信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~60期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 對於同一委任人之不同全權委託投資帳戶之款券，於辦理買賣交割時應如何處理？　(第40期考題)　

(A)可辦理帳戶間款項轉撥　

(B)可辦理帳戶間券之轉撥　

(C)不得辦理帳戶間款券轉撥　

(D)款券得自由轉撥

2. 擔任證券投資信託基金之保管機構，其日常應提供之服務不包括下列何者？　(第55期考題)　

(A)帳戶之開設　

(B)資產之保管　

(C)交割款項之墊付　

(D)銷售款項之調撥

3. 有關全權委託之受任人單獨有效指示保管機構辦理交割之方式，下列何者正確？ A.書面指示 B.傳真指示 C.電子傳輸 D.電話指示　(第46期考題)　

(A)僅 A、B　

(B)僅 A、D　

(C)僅 A、B、C　

(D) A、B、C、D

4. 企業員工持股信託之契約當事人為下列何者？A.委託人、B.員工持股會、C.員工持股會代表人、D.員工持股會會員、E.受託人　(第45期考題)　

(A)僅ABC　

(B)僅ACE　

(C)僅ACD　

(D)僅ADE

5. 下列何者可為企業員工持股信託業務之受託人？　(第58期考題)　

(A)證券投資顧問公司　

(B)特殊目的公司　

(C)證券投資信託公司　

(D)兼營信託業務之銀行

6. 依據「境外基金管理辦法」，經金管會核准或申報生效在國內募集及銷售之境外基金為增加投資效率，持有衍生性商品未沖銷部位之風險暴露，不得超過該境外基金淨資產價值之百分比為何？　(第44期考題)　

(A)四十　

(B)五十　

(C)六十　

(D)七十

7. 信託業辦理「企業員工福利及儲蓄信託」業務所簽訂之信託契約，其委託人為下列何者？　(第55期考題)　

(A)員工福利及儲蓄信託委員會　

(B)員工福利及儲蓄信託委員會之代表人　

(C)參加委員會之員工本人　

(D)企業之代表人

8. 客戶經由特定金錢信託以定期定額方式投資境外基金，如因主管機關修改規定致投資標的不符時，銀行應以下列何種方式處理？　(第50期考題)　

(A)應辦理基金轉換　

(B)應於三年內調整至符合規定　

(C)原則上得按原契約金額繼續投資，至委託人全數贖回為止　

(D)應停止定期定額投資，但原基金可持有至信託契約屆滿或委託人全數贖回為止

9. 有關信託財產評審委員會之組織及評審規範，下列何者正確？　(第55期考題)　

(A)信託財產每半年評審一次，報告董事會　

(B)委員會採事前審查機制　

(C)信託業由外國銀行在台分行兼營者，董事會應盡之義務得由總行授權人員負責　

(D)就信託財產評審事宜，認有聘請會計師、律師等外部等專業人員審查之必要時，須經金管會同意後，由信託部聘任之

10. 客戶與銀行簽訂信託契約，交付新臺幣一百萬元信託資金，指定投資於國內證券投資信託基金時，係屬於下列何種信託？　(第49期考題)　

(A)金錢債權之信託　

(B)金錢之信託　

(C)有價證券之信託　

(D)其他財產權之信託

11. 企業員工持股信託之信託資金不包含下列何者？　(第53期考題)　

(A)薪資提存金　

(B)特別提存金　

(C)公司週轉金　

(D)現金增資認股提存金

12. 下列何者不是員工持股信託受託人之義務？　(第53期考題)　

(A)分別管理義務　

(B)忠實義務　

(C)保障最低收益義務　

(D)善良管理人之注意

13. 甲銀行僅辦理有價證券信託業務，下列何者非屬甲銀行所能收受之信託財產？　(第45期考題)　

(A)公司債　

(B)公債　

(C)認股權證　

(D)不動產抵押權

14. 客戶透過銀行特定金錢信託投資國內共同基金時，下列規定何者錯誤？　(第47期考題)　

