信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~60期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 依「信託業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動應遵循事項」規定，信託業辦理廣告、業務招攬及營業促銷活動所提供的廣告、行銷文件應保存幾年？　(第47期考題)　

(A)一年　

(B)二年　

(C)三年　

(D)五年

2. 依證券投資信託及顧問法辦理基金保管業務之信託公司或兼營信託業務之銀行從事保管、處分、收付證券投資信託基金，係以何種法制關係？　(第49期考題)　

(A)受寄關係　

(B)代理關係　

(C)買賣關係　

(D)信託關係

3. 有關證券投資信託基金保管機構於執行收益分配時，將每次分配之總金額存入以「○○基金可分配收益專戶」名義設置之獨立帳戶，下列敘述何者正確？　(第57期考題)　

(A)該專戶視為基金資產，所生孳息應併入基金　

(B)該專戶不視為基金資產，所生孳息不併入基金　

(C)該專戶視為基金資產，所生孳息不併入基金　

(D)該專戶不視為基金資產，所生孳息應併入基金

4. 有關受託機構投資運用不動產投資信託基金，下列敘述何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)不得從事證券信用交易　

(B)除另有規定外，不得為保證、放款或提供擔保　

(C)受託機構所設立之各不動產投資信託基金及不動產資產信託間得互為交易行為　

(D)投資於任一公司短期票券之總金額，不得超過投資當日該不動產投資信託基金淨資產價值百分之十

5. 若證券投資信託公司無法召開受益人大會時，保管機構得依主管機關之指示及證券投資信託契約有關受益人大會規則規定，召開受益人大會，其費用由下列何者負擔？　(第50期考題)　

(A)該證券投資信託基金　

(B)該保管機構　

(C)金管會證期局　

(D)該證券投資信託公司

6. 集合管理運用帳戶設置後，有關其管理運用計畫或約定條款之變更，下列何者正確？(第50期考題)　

(A)報經信託公會同意後即可變更　

(B)報經信託監察人同意後即可變更　

(C)經受益人大會決議通過後即可變更，無須經主管機關核准　

(D)原則上應函送信託公會審查後，由公會檢送審查意見轉報主管機關核准

7. 有關不動產資產信託契約移轉之財產權上設定有抵押權者，下列敘述何者錯誤？　(第40期考題)　

(A)委託人應於移轉受託機構前予以塗銷　

(B)委託人塗銷後並應檢具證明文件予受託機構　

(C)委託人如於移轉受託機構前未能塗銷，應檢具抵押權人於信託契約存續期間不實行抵押權之公證人公證同意書　

(D)該財產權上之抵押權得隨同所有權移轉予受託機構，並由委託人出具聲明書承諾信託移轉後一年內向抵押權人清償並予塗銷即可

8. 信託業辦理集合管理運用帳戶發生下列何事項時，信託業應即辦理公告？　(第53期考題)　

(A)淨資產價值跌幅達10%　

(B)淨資產價值跌幅達20%　

(C)帳戶約定條款變更　

(D)受益人不特定

9. 信託業辦理信託資金集合管理運用之運用範圍，存放於同一金融機構之存款、投資其發行之金融債券與其保證之公司債及短期票券金額，合計不得超過投資當日全體集合管理運用帳戶淨資產總價值百分之二十及該金融機構淨值之多少？　(第40期考題)　

(A)百分之五　

(B)百分之十　

(C)百分之二十　

(D)百分之三十

10. 依證交所規定，有價證券借貸之定價交易相關費率，下列何者正確？ A.依證交所公告之固定借券費率，採逐筆撮合成交 B.證券商向借貸雙方收取之手續費為借券費用0.2% C.證交所向借貸雙方收取之借貸服務費為借券費用1.6%　(第42期考題)　

(A)僅A　

(B)僅B　

(C)僅C　

(D)僅AC

11. 有關我國不動產證券化條例之受益證券持有人之收益分配請求權，自發放日起若干年間不行使而消滅？　(第55期考題)　

(A)一年　

(B)三年　

(C)五年　

(D)十五年

12. 信託業法所規範之信託資金，在實務上係屬於下列何種信託？　(第41期考題)　

(A)不動產信託　

(B)金錢信託　

(C)專利權信託　

(D)動產信託

13. 依金融資產證券化條例規定，有關特殊目的公司借入款項之敘述，下列何者錯誤？　(第58期考題)　

(A)絕對不得借入款項　

(B)借入款項應經全體董事同意　

(C)得依資產證券化計畫之規定借入款項　

(D)借入款項應依資產證券化計畫以配發或償還利益、本金、利息或其他利益為限

14. 員工持股信託契約終止時，有關信託財產之返還，下列何者正確？　(第57期考題)　

(A)得以折算金錢方式返還員工持股會　

(B)得以信託財產運用現狀返還公司　

(C)僅得以折算金錢方式返還員工本人　

(D)得選擇部分股票及部分金錢方式返還員工本人

15. 有關員工持股會之敘述，下列何者錯誤？　(第42期考題)　

