銀行內部控制與內部稽核證照(消費金融) » 歷屆題庫 » 第38期 » 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 依銀行法規定，外國銀行在臺分行擬申請辦理涉及外匯之業務時，應經下列何機關之許可？　

2. 依銀行法規定，銀行對購買或建造住宅或企業用建築，得辦理中、長期放款，除對於無自用住宅者購買自用住宅之放款外，其最長期限不得超過多少年？　

3. 依「金融控股公司法」規定，所謂「子公司」，除指控制性持股之類型外，係指金融控股公司持有已發行有表決權股份總數或資本總額超過多少百分比之其他公司？　

4. 依「金融控股公司法」規定，金融機構轉換為金融控股公司時，同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有金融控股公司已發行有表決權股份總數超過百分之多少者，應向主管機關申報？　

5. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部控制之基本目的在於促進銀行健全經營，並應由下列何者與管理階層及所有從業人員共同遵守？　

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行營業、財務、資產保管及資訊單位每年應至少辦理一般自行查核幾次？　

7. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理下列何項之查核（經主管機關依法接管者除外）？　

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業管理單位及營業單位發生重大缺失或弊端時，內部稽核單位除應於內部稽核報告中充分揭露對重大缺失應負責之失職人員以外，尚有下列何項權利？　

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、獎懲、輪調及考核等，應由下列何者簽報，報經董（理）事長（主席）核定後辦理？　

10. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，若某甲任銀行之監察人，下列何者不得擔任同一銀行之董事？　

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者非屬得對銀行業提列檢查意見或查核缺失之單位或人員？　

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、輪調等，如涉及其他營業單位人事者，應事先洽商下列何單位轉報總經理同意後，再行簽報董（理）事長（主席）核定？　

13. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，有關金融機構運鈔作業，下列敘述何者正確？　

14. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，設有保全之單位，其保全防盜設施第一道防線之對象為何？　

15. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，有關自動櫃員機之補鈔作業，下列敘述何者錯誤？　

16. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，金融機構營業廳及重要處所應裝置報警系統，並配合警方測試，其檢查之頻率為何？　

17. 有關金庫鑰匙及密碼之管理，下列何者符合內部控制及安全維護原則？　

18. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，下列敘述何者錯誤？　

19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關核發學生信用卡應遵守事項，下列敘述何者錯誤？　

20. 信用卡發卡機構對爭議款項至遲應於受理後幾日內回覆持卡人處理狀況或進度？　

21. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡發卡機構對當期應繳最低金額超過指定繳款期限一個月至三個月者，應依全部墊款金額提列至少多少比例之備抵呆帳？　

22. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者非屬信用卡業務？　

23. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡發卡機構欲增加向持卡人收取之年費或提高其利率時，應於多少日前以書面或事先與持卡人約定之電子文件通知持卡人？　

24. 客戶持兌之偽造外國幣券總值未達央行規定之金額以上者，其處理方式，下列何者錯誤？　

25. 依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，下列敘述何者錯誤？　

26. 銀行辦理應收帳款承購業務，係屬下列何種業務？　

27. 有關商業銀行投資有價證券需符合之信用評等，下列敘述何者正確？　

28. 依「票券金融管理辦法」規定，票券商不得辦理簽證承銷之票券，為下列何者？　

29. 依據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，有關高階管理階層之職責，下列敘述何者錯誤？　

30. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，下列何者應瞭解銀行營運風險，並據以訂定銀行可承擔風險限額？　

31. 為防止金融弊端發生，下列何者不宜兼辦出納或經理財物之事務？　

32. 為避免發生詐騙集團偽造有價證券，行詐騙資金情事，下列敘述何者錯誤？　

33. 健全海外分行之內部控制，有關人力方面須採下列哪一項配套措施？　

34. 依主管機關規定，銀行對於大額交易應注意事項，下列敘述何者錯誤？　

35. 金融機構對於存戶未即時領回存摺時應如何處理，下列敘述何者正確？　

36. 有關活期存款依約定方式提取存款之規範，下列敘述何者正確？　

37. 對購入經同一金融機構保證或承兌之有價證券應如何控管，以降低交易風險？　

38. 為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，金融機構辦理消費性放款，下列敘述何者錯誤？　

39. 為確保票券業務之交易安全，金融機構於買入商業本票時應注意之事項，下列敘述何者錯誤？　

40. 有關金融機構之安全維護，下列敘述何者錯誤？　

41. 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理，下列敘述何者正確？　

42. 有關銀行作業委託他人處理之規定，下列敘述何者正確？　

43. 警察機關因偵辦刑事案件需要，註明案由，向金融機構查詢有關客戶之存放款資料，下列敘述何者正確？　

44. 金融機構為落實於客戶開戶時確認客戶身分，可利用下列何單位之查詢系統，以確定該客戶身分證是否遺失被竊？　

45. 有關主管機關所稱銀行業通報「重大偶發事件」，下列敘述何者錯誤？　

46. 依主管機關規定，金融機構應指定下列何者專責督導「警示帳戶」內剩餘款項之發還事宜？　

47. 依主管機關規定，有關各金融機構辦理授信業務，下列敘述何者錯誤？　

48. 下列何者非屬銀行法第32條所稱消費者貸款之範圍？　

49. 有關金融機構出售不良債權時，下列何者得參與議價或投標？　

50. 兼營信託業務之銀行依規定得逕行開辦之新種信託商品，主管機關得令其停止或暫停辦理之情事，下列敘述何者錯誤？