(A)銀行所發給之信託憑證應予記名　

(B)銀行可發給受益憑證以表基金受益權　

(C)銀行不得保證獲利　

(D)銀行可發給對帳單以表辦投資基金受益權

15. 委託人透過銀行以特定金錢信託之方式投資於境外基金時，下列敘述何者正確？　(第48期考題)　

(A)只限單筆投資　

(B)只限定期定額投資　

(C)信託項下之境外所得免納入個人基本所得額　

(D)投資標的如因主管機關修訂規範致有所不符，以單筆方式投資者，得按原訂契約繼續持有

16. 有關次級房貸風暴之敘述，下列何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)所謂次級房貸係指銀行針對信用與還款能力較差的購屋者所承作的房屋貸款　

(B)次級房貸大都採浮動利率且利率較一般房貸高約2%至3%　

(C)次級房貸證券化商品銷售地區以亞洲為主　

(D)次級房貸被包裝成證券化商品，銷售給金融機構、壽險及避險基金等投資機構

17. 證券投資信託基金保管機構之信用評等，經「中華信用評等股份有限公司」評定者，其短期債務信用評等至少應達下列何種等級（含）以上？　(第49期考題)　

(A) twBBB+　

(B) twBBB-　

(D) twA-3

18. 有關信託業辦理特定金錢信託投資境外結構型商品應揭露之基本風險，下列何者錯誤？(第51期考題)　

(A)作業風險　

(B)利率風險　

(C)流動性風險　

(D)提前贖回風險

19. 有關信託業申請辦理指定集合管理運用帳戶之方式，下列敘述何者正確？　(第45期考題)　

(A)信託業取得金錢信託業務許可即可辦理　

(B)信託業取得辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務許可即可辦理　

(C)凡信託業皆可辦理　

(D)信託業須逐一報請主管機關核准

20. 有關銀行辦理特定金錢信託投資境外基金業務與客戶簽訂之信託契約，下列敘述何者正確？　(第52期考題)　

(A)期限至少須一個月　

(B)應載明委託人之責任　

(C)應載明受託人之責任　

(D)應載明投資標的之報酬

21. 委託人交付新臺幣資金以特定金錢信託方式投資境外基金時，係以下列何者名義辦理結購外匯事宜？　(第41期考題)　

(A)委託人　

(B)受託銀行　

(C)受益人　

(D)基金公司

22. 依金融資產證券化條例規定，有關金融資產證券化對金融機構之效益，下列敘述何者錯誤？　(第60期考題)　

(A)降低原債務人違約之風險　

(B)擴大金融機構資金調度之管道　

(C)提高金融機構之自有資本比率及經營績效　

(D)提高金融資產之流動性及資金使用效率

23. 王太太與甲銀行簽訂特定金錢信託投資境外基金之信託契約後，下列何者為王太太可能收到之文件？　(第58期考題)　

(A)甲銀行製發之對帳單　

(B)國外基金公司製發之受益憑證　

(C)甲銀行發行之受益證券　

(D)國外基金公司製發之信託憑證

24. 信託業辦理不動產信託業務，下列何者非屬不動產之特性？　(第44期考題)　

(A)不動產具有多用途性　

(B)不動產具有當地性　

(C)不動產具有不可移動性　

(D)不動產之所有權與使用權具有不可分離性

25. 一般而言，員工持股信託之性質為何？　(第42期考題)　

(A)自益信託　

(B)他益信託　

(C)公益信託　

(D)宣言信託

26. 依臺灣證券交易所股份有限公司有價證券借貸辦法規定，除經主管機關核准者外，有關有價證券借貸交易之出借人，下列何者錯誤？　(第59期考題)　

(A)期貨自營商　

(B)期貨商　

(C)保險公司　

(D)信託投資公司

27. 信託業具運用決定權之信託，信託財產如取得任一公開發行公司股份超過其已發行股份總額多少比例時，應辦理股權申報？(第51期考題)　

