NEW!!! 高齡金融規劃顧問師資格測驗 » 歷屆題庫 » 第2屆 » 高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第一節)

1. 老人學家由4種不同層面來探討老化的過程，而一般所說的年齡指的是？　

2. 有關老年症候群，下列敘述何者錯誤？　

3. 我國預計2025年老年人口比將超過20%，依據WHO的定義，2025年我國的人口結構將轉型邁入為？　

4. 有關輕度認知障礙，下列敘述何者正確？　

5. 有關與老人相關之各目的事業主管機關及其業務權責之敘述，下列何者錯誤？　

6. 下列敘述何者錯誤？　

7. 有關老人福利機構，下列敘述何者正確？　

8. 有關推動「病人自主權利法」之相關效益，下列敘述何者錯誤？　

9. 依病人自主權利法規定，下列哪一項情形的病患符合執行預立醫療決定書？　

10. 有關長期照顧服務機構設立標準所規定之長照機構負責人，下列敘述何者錯誤？　

11. 有關我國現行的長照制度與長照服務，下列敘述何者正確？　

12. 有關長期照顧服務，下列敘述何者錯誤？　

13. 依民法規定，除配偶外之遺產繼承人，依第一至第四順序排列何者正確？A.祖父母　B.父母　C.兄弟姊妹　D.直系血親卑親屬。　

14. 依民法規定，有關「密封遺囑」的要件，下列敘述何者錯誤？　

15. 依民法規定，第一順序之繼承人，其親等近者均拋棄繼承權時，下列敘述何者正確？　

16. 依民法規定，繼承開始時，繼承人之有無不明者，由親屬會議於一個月內選定下列何者，並將繼承開始及選定事由，向法院報明？　

17. 規範高齡者安養信託之委託人、受託人及受益人間權利義務是「信託法」，下列何者是該法之主管機關？　

18. 安養信託規劃時，通常會建議設置信託監察人，該信託監察人原則上係由下列何者選任？　

19. 高齡社會下，信託業者依信託業法得申請辦理有關高齡者服務之業務範圍，不包括下列何者？　

20. 信託業依適合度方式對委託人所作風險承受等級之評估結果，如超過多久應再重新檢視？　

21. 下列何者不是可以對信託財產強制執行的理由？　

22. 高齡長者將股票交付信託，有關信託公示制度，下列敘述何者錯誤？　

23. 下列何者不是造成信託行為無效的理由？　

24. 有關我國信託課稅原則之說明，下列敘述何者錯誤？　

25. 陳先生將原符合綜合所得稅購屋借款利息列舉扣除額之房屋，交付辦理信託，信託後只要該房屋仍作自用住宅使用，陳先生所支付之購屋借款利息，依規定仍可適用列舉扣除額規定。陳先生辦理的是下列何種類型信託？　

26. 有關個人將資金捐贈予符合稅法優惠規定之公益信託，下列敘述何者錯誤？　

27. 信託存續期間，下列何種行為需課相關稅負？　

28. 依房地合一稅規定，在他益信託情形下，信託終止後由受益人出售之房地持有期間計算，下列何者正確？　

29. 小額終老保險，是因應我國人口老化與少子化趨勢，為普及高齡者基本保障而推動之商品。下列敘述何者錯誤？　

30. 長期照護保險，可提供經濟保障給需要長期照護的被保險人，然而保險公司在契約條款中訂有「免責期」規定。有關免責期，下列敘述何者錯誤？　

31. 預售屋履約擔保機制所稱「買方所繳價金」，不包括下列何種款項？　

32. 房東加入社會住宅包租代管計畫即可享有稅費優惠，但不包括下列何種稅款？　

33. 甲因擔心其子女揮霍，擬將其部分財產成立遺囑信託，並指定A銀行為受託人，有關其所擬成立之遺囑信託，下列敘述何者正確？　

34. 甲與A銀行簽訂老人安養信託契約，其內容主要是依照老人安養信託契約參考範本（增訂信託財產給付彈性及信託監察人權責等相關條款）簽訂，由甲自己為受益人，關於該信託財產之管理及運用方法，下列敘述何者正確？　

