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信託業務人員證照 » ☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性 » 試題 » 信託實務 » (收錄40期~60期歷屆試題,每次隨機抽取50題)
單選題
每題2分
1. 企業員工持股信託之投資風險係由下列何者承擔? (第50期考題)
(A)委託人
(B)受託人
(C)員工持股會
(D)員工服務之公司
2. 下列何者不得召開證券投資信託基金受益人大會? (第44期考題)
(A)受益人
(B)基金保管機構
(C)證券投資信託事業
(D)信託業商業同業公會
3. 不動產投資信託基金投資或運用於現金,政府債券、已有穩定收入之不動產相關權利,其他受益證券或資產基礎證券,合計至少不得低於該基金淨資產價值之比率為何? (第47期考題)
(A)百分之八十
(B)百分之七十五
(C)百分之七十
(D)百分之六十五
4. 委託人與受託人簽訂有價證券信託契約,以有價證券之保管、股利及股息之收取為目的,一般稱之為何種信託? (第48期考題)
(A)管理型有價證券信託
(B)租賃型有價證券信託
(C)運用型有價證券信託
(D)處分型有價證券信託
5. 有關不動產證券化之特性,下列何者錯誤? (第60期考題)
(A)投資金額較低,投資單位較多
(B)投資權益加以規劃分割,有助於投資權益之買賣、轉讓、分配及流通
(C)經營專業化
(D)透過次級市場,故募集資金較快
6. 境外基金管理機構(得含其控制或從屬機構)所管理以公開募集投資於證券之基金總資產淨值須超過多少美元或等值之外幣(總資產之計算不包括退休基金或全權委託帳戶)?(第50期考題)
(A)三億美元
(B)十億美元
(C)十五億美元
(D)二十億美元
7. 有關特定金錢信託投資國內外基金之敘述,下列何者錯誤? (第58期考題)
(A)大陸地區人民不得為委託人
(B)境外自然人得透過國際金融業務分行(OBU)辦理
(C)境外法人得透過國際金融業務分行(OBU)辦理
(D)國內基金申報成立時,得以委託人數計算該基金之受益人數
8. 下列何者非屬不動產證券化之特性? (第47期考題)
(A)投資金額較低
(B)權益可分割性
(C)經營專業化
(D)投資單位以分棟分層分戶方式銷售
9. 有關企業員工持股信託業務,下列敘述何者錯誤? (第44期考題)
(A)員工持股會為非法人組織
(B)員工持股信託業務為一典型之集團信託
(C)當委託人死亡時,其信託關係當然消滅
(D)參加員工持股信託之員工須為該公司員工持股會之會員
10. 甲以特定金錢信託投資境外基金,下列敘述何者錯誤? (第42期考題)
(A)受託銀行可接受甲一次單筆投資或定期定額投資方式
(B)受託銀行依法須製發信託憑證,不得以基金存摺替代
(C)甲交付之信託資金為新臺幣時,係以受託銀行之名義辦理結購外幣
(D)受託銀行將投資指示通知基金相關事務處理機構,款項則匯交基金保管銀行帳戶或指定之銀行帳戶
11. 信託業依據境外基金管理辦法,對於投資境外基金規定,下列何者正確? (第50期考題)
(A)信託業得複委託其他機構辦理
(B)信託業得與相關機構簽訂合作銷售契約
(C)投資標的限境外已發行成立二年以上,基金規模達等值美金二億以上之基金
(D)國內投資人投資金額占個別境外基金淨資產價值之比率不得超過50%
12. 委託人辦理運用型有價證券信託,如約定運用於有價證券之借貸,則其主要目的為下列何者? (第44期考題)
(A)行使議決權
(B)保管有價證券
(C)收取借券費用
(D)賺取買賣差價
13. 下列何者非屬於特定金錢信託業務? (第55期考題)
(A)福利儲蓄信託
(B)員工持股信託
(C)共同信託基金
(D)信託資金投資國外有價證券
14. 依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定,信託業運用信託財產涉及外匯之投資,為避險目的得從事之交易,不包括下列何者? (第57期考題)
(A)新臺幣與外幣間換匯交易
(B)新臺幣與外幣間換匯換利交易
(C)新臺幣與外幣間利率期貨交易
(D)新臺幣與外幣間匯率選擇權交易
15. 投信公司運用證券投資信託基金所持有之資產應以下列何者名義登記? (第43期考題)
(A)投信公司
(B)基金保管機構
(C)證券集保公司
(D)基金保管機構之保管基金專戶
16. 依有價證券借貸辦法規定,有價證券借貸交易之申請數量,其出借數量標的至少必須幾個交易單位以上?(第50期考題)
(A)五個
(B)十個
