NEW!!! 高齡金融規劃顧問師資格測驗 » 歷屆題庫 » 第3屆 » 高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第一節)

1. 老人學家由4種不同層面來探討老化的過程。一般所說的肌少症係指下列何者？　

2. 衛福部在長照服務2.0啟動後，預算連年創下新高，有關長照2.0理念／目的之敘述，下列何者錯誤？　

3. 在老化的過程中，有關社會關係的轉變，不包含下列何者？　

4. 有關「認知功能下降」之敘述，下列何者錯誤？　

5. 與老人福利服務相關之各目的事業主管機關之敘述，下列何者正確？　

6. 有關「長照服務」之敘述，下列何者錯誤？　

7. 有關「預立醫療決定的簽署程序」之敘述，下列何者正確？　

8. 有關我國「長照十年計畫2.0」之敘述，下列何者錯誤？　

9. 早發性失智的王先生，生活尚能自理，最不適合的照護方式為下列何者？　

10. 下列敘述何者錯誤？　

11. 有關長期照顧服務法與老人福利法之敘述，下列何者錯誤？　

12. 有關病人自主權利法與安寧緩和條例之敘述，下列何者錯誤？　

13. 甲男乙女為夫妻，有子女丙男丁女二人，丙有一子A，丁有一子B一女C，乙、丁先於甲死亡，甲死亡後何人可主張繼承甲之遺產？　

14. 下列何者非屬生前特種贈與？　

15. 有關拋棄繼承之敘述，下列何者錯誤？　

16. 下列何者非屬遺產分割之方法？　

17. 信託監察人除監督受託人外，也可以自己的名義，為受益人進行有關信託的訴訟上或訴訟外之行為，在資格上應有所限制。下列何者得為信託監察人？　

18. 在保險金信託中，應由保單中的何人來擔任信託的委託人？　

19. 金管會持續推動銀行業公平合理對待高齡客戶措施，請銀行公會訂定相關自律規範之有關高齡族群的保護重點，不包含下列何者？　

20. 信託業擔任安養信託之受託人且訂有給付報酬者，下列敘述何者錯誤？　

21. 信託業依投資商品適合度方式對客戶作風險承受等級之評估結果，超過多久需再重新檢視？　

22. 高齡者擔心未來失智，故在金錢型安養信託約定受託銀行在其概括指定的範圍或方法內，由受託銀行具有運用決定權，依信託業法施行細則分類，該信託業務屬下列何者？　

23. 信託成立後多少期間內，委託人或其遺產受破產宣告者，推定其行為有害債權？　

24. 委託人蔣爸爸在110年12月1日以20萬股之某一上市公司股票成立一為期五年之信託，約定於五年間每年配息配股給蔣小兒，五年期滿後該股票仍歸蔣爸爸所有，該股票訂立信託契約日，公司每股淨值為50元，收盤價為100元，假設蔣爸爸當年度僅有此筆贈與，且贈與免稅額為220萬元，郵局一年期定期儲金固定利率為2%，請問蔣爸爸需繳納多少贈與稅？【PVIF（2%,5）＝0.9057】　

25. 有關員工持股信託及員工福儲信託之特性，下列敘述何者正確？　

26. 有關遺囑信託申辦流程之相關敘述，下列何者錯誤？　

27. 下列何種常見之預收款信託業務，非將預收款全數交付信託？　

28. 信託存續期間，有關課稅之敘述，下列何者錯誤？　

29. 依據現行遞延年金保險單示範條款，要保人不得於下列何項時期辦理年金保險契約終止？　

30. 在保險市場上，俗稱的「長照三寶」，通常是指下列何者？A.利變年金險　B.特定傷病險　C.定額手術險　D.傷害醫療險　E.長期照護險　F.失能扶助險。　

31. 房地合一稅修正後，自110年7月1日起，共有五種交易不受影響，下列何者敘述錯誤？　

32. 有關銀行辦理以房養老貸款業務，下列敘述何者錯誤？　

33. 若甲自書遺囑全文，記明年、月、日，並親自簽名，指定乙為遺囑執行人，該遺囑明文記載將遺產中之十分之一現金新臺幣5,000萬元，信託交由A銀行管理，以因應其孫輩丙、丁及戊教育及生活所需要。若A銀行因故拒絕接受，下列敘述何者正確？　

34. 甲與A銀行參考中華民國信託商業同業公會所公布「老人安養信託契約參考範本」之內容，成立自益型老人安養信託，若其後甲死亡，有關該信託契約效力之敘述，下列何者正確？　