(A)代表會員與受託機構簽訂協議書　

(B)原則上會員成員須為公司編制內之正式員工　

(C)為企業員工持股信託之信託關係人　

(D)非為實際享有信託權益及負擔義務者

16. 客戶與銀行簽訂信託契約，約定將信託資金運用於境外基金時，下列敘述何者錯誤？　(第43期考題)　

(A)一般多為自益信託　

(B)信託契約應載明信託目的　

(C)得以其他約定排除信託契約應記載事項之效力　

(D)所投資基金原則上應成立滿一年

17. 依金融資產證券化條例規定，有關特殊目的公司之設立，下列敘述何者錯誤？　(第42期考題)　

(A)股東人數以一人為限　

(B)最低資本額為新臺幣二十億元　

(C)創始機構與特殊目的公司不得為同一關係企業　

(D)金融機構經主管機關之核准，得於外國成立特殊目的公司辦理資產證券化業務

18. 不動產投資信託基金投資任一公司短期票券之總金額，至多不得超過投資當日該信託基金淨資產價值之多少？　(第44期考題)　

(A)百分之二十五　

(B)百分之二十　

(C)百分之十五　

(D)百分之十

19. 有關不動產證券化特性之敘述，下列何者錯誤？　(第52期考題)　

(A)投資金額較低　

(B)權益具不可分割性　

(C)營運透明化　

(D)經營專業化

20. 企業員工持股信託之受託人將信託財產以公司股票返還委託人時，該項業務係屬信託業法中所規定之何種信託？　(第53期考題)　

(A)有價證券之信託　

(B)金錢之信託　

(C)金錢債權及其擔保物權之信託　

(D)其他財產權之信託

21. 依證交所規定，有價證券借貸交易之出借數量，為標的有價證券的幾個交易單位以上？　(第58期考題)　

(A)1個　

(B)5個　

(D)100個

22. 依我國現行法令規定，下列何者毋須指定保管機構？(第50期考題)　

(A)期貨商依規定繳存之營業保證金　

(B)臍帶血預繳保管費交付信託之資金　

(C)證券投資信託事業募集發行之證券投資信託基金　

(D)證券投資顧問事業經營全權委託投資業務，其委任人委託投資之資產

23. 有價證券信託之委託人為營利事業法人，於信託成立時，已確定之完全他益受益人享有之信託利益，應併入下列何者所得課徵所得稅？　(第42期考題)　

(A)委託人　

(B)受託人　

(C)受益人　

(D)信託監察人

24. 下列何者非屬不動產證券化之特性？　(第46期考題)　

(A)投資金額較低　

(B)投資單位較多　

(C)權益不可分割性　

(D)直接由資本市場募集資金

25. 辦理不動產資產信託，委託人應提供債務明細之書面文件予受託機構並定於至少多久期限以上，公告債權人於期限內聲明異議？　(第57期考題)　

(A)一個月　

(B)二個月　

(C)三個月　

(D)六個月

26. 有關「滾入平均成本法」之敘述，下列何者錯誤？　(第48期考題)　

(A)是一種定期定額投資理財方式　

(B)對一種股票做機械式之定期定額連續投資　

(C)股價上揚時購入之成本提高，總持有股票之價值減少　

(D)長期而言，平均投資成本通常會比一般單筆投資之成本低

27. 受託人處理有價證券之保管，股利及債券本息之收取，屬於下列何種類型有價證券信託？　(第43期考題)　

(A)代理型　

(B)處分型　

(C)管理型　

(D)運用型

28. 有關不動產證券化條例對不動產證券化之限制，下列何者錯誤？　(第59期考題)　

(A)以信託為架構　

(B)限制借出款上限　

(C)政府參與監督　

(D)制訂利害關係人迴避原則

29. 我國目前大多由下列何者辦理保管銀行業務？　(第56期考題)　

(A)專業銀行　

(B)工業銀行　

(C)銀行信託專責部門　

(D)信託投資公司

30. 有價證券借貸是屬於下列何種類型之有價證券信託？　(第40期考題)　

(A)管理型有價證券信託　

(B)運用型有價證券信託　

(C)處分型有價證券信託　

(D)保管型有價證券信託

31. 王太太與甲銀行簽訂特定金錢信託投資境外基金之信託契約後，下列何者為王太太可能收到之文件？　(第58期考題)　

(A)甲銀行製發之對帳單　

(B)國外基金公司製發之受益憑證　

(C)甲銀行發行之受益證券　

(D)國外基金公司製發之信託憑證

32. 信託業依信託資金集合管理運用管理辦法規定，設置非專業投資人得委託投資之集合管理運用帳戶，係採下列何種方式？　(第48期考題)　

(A)報備制　

(B)核准制　

(C)申報生效制　

(D)自動生效制

33. 除法令另有規定外，有關特定金錢信託受益權之轉讓，下列敘述何者錯誤？　(第49期考題)　

