信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~60期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 下列信用增強機制，哪些屬於內部增強機制？ A. 投保信用保險 B.提供超額資產 C現金準備帳戶 D.由金融機構提供保證　(第47期考題)　

(A)僅 AB　

(B)僅 BC　

(C)僅CD　

(D) AD

2. 依集合管理運用金錢信託流動性資產範圍及比率準則規定，除經主管機關核淮外，下列何者非屬集合管理運用帳戶流動性資產之範圍？(第50期考題)　

(A)銀行存款　

(B)公債　

(C)金融債券　

(D)短期票券

3. 有關金融資產證券化之特性，下列敘述何者錯誤？　(第45期考題)　

(A)由創始機構發行有價證券　

(B)特定金融資產為信用評等之基礎　

(C)現金流量可委由服務機構代為管理　

(D)投資人的收益來自特定金融資產之現金流量

4. 楊先生投資累積了不少的股票和債券，但旅居國外且平日的工作十分忙碌，以致每到配息、開股東會的時候，沒有時間去處理相關事宜。楊先生想把手中的有價證券交付信託，下列何者最適合楊先生的需求？　(第42期考題)　

(A)管理型有價證券信託　

(B)處分型有價證券信託　

(C)運用型有價證券信託　

(D)金錢信託

5. 依「信託業建立非專業投資人商品適合度規章應遵循事項」規定，信託業界定商品風險等級前應確認之事項，下列敘述何者非屬之？　(第48期考題)　

(A)商品之期限　

(B)商品之投資假設　

(C)商品風險報酬之合理性　

(D)受託投資之適當性及有無利益衝突情事

6. 甲以特定金錢信託投資境外基金，下列敘述何者錯誤？　(第53期考題)　

(A)受託銀行可接受甲一次單筆投資或定期定額投資方式　

(B)受託銀行依法須製發信託憑證，不得以基金存摺替代　

(C)甲交付之信託資金為新臺幣時，係以受託銀行之名義辦理結購外幣　

(D)受託銀行將投資指示通知基金相關事務處理機構，款項則匯交基金保管銀行帳戶或指定之銀行帳戶

7. 除法令另有規定外，有關特定金錢信託受益權之轉讓，下列敘述何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)信託契約得約定不得轉讓　

(B)受益權之受讓人需為專業投資人　

(C)受益人總數合計不得逾三十五人　

(D)受益人於轉讓其受益權前，經信託監察人同意，即可轉讓

8. 我國目前大多由下列何者辦理保管銀行業務？　(第48期考題)　

(A)專業銀行　

(B)工業銀行　

(C)商業銀行信託部　

(D)信託投資公司

9. 有關信託業信託財產評審委員會之規定，下列敘述何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)採事後審查機制　

(B)委員會之委員至少應有五人　

(C)職責為審查信託財產之運用績效是否良好　

(D)對信託財產具有運用決定權之主管不得擔任委員

10. 有關華僑及外國人投資國內有價證券之敘述，下列何者錯誤？　(第60期考題)　

(A)境外外國自然人應指定國內保管機構　

(B)境外外國機構投資人應指定國內代理人或代表人　

(C)境內外國自然人無須指定國內保管機構　

(D)境外華僑無須指定國內代理人或代表人

11. 有關金融資產證券化資產之種類，下列何者錯誤？　(第45期考題)　

(A)企業應收帳款債權　

(B)以既存資產為限不包括將來債權　

(C)對於企業貸款之債權　

(D)房屋貸款債權或其他不動產擔保貸款債權及其擔保物權

12. 依證交所規定，借券人申請有價證券借貸時，提供擔保品之擔保比率原則上須達百分之多少？(第50期考題)　

(A)80　

(B)100　

(D)140

13. 全權委託投資資金（產）如遭法院命令查封、扣押或強制執行時，除可歸責於受任人之情形外，下列何者應履行交割義務？　(第41期考題)　

(A)委任人（客戶）　

(B)受任人　

(C)交易對象　

(D)保管銀行

14. 有關證券投資信託基金保管機構辦理基金資產交割，下列敘述何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)應取得投信公司有權人員之簽章樣本及密碼　

(B)原則上應款券同時交割　

(C)交割指示內容不明確時，應拒絕辦理交割　

(D)交割未完成才需回報投信公司及交易對象，並做成書面紀錄

15. 依信託資金集合管理運用管理辦法之相關規定，有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？　(第59期考題)　

(A)受託人就營運範圍或方法相同之信託資金為集合管理運用，不得另收信託報酬　

(B)信託財產應以信託業之信託財產名義表彰之　

(C)拒絕受益人退出集合管理運用帳戶時，應於事前報請主管機關核備　

(D)應與委託人簽訂信託契約及集合管理帳戶約定條款

16. 不動產證券化之受益證券持有人，除收益分配請求權外之其他給付請求權，其消滅時效為何？　(第45期考題)　

(A)五年　

(B)十年　

(C)十五年　

(D)二十年

17. 信託業法所規範之信託資金，在實務上係屬於下列何種信託？　(第41期考題)　