(C)一百個
(D)一千個
17. 有關金融資產證券化受益權與受益證券之敘述,下列何者錯誤?(第51期考題)
(A)可設計為權利層次不同之受益權
(B)殘值受益人無需藉由受益證券表彰所享有之受益權
(C)實體受益證券得設計為無記名式
(D)實體受益證券應由受託機構之代表人簽名、蓋章,並經簽證
18. 客戶(委任人)與全權委託保管機構簽訂信託契約者,關於保證金與權利金收付及結算買賣交割,應以下列何者為代理人? (第50期考題)
(A)集保公司
(B)保管機構
(C)證券公司
(D)證券投顧事業或證券投資信託事業
19. 若證券投資信託公司無法召開受益人大會時,保管銀行得依主管機關之指示及信託契約有關「受益人大會規則」規定,召開受益人大會,其費用由下列何者負擔?(第51期考題)
(A)證券投資信託基金
(B)保管銀行
(C)受益人
(D)委託人
20. 全權委託投資業務以委任關係辦理者,下列何者錯誤? (第40期考題)
(A)委任人委託資金應於簽約時一次存入保管銀行
(B)原則上每一全權委託投資帳戶之保管銀行以一家為限
(C)越權交易所需交割之款券,原則上應由委任人負責撥入保管帳戶
(D)除法令或主管機關另有規定外,原則上不得接受共同之委任
21. 有關企業員工持股信託員工持股會代表人之敘述,下列何者錯誤? (第44期考題)
(A)對外代表全體會員處理信託相關事務
(B)代表該會與公司間簽訂協議書
(C)與受託人簽訂企業員工持股信託契約
(D)負責投資策略及投資決策
22. 下列何者非不動產證券化之特性? (第40期考題)
(A)投資金額較低
(B)投資單位較多
(C)權益不可分割性
(D)募集金額較快
23. 證券投資信託基金受益人之收益分配請求權,自收益發放日起之消滅時效期間為何? (第50期考題)
(A)一年
(B)三年
(C)五年
(D)十五年
24. 我國證券投資信託及顧問法未規定者,應優先適用下列何項規定? (第52期考題)
(A)證券交易法
(B)民法
(C)信託法
(D)信託業法
25. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務,有關信託資金之運用,下列敘述何者正確? (第45期考題)
(A)委託人不具運用決定權
(B)受託銀行具運用決定權
(C)委託人及受託人均具運用決定權
(D)委託人就信託財產之運用範圍或方法為具體特定之運用指示
26. 不動產投資信託基金投資任一公司短期票券之總金額,至多不得超過投資當日該信託基金淨資產價值之多少? (第44期考題)
(A)百分之二十五
(B)百分之二十
(C)百分之十五
(D)百分之十
27. 甲外國機構投資人來台投資,委任乙銀行擔任其保管機構及國內代理人,乙銀行不得為甲之下列何種款項申請結匯? (第53期考題)
(A)投資本金
(B)投資收益
(C)未實現之股票股利
(D)以借券方式賣出有價證券之價金
28. 信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託,下列何者非其營運範圍? (第57期考題)
(A)公司債
(B)金融債券
(C)短期票券
(D)上市公司股票
29. 依主管機關規定,境外基金之投資於中華民國證券市場之比率不得超過其淨資產價值之多少? (第43期考題)
(A)50%
(B)60%
(C)70%
(D)80%
30. 僑外資直接投資國內證券所取得之股利及股息收入等,扣繳義務人於給付時,應按給付金額扣繳多少比率稅額,無須再辦理結算申報? (第57期考題)
(A)百分之十
(B)百分之二十
(C)百分之二十五
(D)百分之三十
31. 依中央銀行規定,銀行辦理新臺幣特定金錢信託投資國外有價證券業務時,有關外幣結購或結售,應計入下列何者每年之結匯額度? (第49期考題)
(A)委託人
(B)受託銀行
(C)受益人
(D)不計入任何人的結匯額度
32. 依境外基金管理辦法相關規定,境外基金為增加投資效率,持有衍生性商品未沖銷部位之風險暴露,不得超過該境外基金淨資產價值之多少百分比? (第56期考題)
(A)百分之十五
(B)百分之三十
(C)百分之四十
(D)百分之百
33. 有關銀行辦理特定金錢信託投資連動式債券時,自交易對手收取之「通路服務費」,下列敘述何者正確? (第46期考題)
(A)不屬於信託報酬,無須於信託契約載明
(B)屬於信託報酬,須於信託契約載明
(C)屬於營業外收入,無須於信託契約載明
(D)屬於營業外收入,須於信託契約載明
34. 有關保管銀行之敘述,下列何者錯誤? (第41期考題)
(A)境外外國人投資之國內有價證券不須指定保管銀行保管