(A)百分之一　

(B)百分之三　

(C)百分之五　

(D)百分之十

28. 有關銀行辦理特定金錢信託投資境外基金業務與基金公司簽訂之契約，下列敘述何者錯誤？　(第58期考題)　

(A)簽約之基金公司應符合主管機關規定之條件　

(B)為信託契約　

(C)應維護委託人之權益　

(D)申購及贖回等作業之約定為契約內容之一部分

29. 有關特定金錢信託投資國內外基金之前置作業，受託銀行應先與基金相關機構簽訂何種契約？　(第46期考題)　

(A)委託契約　

(B)信託契約　

(C)銷售契約　

(D)保管契約

30. 有關企業員工持股信託業務信託資金之敘述，下列何者錯誤？　(第52期考題)　

(A)原則上由員工每月固定提撥信託資金予受託人　

(B)員工得依個人投資理財需要，隨時額外追加提存　

(C)公司辦理現金增資時，員工不得另行追加提存金參與認購　

(D)公司發放年終獎金時，員工得依其每月薪資提存金之數倍追加提存

31. 甲公司員工成立乙員工持股會並選任丙為員工持股會之代表人，委託丁銀行為受託人辦理企業員工持股信託業務，並向戊證券商下單交易。下列何者與甲公司簽訂協議書，約定獎助金之提撥獎助方式？　(第49期考題)　

(A)乙員工持股會　

(B)丙員工持股會之代表人　

(C)丁銀行　

(D)戊證券商

32. 每一全權委託投資帳戶委託投資之資金（產）於簽約或增加委託投資資金時，應如何存入保管銀行？　(第41期考題)　

(A)簽約時一次全額存入但增加委託投資資金時得分批存入　

(B)簽約時得分批存入但增加委託投資資金時須一次全額存入　

(C)簽約或增加委託投資資金時皆得分批存入　

(D)簽約或增加委託投資資金時皆須一次全額存入

33. 全權委託投資之保管銀行如認為受任人有越權交易且無法及時協商解決時，至遲應於何時出具越權交易通知書？　(第55期考題)　

(A)成交當日立即提出　

(B)成交日次一營業日上午十時前　

(C)成交日次一營業日上午十一時前　

(D)成交日次二營業日上午十一時前

34. 有關全權委託投資業務之三方權義協定書，下列何者不屬於簽約當事人？　(第56期考題)　

(A)保管銀行　

(B)委任人　

(C)證券商　

(D)證券投資顧問事業或證券投資信託事業

35. 依金融資產證券化條例規定，若特殊目的信託契約並未另有約定，則受益人會議決議指定新受託機構，應以下列何種決議方式為之？(第50期考題)　

(A)應有表決權總數三分之二以上受益人之出席，出席受益人表決權過半數之同意行之　

(B)應有表決權總數二分之一以上受益人之出席，出席受益人表決權三分之二之同意行之　

(C)應由全體受益人同意為之　

(D)應有表決權總數二分之一以上受益人之出席，出席受益人表決權過半數之同意行之

36. 下列何者無法使創始機構之金融資產移轉，取得對抗債務人之效力？　(第47期考題)　

(A)依民法第二百九十七條之規定，通知債務人　

(B)向債務人寄發已依法公告之證明書者　

(C)創始機構受受託機構之委任而擔任服務機構，負責向債務人收取債權，並依規定公告　

(D)受託機構與債務人於契約約定寄發依金融資產證券化條例所定公告之證明書者

37. 全權委託投資業務中，有關保管銀行作業內容，下列何者錯誤？　(第53期考題)　

(A)買賣之交割　

(B)越權交易之處理　

(C)投資之指示　

(D)保管帳戶之開設

38. 下列何者不是目前兼營信託業務銀行對特定金錢信託之辦理方式？　(第60期考題)　

