理財規劃人員證照 » ☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性 » 試題 » 理財規劃實務 » (收錄25屆~44屆歷屆試題,每次隨機抽取50題)

1. 有關遺囑之敘述，下列何者正確？ 　(第28屆考題)　

2. 小明2年前以自備款300萬元購買當時價值900萬元的透天厝，其餘不足額向銀行申貸，約定前3年只還利息不還本金，目前房子市價1,200萬元，則現在小明的自用資產貸款成數為多少？　(第39屆考題)　

3. 有關遺產稅的敘述，下列何者正確？　(第36屆考題)　

4. 有關綜合所得稅之敘述，下列何者錯誤？　(第44屆考題)　

5. 阿義目前有100萬元現金及每年投資80萬元，預計3年後要購屋，房貸利率5%，借期20年，投資報酬率6%，自備款三成，則3年後阿義至多有能力買若干金額之房子？（取最接近值） 　(第28屆考題)　

6. 王五現年45歲，年收入為100萬元，其家庭支出為70萬元，個人支出為20萬元，預計60歲退休，70歲終老，假設實質收支不變，目前無累積之可變現淨值，若以實質投資報酬率5%為折現率，依遺族需要法計算，王五的保險需求為年收入的幾倍？ 　(第28屆考題)　

7. 家庭計畫在考慮購屋支出之情況下，下列何者不是計算養育子女數應列入之主要因素？ 　(第28屆考題)　

8. 王家夫妻二人稅前年薪合計為300萬元（適用30%所得稅率），每個月房租及生活費為7萬元，預計工作30年後退休，退休後須預留20年生活費，若養育每個小孩之生涯費用為1,000萬元，則他們至多可養育幾個孩子？（假設收入成長率與通貨膨脹率相抵銷）　(第39屆考題)　

9. 有關投資房地產用以出租的考量因素，下列敘述何者錯誤？　(第42屆考題)　

10. 假設年投資報酬率6%，預計20年後累積100萬元，則每月應儲蓄之金額為多少？（四捨五入至百元） 　(第34屆考題)　

11. 下列何投資策略具有買漲殺跌的投資特性？　(第42屆考題)　

12. 綜合所得淨額加計特定免稅所得及扣除額後之合計數（稱基本所得額）在多少金額以下之個人，不必申報繳納最低稅負？　(第44屆考題)　

13. 具有隨借隨還型房屋貸款特質者，通常又稱為下列何者？　(第31屆考題)　

14. 若一投資人起始資產為 200 萬元，其可忍受的最大損失為 30%，假設風險係數為 2，則該投資人可投資股票金額之上限為何？　(第32屆考題)　

15. 有關不動產稅賦之敘述，下列何者錯誤？ 　(第28屆考題)　

16. 有關我國贈與稅之規定，下列敘述何者正確？　(第37屆考題)　

17. 有關計算子女教育金的簡易分析，下列敘述何者錯誤？　(第42屆考題)　

18. 目前某一指數為100點，預期未來三個月達到130點的機率為30%，跌到90點的機率為50%，維持目前狀況為20%，則投資此一指數的預期報酬率為何？　(第27屆考題)　

19. 在家庭理財上，關於最應優先滿足的現金流量，下列敘述何者正確？ 　(第28屆考題)　

20. 投資組合保險策略中，總資產市值100萬元，現金、股票各半，可承擔風險係數為2，可忍受的最大損失為25萬元，當股票下跌10%時，需採何種策略？　(第44屆考題)　

21. 下列何者並非正確的投資規劃準則？　(第36屆考題)　

22. 貨幣的時間價值為何？　(第43屆考題)　

23. 下列何者不是選擇一次領取退休金或退休年金的重要考量因素？ 　(第36屆考題)　

24. 使用加碼攤平策略時應注意的原則為何？ 　(第26屆考題)　

25. 小張計劃自行開店創業，預期未來5年內每年淨收入80萬元，若5年後將店面轉讓可賣得200萬元，在10%折現率下，合理開店資本額應為下列何者？（取近似值至萬元）　(第40屆考題)　

26. 在計算零息債券目前價值，所採用方法為下列何者？　(第37屆考題)　

27. 有關四種典型的理財價值觀，下列敘述何者錯誤？　(第38屆考題)　

28. 目前以成交價為基準之仲介費率，法令規定之上限為買賣雙方合計不得超過多少？ 　(第36屆考題)　