(A)不動產信託　

(B)金錢信託　

(C)專利權信託　

(D)動產信託

18. 有關全權委託投資保管銀行之作業，下列敘述何者錯誤？　(第48期考題)　

(A)保管銀行應按客戶別設帳保管　

(B)委託投資之資金應分批存入保管銀行　

(C)受任人及保管銀行之自有財產應與全權委託投資之資產分別獨立管理　

(D)除法令另有規定外，全權委託投資之資產如為有價證券，應由保管銀行委託集保公司保管

19. 以委任關係辦理全權委託投資業務者，全權委託保管機構應由下列何者指定？　(第59期考題)　

(A)委任人　

(B)受託人　

(C)受任人　

(D)主管機關

20. 銀行辦理特定金錢信託投資境外基金時，可向客戶收取下列何種費用？　(第53期考題)　

(A)基金推介費　

(B)基金資產經理費　

(C)信託管理費　

(D)基金保管手續費

21. 有關兼營信託業務銀行於其國際金融業務分行(OBU)對境外客戶辦理外幣信託，下列敘述何者錯誤？(第51期考題)　

(A)應依國際金融業務條例之規定，於申請核准後，始得辦理　

(B)OBU僅限於信託財產之收受　

(C)信託財產之管理運用應統籌由信託業務專責部門為之　

(D)本項業務之帳務應設於信託業務專責部門，另以附註方式揭露於OBU之財務報表中

22. 信託業辦理非專業投資人得委託之信託資金集合管理運用帳戶之運用範圍，下列何者錯誤？　(第49期考題)　

(A)得從事證券信用交易　

(B)不得辦理放款　

(C)本身管理之各集合管理運用帳戶間不得互為交易　

(D)不得提供擔保

23. 甲銀行持有乙證券投資信託事業百分之十五股權，如欲擔任乙所募集基金之保管機構者，須經下列何機關之核准？　(第58期考題)　

(A)臺灣證券交易所　

(B)經濟部　

(C)金管會　

(D)證券暨期貨市場發展基金會

24. 信託資金集合管理運用管理辦法之法源依據為何？　(第40期考題)　

(A)信託業法　

(B)證券交易法　

(C)證券投資信託及顧問法　

(D)共同信託基金管理辦法

25. 有關「證券投資信託基金保管機構辦理基金資產交割作業準則」中之規定，下列敘述何者錯誤？　(第47期考題)　

(A)為確認交割指示資料之有效性，保管機構應取得投信公司所有權人之簽章樣本或密碼　

(B)保管機構不論交割完成與否，均應以書面回報投信公司　

(C)基金存款不足時，保管機構不得先行墊款，但得抵用待交換票據　

(D)保管機構應以善良管理人之注意義務辦理交割事宜

26. 有關「證券投資信託基金保管機構辦理基金資產交割作業準則」中之規定，下列敘述何者錯誤？　(第50期考題)　

(A)為確認交割指示資料之有效性，保管機構應取得投信公司所有權人之簽章樣本或密碼　

(B)保管機構不論交割完成與否，均應以書面回報投信公司　

(C)基金存款不足時，保管機構不得先行墊款，但得抵用待交換票據　

(D)保管機構應以善良管理人之注意義務辦理交割事宜

27. 信託業辦理不動產信託業務，下列何者非屬不動產之特性？　(第44期考題)　

(A)不動產具有多用途性　

(B)不動產具有當地性　

(C)不動產具有不可移動性　

(D)不動產之所有權與使用權具有不可分離性

28. 企業員工持股信託由公司所提撥之獎勵金應列入下列何者之課稅所得？　(第46期考題)　

(A)員工　

(B)該公司　

(C)員工持股會　

(D)企業員工持股信託專戶

29. 有關有價證券信託業務，下列何種行為無須課徵證券交易稅？　(第49期考題)　

(A)受託人將信託財產中之有價證券轉為自有財產　

(B)受託人將自有財產中之有價證券轉為其管理運用信託財產　

(C)有價證券信託成立時，委託人將有價證券移轉予受託人　

(D)受託人將信託財產中之有價證券轉為受託人其他信託財產中之有價證券

30. 依金融資產證券化條例規定，應由下列何者向主管機關提出資產信託證券化計畫？　(第41期考題)　

(A)創始機構　

(B)服務機構　

(C)受託機構　

(D)承銷商

31. 客戶（委任人）與全權委託保管機構簽訂委任契約者，投資買賣帳戶應以下列何者名義為之？(第51期考題)　

(A)證券投顧事業　

(B)證券投資信託事業　

(C)客戶　

(D)保管機構

32. 有關金融資產證券化受益權之敘述，下列何者錯誤？　(第42期考題)　

(A)可分為量的分割及質的分割　

(B)依受償順位及期間之區分屬於質的分割　

(C)依各受益人本金持分比例之區分屬於量的分割　

(D)殘值受益人之受益權須以受益證券表彰

33. 證券投資信託基金保管銀行之更換，關於新保管銀行之指定，下列敘述何者正確？　(第58期考題)　