(A)信託契約得約定不得轉讓　

(B)受益權之受讓人需為專業投資人　

(C)受益人總數合計不得逾三十五人　

(D)受益人於轉讓其受益權前，需經信託監察人及受託人同意，始得轉讓

34. 有關證券投資信託基金之保管機構，下列敘述何者正確？(第51期考題)　

(A)應由其他之證券投資信託公司擔任　

(B)得由募集基金之證券投資信託公司本身擔任　

(C)得經受益人大會決議由證券投資顧問公司擔任　

(D)主要由信託業或銀行信託部擔任

35. 除特定金錢信託業務外，依規定，銷售機構以自己名義為投資人投資時，應經由下列何者指定之銀行專戶辦理？　(第59期考題)　

(A)金管會　

(B)中央銀行　

(C)證券集中保管事業　

(D)總代理人

36. 江董事長有一筆款項欲信託與信託業管理，雙方簽訂特定金錢信託契約，將信託財產分散運用於股票及債券，有關信託登記事宜，下列敘述何者正確？　(第56期考題)　

(A)僅股票需辦理信託登記　

(B)僅債券需辦理信託登記　

(C)股票及債券均需辦理信託登記　

(D)特定金錢信託於信託期間無須適用信託登記規定

37. 有關不動產投資信託契約就信託財產借入款項之規定，下列敘述何者錯誤？　(第60期考題)　

(A)運用於配發信託利益　

(B)運用於配發受益證券孳息　

(C)運用於信託不動產之營運　

(D)運用於償還信託不動產前順位抵押貸款

38. 有關銀行辦理特定金錢信託投資境外基金業務，下列敘述何者錯誤？　(第57期考題)　

(A)境外基金應經主管機關核准或申報生效　

(B)基金管理機構應成立滿二年以上　

(C)基金管理機構應為最近二年未受當地主管機關處分並有紀錄在案者　

(D)基金管理機構所管理基金總資產淨值（包括退休基金或全權委託帳戶），至少應超過三十億美元或等值之外幣

39. 我國不動產證券化業務之主管機關為下列何者？　(第42期考題)　

(A)經濟部　

(B)法務部　

(C)內政部　

(D)金融監督管理委員會

40. 有關企業員工持股信託業務之投資運用風險，係由下列何者承擔？　(第53期考題)　

(A)委託人　

(B)受託人　

(C)員工持股會代表人　

(D)公司代表人

41. 有價證券全權委託投資業務以委任關係辦理者，有關保管銀行對越權交易之處理方式，下列何者正確？　(第41期考題)　

(A)依主管機關指示辦理　

(B)依交易對象指示辦理　

(C)依受任人之書面通知辦理　

(D)立即通知委任人並依其書面通知辦理

42. 有關擔任證券投資信託基金保管機構之義務，下列何者正確？　(第55期考題)　

(A)即時投資資訊系統之提供　

(B)協助基金經理人選擇適當投資標的　

(C)定期公告基金之財務報表　

(D)盡善良管理人之注意義務保管基金資產

43. 企業員工持股信託是信託業法所定的哪一種信託？　(第43期考題)　

(A)有價證券信託　

(B)金錢債權信託　

(C)金錢之信託　

(D)其他財產權信託

44. 信託業依據境外基金管理辦法，對於投資私募之境外基金規定，下列何者正確？　(第52期考題)　

(A)信託業得複委託其他機構辦理　

(B)信託業得與相關機構簽訂合作銷售契約　

(C)投資標的限境外已發行成立二年以上，基金規模達等值美金二億以上之基金　

(D)國內投資人投資金額占個別私募境外基金比率，不得超過基金淨資產價值之90%

45. 銀行辦理特定金錢信託投資境外基金時，所投資之基金原則上至少必須成立滿幾年？　(第48期考題)　

(A)半年　

(B)一年　

(C)二年　

(D)三年

46. 有關目前我國保管銀行所辦理之業務項目，下列何者錯誤？　(第46期考題)　

(A)證券商營業保證金　

(B)期貨商營業保證金　

(C)中小企業信用保證基金　

(D)期貨交易輔助人營業保證金

47. 下列何者非為證券投資信託基金保管機構解任之條件？　(第41期考題)　

(A)基金保管機構解散　

(B)基金保管機構停業　

(C)基金保管機構歇業　

(D)基金保管機構更換負責人

48. 依臺灣證券交易所規定，有價證券借貸之競價交易是由借券人及出借人依最高利率百分之多少以下，自行申報費率？　(第40期考題)　

(A)10　

(B)15　

(D)25

49. 有關信託業務性質及規定，下列敘述何者錯誤？　(第50期考題)　

(A)特定金錢信託投資國外有價證券係屬集團信託　

(B)證券投資信託基金之淨資產價值應於每一營業日計算　

(C)金融資產證券化之特殊目的公司為股份有限公司　

(D)綜合證券商得為金融資產證券化條例規定之創始機構

50. 有關企業員工持股信託資金之運用，下列敘述何者正確？　(第52期考題)　

(A)得投資境外基金　

(B)採定期定額投資法　

(C)以短期投資獲利為主要目的　

(D)當股價高時應鼓勵員工多提撥提存金

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