但符合下列哪些情形者，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證？　A.洗錢及資恐風險受到有效管理；B.為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須；C.會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證；D.有金融機構高階管理人員擔保。　

(A)僅ABC　

(B)僅ACD　

(C)僅BCD　

(D)ABCD。

39. 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，應予申報？　

(A)存入公私立學校所開立帳戶之款項　

(B)代收信用卡消費帳款之交易　

(C)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項　

(D)公益彩券經銷商申購彩券款項。

40. 金融機構應由下列何者聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？　A.董事長；B.總經理；C.總稽核；D.防制洗錢及打擊資恐專責主管。　

(A)僅CD　

(B)僅ABD　

(C)僅BCD　

(D)ABCD。

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