(A)由原保管機構指定　

(B)由財政部指定　

(C)由中央銀行指定　

(D)得經受益人大會之決議為之

34. 特殊目的機構對特定對象進行受益證券或資產基礎證券之私募，下列敘述何者錯誤？(第51期考題)　

(A)得對銀行業進行私募　

(B)得對保險業進行私募　

(C)得對信託業進行私募　

(D)得對最近經會計師查核簽證之財務報表總資產新臺幣三千萬元之法人進行私募

35. 信託業辦理信託資金集合管理運用係屬下列何種信託？　(第56期考題)　

(A)有價證券之信託　

(B)金錢債權之信託　

(C)動產之信託　

(D)金錢之信託

36. 有關不動產投資信託基金閒置資金得投資之標的，下列何者錯誤？(第51期考題)　

(A)銀行存款　

(B)政府債券　

(C)國庫券　

(D)公司債

37. 有關外幣特定金錢信託投資「外幣」有價證券業務，下列敘述何者錯誤？　(第57期考題)　

(A)信託資金之收受應以外幣為之　

(B)屆期本益之攤還，得以新臺幣為之　

(C)委託人不得以信託資金為擔保辦理借款　

(D)委託人應於指定銀行開立外匯存款帳戶

38. 企業員工持股信託之契約當事人為下列何者？A.委託人、B.員工持股會、C.員工持股會代表人、D.員工持股會會員、E.受託人　(第45期考題)　

(A)僅ABC　

(B)僅ACE　

(C)僅ACD　

(D)僅ADE

39. 我國保管機構對各項指令或公司重大資訊之通知，一般不以下列何種方式傳送？(第51期考題)　

(A)SWIFT　

(B)Fax　

(C)E-mail　

(D)Letter

40. 除經主管機關核定為短期票券者外，金融資產證券化受益證券之買賣，應按下列何者之稅率，課徵證券交易稅？　(第44期考題)　

(A)股票　

(B)商業本票　

(C)公司債　

(D)指數型基金

41. 目前不動產證券化商品，主要是針對下列何種不動產市場？　(第60期考題)　

(A)住宅不動產　

(B)商業不動產　

(C)工業不動產　

(D)農業不動產

42. 銀行辦理特定金錢信託業務，有關信託登記之規範，下列敘述何者正確？　(第43期考題)　

(A)信託期間無信託登記之必要　

(B)委託人交付金錢時須為信託登記　

(C)運用時取得之信託財產須注意信託登記事宜　

(D)運用時取得之信託財產均無須辦理信託登記

43. 有關企業員工持股信託業務，下列敘述何者錯誤？　(第48期考題)　

(A)員工得自由決定是否加入員工持股會　

(B)員工入會時，應填具員工持股會入會申請書　

(C)員工持股會代表人代表全體會員與公司簽訂協議書　

(D)公司負責人代表全體會員與受託人簽訂信託契約

44. 陳先生與信託業簽訂信託契約，將部份退休金交付信託業為其管理，並由信託業依約按期撥付生活費予自己，係屬下列何種信託？　(第42期考題)　

(A)金錢之信託　

(B)金錢債權之信託　

(C)有價證券之信託　

(D)動產之信託

45. 依金融資產證券化條例規定，有關特殊目的公司之敘述，下列何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)不得為任何人保證或背書　

(B)最多設置董事三人　

(C)不得由金融機構組織設立　

(D)除得經營資產證券化業務外，不得兼營其他業務

46. 有關員工持股會之敘述，下列何者錯誤？　(第55期考題)　

(A)代表會員與受託機構簽訂協議書　

(B)原則上會員成員須為公司編制內之正式員工　

(C)為企業員工持股信託之信託關係人　

(D)非為實際享有信託權益及負擔義務者

47. 信託業辦理信託資金集合管理運用之運用範圍，存放於同一金融機構之存款、投資其發行之金融債券與其保證之公司債及短期票券金額，合計不得超過投資當日全體集合管理運用帳戶淨資產總價值百分之二十及該金融機構淨值之多少？　(第40期考題)　

(A)百分之五　

(B)百分之十　

(C)百分之二十　

(D)百分之三十

48. 受託機構如擬於國外募集不動產投資信託基金投資國內不動產者，於申請核准或申報生效募集前，應先報請下列何者同意？　(第43期考題)　

(A)經濟部　

(B)內政部　

(C)中央銀行　

(D)財政部

49. 有關信託業設置指定集合管理運用帳戶之敘述，下列何者正確？　(第43期考題)　

(A)信託業得就不同營運範圍之信託資金設置集合管理運用帳戶　

(B)主管機關對信託業設置指定集合管理運用帳戶無任何資格上限制　

(C)信託業設置指定集合管理運用帳戶得於設置後，事後向主管機關核備　

(D)信託業設置指定集合管理運用帳戶須事先向主管機關申請核准

50. 信託資金集合管理運用管理辦法之法源依據為何？　(第44期考題)　

(A)信託業法　

(B)證券交易法　

(C)證券投資信託及顧問法　

(D)共同信託基金管理辦法

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