29. A君的投資組合包含甲、乙、丙三家公司股票，其占投資組合比重分別為30%、25%及45%，假設甲、乙及丙公司個股股票期望投資報酬分別為10%、8%及9%，請問A君的整體投資組合報酬率約為何？　(第27屆考題)　

30. 某甲40歲開始選用新制退休金，假設雇主及自己每年均提撥年薪6%至其個人退休金帳戶中，預計於60歲退休，退休後餘命20年，年投資報酬率為5%，若不考慮薪資成長與通貨膨脹等因素，則其退休後每年退休金為工作期間年薪之多少比率？（取最接近值） 　(第28屆考題)　

31. 假設子女出生到3歲生活費現值每個月2萬元，滿3歲到7歲每個月1.5萬元，滿7歲後到20歲每個月2萬元，加上高等教育金現值100萬元，則養育一個小孩的總費用現值為何？　(第31屆考題)　

32. 某股東以每股100元買入股票，持有一段時間後便以每股110元售出。該股東曾在持有期間收到來自發行公司發放的現金股利5元，則該股東之投資報酬率為多少？　(第30屆考題)　

33. 某甲目前每月支出54,000元，預計退休後之月支出淨減少15,000元，假設退休後餘命28年，若不考慮退休後的投資報酬率及通貨膨脹率，請問其退休金總需求為多少？（取最接近值）　(第39屆考題)　

34. 小蔡之自用資產為1,500萬元，生息資產為1,000萬元，負債為900萬元，則其淨值投資比率為下列何者？　(第38屆考題)　

35. 周君現年 40 歲，預備 60 歲時退休。假設周君現有 100 萬元可供投資，年投資報酬率為 10%，且每年可儲 蓄 23 萬元供其投資，請問屆時退休可準備多少退休金？　(第36屆考題)　

36. 金融控股公司之設立，對於消費者及金融從業人員之影響，下列敘述何者錯誤？　(第43屆考題)　

37. 下列何者為理財目標方程式？　(第38屆考題)　

38. 群眾型的投資者較喜歡下列何種理財工具？　(第27屆考題)　

39. 依據風險值VAR理論，某一投資組合的平均投資報酬率為15%，標準差為20%，若投資人甲的最大風險承受度為20%，在90%的信賴水準下，是否能承受此一風險？ 　(第34屆考題)　

40. 某甲目前有房貸餘額500萬元，採本利平均攤還，期間20年，若整個貸款期間房貸利率從2%提高至3%，請問其每年償付銀行之金額應增加多少元？（取最近似值）　(第27屆考題)　

41. 有關運用全現金法及自有資金法，在計算借款投資的報酬率，下列敘述何者錯誤？　(第41屆考題)　

42. 有關投資風險的承受度因素，下列敘述何者正確？　(第39屆考題)　

43. 小李原有本金50萬元，另信用貸款200萬元，全部投資於某金融商品，倘貸款年利率5%，年投資報酬率為10%，則一年後其淨值投資報酬率為何？　(第39屆考題)　

44. 下列何者為衡量緊急預備金因應意外或災變承受能力之指標？ 　(第28屆考題)　

45. 有關效率前緣之敘述，下列何者錯誤？　(第37屆考題)　

46. 有關確定提撥制其投資收益風險或通貨膨脹風險由下列何者承擔？　(第43屆考題)　

47. 張小姐現有生息資產100萬元，同時每年另以收支結餘之40萬元購買年金，若兩者年投資報酬率均為4%，則張小姐於10年後可累積多少錢？（取最接近之金額）　(第44屆考題)　

48. 詹老師申請房屋貸款 600 萬元，年利率 4%，貸款期間 20 年，約定採本利平均攤還法按年期清償；然其於 償還第 5 期本利和後，因每年收入減少故與貸款銀行協商，將貸款期間由原先 20 年延長為 30 年，惟年利 率調高為 5%，其他條件維持不變。則自此之後，詹老師每期所須償還之本利和將較前 5 期減少多少元？（取 最接近值）　(第36屆考題)　

49. 有關定期定額投資基金策略，下列敘述何者錯誤？　(第25屆考題)　

50. 家庭消費主要決定於可支配所得的大小。假設某家庭之年平均收支資料如下：薪資所得60萬元，財產所得收入20萬元，各項消費支出50萬元，對政府經常性移轉支出10萬元，則該家庭之可支配所得為多少？　(第39屆考題)