(B)保險公司銷售之投資型保險商品專設帳簿資產須指定保管銀行保管
(C)境外外國投資機構投資人投資之國內有價證券須指定保管銀行保管
(D)經營全權委託投資業務之證券投資顧問事業依規定繳存之營業保證金須指定保管銀行保管
35. 詹先生經由銀行以特定金錢信託投資境外基金,下列敘述何者錯誤? (第48期考題)
(A)詹先生應交付信託資金
(B)詹先生應指定運用標的
(C)詹先生毋須支付任何費用
(D)詹先生不得要求銀行保證最低收益
36. 有關企業員工持股信託業務,下列敘述何者錯誤? (第59期考題)
(A)員工持股會為非法人團體
(B)屬於一種準集團信託
(C)員工得自由參加企業員工持股信託
(D)投資標的為該公司股票,故非屬金錢信託
37. 張三將一百萬元交付信託,約定受益人為其子張小明,並同意受託人將信託資金集合管理運用,但保留該集合管理運用帳戶受益權之行使,請問約定條款有關應對受益人所為之行為,應向何人為之? (第46期考題)
(A)張三與張小明
(B)張三或張小明
(C)張小明
(D)張三
38. 假定員工持股信託每月投資金額為3,600元,其三個月之買入股價分別為18元、20元、22.5元,投資方法採滾入平均成本法,則平均成本為多少?(不考慮手續費及稅捐,取最接近數) (第58期考題)
(A)20元
(B)20.17元
(C)19.83元
(D)20.33元
39. 證券商申請主管機關許可兼營金錢之信託及有價證券之信託,得辦理之特定項目,下列敘述何者錯誤? (第50期考題)
(A)以信託方式辦理財富管理業務
(B)以信託方式辦理公益之信託
(C)以信託方式辦理全權委託投資業務
(D)以信託方式辦理客戶委託保管及運用其款項業務
40. 特定金錢信託所投資之境外基金,應經金管會核准或申報生效,該基金管理機構所管理公開募集投資於證券之基金總資產淨值尚至少須超過等值美金多少元? (第46期考題)
(A)十億美元
(B)二十億美元
(C)三十億美元
(D)四十億美元
41. 依金融資產證券化條例規定,主管機關於必要時,得委託專門職業及技術人員,就資產信託證券化計畫之執行狀況,檢查受託機構之業務及財務,其費用應由下列何者負擔? (第60期考題)
(A)服務機構
(B)受託機構
(C)主管機關
(D)創始機構
42. 有價證券信託依其信託目的及管理運用方式,主要可分為三個類型,下列何者錯誤? (第44期考題)
(A)管理型有價證券信託
(B)運用型有價證券信託
(C)保管型有價證券信託
(D)處分型有價證券信託
43. 依信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法之規定,有關委託人之分類,下列敘述何者錯誤? (第42期考題)
(A)信託基金投資人
(B)專業機構投資人
(C)非專業投資人
(D)專業投資人
44. 簽訂金融資產證券化特殊目的信託契約之委託人為下列何者? (第49期考題)
(A)投資人
(B)創始機構
(C)諮詢顧問機構
(D)證券承銷商
45. 甲股票上市公司陳董事長將股票交付信託業辦理有價證券信託後,股東權利應以下列何者之名義行使? (第58期考題)
(A)陳董事長
(B)受託之信託業
(C)甲公司總經理
(D)集保公司
46. 依我國現行規定,得開辦企業員工持股信託之機構,下列何者錯誤? (第57期考題)
(A)上市公司
(B)上櫃公司
(C)財團法人
(D)未上市(櫃)公司其關係企業有上市(櫃)者
47. 有關特定金錢信託投資國外有價證券之本金,得選擇新臺幣與外幣間之避險工具,下列何者錯誤? (第50期考題)
(A)期貨交易
(B)換匯交易
(C)換匯換利交易
(D)遠期外匯交易
48. 依證交所規定,有價證券借貸期間之敘述,下列何者正確?(第50期考題)
(A)自借貸交易成交日起算,最長不得超過4個月,且於約定期限內得隨時返還
(B)自借貸交易成交日起算,最長不得超過6個月,且於約定期限內得隨時返還
(C)自借貸交易成交日起算,最長不得超過4個月,且於約定期限內不得隨時返還
(D)自借貸交易成交日起算,最長不得超過6個月,且於約定期限內不得隨時返還
49. 特定金錢信託投資國內證券投資信託基金業務之投資指定,應由下列何者為之?(第50期考題)
(A)受託人
(B)委託人
(C)受託人或委託人皆可
(D)得概括授權受託人代為操作
50. 依信託資金集合管理運用管理辦法規定,如委託人為非專業投資人,下列何者非屬集合管理運用帳戶可投資之標的? (第60期考題)
(A)金融債券
(B)未上市公司股票
(C)上市公司股票
(D)上櫃公司股票