35. 有關保險業在提供金融消費者投資型保險商品或服務前，應考量之適合度事項，下列敘述何者錯誤？　

36. 下列何者不是金融監督管理委員會訂定之「金融服務業公平待客原則」？　

37. 有關意定監護制度，下列敘述何者正確？　

38. 有關不動產保全信託之優點，下列敘述何者錯誤？　

39. 下列何者不是長照機構經營目前主要面臨的問題？　

40. 為脫離原生家庭、社區，專供具生活自理能力無須他人協助老人居住之住宅群，包含公辦民營的老人公寓、由民間企業投資開發或公辦民營之老人住宅及非經老人住宅登記之銀髮住宅。此為下列何種特性？　

41. 面對高齡人口直線上升，信託公會呼籲銀行儘早建立高齡金融服務指引，下列何者與此指引無關？　

42. 有關意定監護與法定監護之關係，下列敘述何者正確？　

43. 民法關於口授遺囑之規定，下列敘述何者錯誤？　

44. 甲因車禍意外身亡，惟生前欠有大筆債務，下列敘述何者錯誤？　

45. 張老先生因精神障礙不能為意思表示，經法院為監護宣告，於治療後已回復常態，下列敘述何者正確？　

46. 有關高齡者以300萬元於甲銀行設立自己之安養信託，並約定將信託財產以存款方式管理，下列敘述何者正確？　

47. 高齡者為自己設立安養信託，將退休安養資金移轉給受託銀行管理，有關該財產於信託生效後，下列敘述何者正確？　

48. 委託人張三與受託人李四簽訂信託契約，指定張三兒子為受益人，並將符合自用住宅條件之土地房屋信託過戶移轉予李四，信託期間10年。有關此信託之相關課稅，下列敘述何者錯誤？　

49. 金管會建請集保結算所規劃「退休準備平台」，其中「保障型保險商品平台」已於2021年上線，目前主要以下列哪些險種為主？A.重大疾病保險　B.癌症保險　C.日額型住院醫療險　D.小額終老保險E.定期壽險。　

50. 風險管理的策略，最直接也最方便的方式，就是購買商業保險。只要有繳付保險費的經濟能力，透過購買保險可以移轉人身風險的經濟損失。然而，在面對長壽風險時，建議應優先選擇下列哪一些商品？A.年金保險　B.房貸壽險　C.健康保險　D.傷害保險　E.長期照護保險　F.定期壽險。　

51. 「留房養老」或「以租養老」係屬於下列何種型態之不動產信託業務？　

52. 某甲欲將公司名下不動產贈與配偶時，應適用何種稅法規定辦理課稅？　

53. 甲擬提供新臺幣1億元成立公益信託，由A銀行擔任受託人。依中華民國信託業商業同業公會會員辦理公益信託實務準則第10條第2款規定，A銀行於執行公益信託時應注意該公益信託依信託本旨所為之年度公益支出，除信託成立當年度外，原則上應不低於前一年底信託資產總額之多少比例，且必要時於公益信託契約中應為約定？　

54. 銀行業在提供投資型金融商品或服務給金融消費者時，應該在訂立契約前充分瞭解金融消費者之相關資料，其內容不包括下列何者？　

55. 依金融消費者保護法規定，金融服務業於事前以書面同意對於評議委員會所作其應向金融消費者給付每一筆金額或財產價值在一定額度以下之評議決定，應予接受。依金融監督管理委員會民國110年9月17日之公告，就銀行業所提供之非投資型金融商品或服務，其一定額度為新臺幣多少元？　

56. 吳爺爺高齡90歲，行動些微不便但意識清楚，子女因工作繁忙無暇照顧年邁父親，協議成立安養信託，作為支應父親未來安養資金之來源。依信託公會老人安養信託契約參考範本，有關銀行信託部門受理此項業務時應注意事項，下列敘述何者錯誤？　

57. 當今社會常見高齡父母照顧心智障礙子女，該等父母亦會加入相關社福團體，以取得心智障礙者照護協助與資訊。父母不想增加其他家族成員負擔，故有計畫將現金存入該名心智障礙子女存款帳戶，父母自己也有穩定配息股票。父母為了自己及心智障礙子女，也計畫分別成立安養信託。請回答下列問題：

有關上述高齡父母照顧心智障礙子女之家庭，可透過信託協助。下列敘述何者錯誤？　

58. 為心智障礙者成立之安養信託，倘若選定信託監察人，下列敘述何者錯誤？　

59. 下列何者不宜作為高齡父母成立安養信託目的之給付項目？　

60. 有關上述之安養信託契約之說明，下列敘述何者正確？