35. 下列敘述何者違反「金融服務業公平待客原則」之「告知與揭露原則」？　

36. 有關商業型不動產逆向抵押貸款（以房養老）之敘述，下列何者錯誤？　

37. 下列何者非屬信託業跨金融商品內部資源整合行銷之模式？　

38. 有關安養信託之優點，下列敘述何者正確？A.可以解決老後財產管理不便及財產安全受威脅的問題　B.民眾可預先規劃資產配置，約定未來按期給付日常所需的生活費　C.民眾可預先規劃資產配置，約定未來給付款項於予安養機構，確保晚年照護無虞　D.有利銀行推展積極型理財商品提高民眾信託財產報酬率，確保信託財產可以用到最後一刻。　

39. 下列敘述何者錯誤？　

40. 涉及銀髮住宅申請設置與營運管理方面相關法規，下列何者錯誤？　

41. 生物老化（physicalaging）指生理上的改變，身體器官系統的效率降低了。在功能性的老化-身體功能評估中體適能測驗「5公尺步行速度」表現，其測量目的是下列何者？　

42. 有關繼承債務之清償責任，下列敘述何者錯誤？　

43. 依民法規定，繼承權被侵害者，被害人或其法定代理人得請求回復之請求權，自知悉被侵害之時起，幾年間不行使而消滅？　

44. 有關遺贈之敘述，下列何者正確？　

45. 依民法規定，法院為監護之宣告後，監護人共同執行職務時，有事實足認監護人全體不符受監護人之最佳利益之情事者，應如何處理？　

46. 高齡者以不動產成立安養信託，下列敘述何者錯誤？　

47. 在委託人與受益人不相同的他益信託架構中，一旦信託成立後，在信託行為並未另有保留或訂定的情況下，下列何者為委託人在未取得受益人同意的情況下可單獨辦理的事項？　

48. 金碳吉公司員工A先生因故去世，金碳吉公司為照顧A先生未成年的兒子B，於107年將200萬元交付信託，並指定B為信託受益人，下列敘述何者正確？　

49. 衡量保險市場發展的指標，經常會使用「保險密度」，下列敘述何者正確？　

50. 有關年金保險的定義與說明，下列何者錯誤？　

51. 有關留房養老安養信託，下列敘述何者正確？A.留房養老架構下委託人未必是100%信託利益之受益人　B.可由子女擔任委託人及本金受益人，指定父母為孳息受益人　C.信託關係消滅，受託人將不動產歸屬返還予本金受益人。　

52. 不動產合建態樣有關「委建」、「合建分屋」及「合建分售」之敘述，下列何者錯誤？　

53. 依金融消費者保護法第7條規定，金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約，應本公平合理、平等互惠及下列何種原則？　

54. 若A銀行之理財業務人員擬對金融消費者甲銷售金融消費者保護法第11條之2第2項所定之複雜性高風險商品，有關其說明及揭露之事項，下列何者正確？　

55. 關於「金融消費爭議事件」，如金融消費者對於金融服務業回覆之處理結果不接受者，得於收受處理結果或期限屆滿之日起多久內，向財團法人金融消費評議中心申請評議？　

56. 下列有關金錢型安養信託辦理流程，正確順序應為何？A.受託人設置信託財產專戶　B.委託人移轉信託財產給受託人　C.受託人定期支付生活費、安養機構費用　D.委託人與受託人簽訂信託契約E.受託人依信託契約管理運用信託財產。　

57. 老曾名下有一自有房產及存款若干元，目前獨居在南部自宅務農為生，其子小曾已成家立業另行居住在北部。老曾已屆70歲想安排退休安養規劃，其自有房產是沒有電梯的透天厝，因老曾感到身體已老化、上下樓梯行動愈來愈不方便，考慮想搬到附近的長照安養機構住，但擔心沒有固定收入可繳交入住安養機構費用。

老曾耳聞銀行可協助將老屋產權交付信託，透過包租代管業者合作出租老屋，租金一樣交付信託，可用來支付長照安養機構及其他生活費用。前述安養制度稱為下列何者？　

58. 假設老曾經診斷已罹患阿茲海默失智症，由小曾帶往入住長照安養機構。有關簽訂長期照護定型化契約應記載事項中，如老曾入住逾期欠繳長期照護費，經扣抵保證金達多少時，長照安養機構應訂至少多久以上之期限通知小曾補足？　

59. 假設老曾將自有房產出售，取得價金設立自益安養信託，其資金用途，下列何者錯誤？　

60. 小曾鑑於其父老曾面臨安養退休金困窘，遂著手提前規劃準備退休金，查得我國金管會已請某機構規劃結合退休投資與促進公益之「退休準備平台」，該機構為下列何者？