(A)委託人逐筆指示多元化運用範圍　

(B)委託人另指定國外經理機構代為指示運用　

(C)委託人指定投資國內外共同基金　

(D)受託人代為確定用途並保本保息

39. 銀行擔任境外基金銷售機構時，其內部控制制度應包括充分瞭解客戶、銷售行為等作業原則，並由總代理人送交下列何者審查？　(第44期考題)　

(A)信託公會　

(B)投信投顧公會　

(C)銀行公會　

(D)證券公會

40. 全球保管銀行可以經由提供下列何種服務以增加收益？　(第55期考題)　

(A)有價證券借貸　

(B)有價證券買賣交割　

(C)公司重大資訊提供　

(D)報表提供

41. 依臺灣證券交易所股份有限公司有價證券借貸辦法規定，有關有價證券借貸交易型態，下列何者錯誤？　(第43期考題)　

(A)競價交易　

(B)定價交易　

(C)標借交易　

(D)議借交易

42. 受託機構向特定人私募受益證券時，依主管機關規定，應向應募人或購買人提供下列何項文書？　(第49期考題)　

(A)投資說明書　

(B)公開說明書　

(C)受託機構資產負債表　

(D)公告說明書

43. 特殊目的信託係指以金融資產證券化為目的，由下列何者與受託機構簽訂特殊目的信託契約？(第51期考題)　

(A)創始機構　

(B)承銷機構　

(C)服務機構　

(D)信用增強機構

44. 依據「境外結構型商品管理規則」，得受託為投資人投資之結構型商品，下列何者為得連結之標的？　(第49期考題)　

(A)台灣證券交易所上市股票　

(B)新台幣利率及匯率指標　

(C)本國企業於國外發行之有價證券　

(D)財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以台股為主要成份股之指數

45. 依信託資金集合管理運用管理辦法規定，下列何者非屬集合管理運用帳戶終止之方式？　(第41期考題)　

(A)依約定條款終止　

(B)主管機關命令終止　

(C)受益人大會決議終止　

(D)信託監察人報請終止

46. 委託人羅小姐與甲銀行簽訂信託契約，約定受益人為李小明，後因故受託銀行變更為乙銀行，則信託財產由甲銀行移轉至乙銀行時，必須課徵何種稅捐？　(第56期考題)　

(A)贈與稅　

(B)營業稅　

(C)契稅　

(D)無須課徵稅捐

47. 依信託業商業同業公會會員辦理預收款信託業務應行注意事項規定，廠商如未發行預收款商品服務憑證，信託業應要求廠商對於預收款商品或服務契約應有適當之防制措施，有關其控管方式，下列敘述何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)契約應有編號由廠商自行登錄控管，信託業得派員或委託他人查核　

(B)信託業應要求廠商提供契約編號簿冊及載明消費者資料　

(C)信託業應自行影印或縮影照相方式留存消費者之各項證件　

(D)廠商定期提供信託業經會計師簽認已向消費者預收且尚未提供商品服務之餘額報表

48. 特定金錢信託投資境外基金時，該境外基金管理機構所管理以公開募集方式集資投資於證券之基金總資產淨值，至少應超過多少美元或等值之外幣？　(第42期考題)　

(A)五億　

(B)十億　

(C)十五億　

(D)二十億

49. 甲證券投資信託公司於運用基金持有資產前，應先指示乙保管銀行以何者名義開設資產運用帳戶？　(第50期考題)　

(A)甲證券投資信託公司　

(B)乙銀行總行名義　

(C)乙銀行受託經管甲證券投資信託基金專戶　

(D)甲證券投資信託公司負責人

50. 依信託業內部控制及稽核制度實施辦法規定，稽核單位應將營業單位辦理信託業務有無不當行銷，商品內容是否充分揭露等併入查核項目，該所指「查核」，下列敘述何者正確？A.重點查核B.突擊查核C.一般查核D.專案查核　(第55期考題)　

(A)僅A、B　

(B)僅B、C　

(C)僅C、D　

(D)僅B、C、D

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