信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~61期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 有關企業員工持股信託投資運用方式之敘述，下列何者錯誤？　(第59期考題)　

(A)定期定額　

(B)選擇買高賣低運用方式　

(C)長期投資　

(D)滾入平均成本法

2. 有關員工持股會之敘述，下列何者錯誤？　(第42期考題)　

(A)代表會員與受託機構簽訂協議書　

(B)原則上會員成員須為公司編制內之正式員工　

(C)為企業員工持股信託之信託關係人　

(D)非為實際享有信託權益及負擔義務者

3. 下列何者非屬於特定金錢信託業務？　(第55期考題)　

(A)福利儲蓄信託　

(B)員工持股信託　

(C)共同信託基金　

(D)信託資金投資國外有價證券

4. 當企業員工持股信託投資標的公司召開股東會時，下列敘述何者正確？　(第58期考題)　

(A)受託人應依員工持股會代表人之書面指示，代表出席行使議決權　

(B)員工持股會得要求將股東會議決權分割或統一行使　

(C)投資標的公司之股東名簿係以員工持股會之名義登記　

(D)投資標的公司之股東名簿係以員工持股會代表人之名義登記

5. 有關企業員工持股信託所採之「滾入平均成本法」(RollingCost)投資原則，下列何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)長期理財規劃　

(B)分散投資風險　

(C)採用定期定額投資概念　

(D)股價愈高，買進的股數愈多

6. 下列何者非屬金融資產證券化之特性？　(第52期考題)　

(A)創始機構應移轉資產予特殊目的機構　

(B)由特殊目的機構發行有價證券　

(C)投資人之收益來自創始機構之經營績效　

(D)現金流量可委由服務機構代為管理

7. 委託人經由特定金錢信託業務投資共同基金時，應與受託銀行簽訂下列何種契約？　(第48期考題)　

(A)買賣契約　

(B)信託契約　

(C)委任契約　

(D)代理契約

8. 某壽險公司為分散資金運用風險，欲以壽險資金投資國外有價證券，下列敘述何者正確？　(第46期考題)　

(A)為穩健經營僅限投資債券　

(B)可投資之金額不受任何限制　

(C)可以與銀行簽訂信託契約辦理　

(D)不可辦理新臺幣與外幣間之避險交易

9. 信託業辦理「新臺幣」特定金錢信託投資「外幣」有價證券業務，其信託資金之收受及屆時本益之返還，均應以下列何種幣別為之？　(第55期考題)　

(A)美元　

(B)新臺幣　

(C)歐元　

(D)任何幣別

10. 有關特定金錢信託投資國外有價證券之本金，得選擇新臺幣與外幣間之避險工具，下列何者錯誤？　(第50期考題)　

(A)期貨交易　

(B)換匯交易　

(C)換匯換利交易　

(D)遠期外匯交易

11. 銀行擔任境外基金銷售機構時，其內部控制制度應包括充分瞭解客戶、銷售行為等作業原則，並由總代理人送交下列何者審查？　(第44期考題)　

(A)信託公會　

(B)投信投顧公會　

(C)銀行公會　

(D)證券公會

12. 除經主管機關核准外，下列何者可作為信託資金集合管理運用帳戶之流動性資產項目？　(第55期考題)　

(A)基金受益憑證　

(B)上市股票　

(C)可轉換公司債　

(D)短期票券

13. 臺北 101 金融大樓之土地所有權人為臺北市政府，其 70 年租期之使用權則歸臺北 101 金融大樓公司所有，此係不動產的何種特性？　(第49期考題)　

(A)當地性　

(B)異質性　

(C)不可移動性　

(D)所有權與使用權可分離性

14. 企業員工持股信託之受託人將信託財產以公司股票返還委託人時，該項業務係屬信託業法中所規定之何種信託？　(第53期考題)　

(A)有價證券之信託　

(B)金錢之信託　

(C)金錢債權及其擔保物權之信託　

(D)其他財產權之信託

15. 信託業受託投資標的為境外結構型商品時，其商品審查小組至少之組成人員，不包括下列何者？　(第46期考題)　

(A)董事　

(B)監察人　

(C)財務主管　

(D)法律遵循主管

16. 下列何者得為全權委託投資業務之保管機構？　(第49期考題)　

(A)投信公司　

(B)投顧公司　

(C)委任人（客戶）　

(D)信託公司

17. 有關信託財產評審委員會對特定金錢信託業務之審查方式，下列敘述何者正確？　(第55期考題)　

(A)應逐案加以審查　

(B)信託財產交付金額為新臺幣4,000萬元，抽查比率不得低於百分之五　

(C)因信託業不具運用決定權故無須審查與報告　

(D)由專責部門就信託財產彙總運用概況提出報告

18. 當信託業得暫時拒絕受益人退出集合管理運用帳戶之事由發生時，應於事後立即報請下列何者核備？　(第42期考題)　

(A)證券主管機關　

(B)信託業主管機關　

(C)投信投顧公會　

(D)信託公會

19. 依有價證券借貸辦法之規定，下列何者非屬於定價交易之借款人返還有價證券之方式？(第51期考題)　

(A)到期日還券　

(B)到期前還券　

(C)提前還券要求　

(D)以現金核算返還

20. 證券投資信託基金保管機構之信用評等，經「中華信用評等股份有限公司」評定者，其短期債務信用評等至少應達下列何種等級（含）以上？　(第43期考題)　

(A)twBBB+　

(B)twBBB-　

(C)twBBB　

(D)twA-3

21. 有關信託財產評審委員會之規定，下列何者錯誤？　(第52期考題)　

(A)委員會由三至七人組成　

(B)信託財產全數為受託人不具運用決定權，且各委員對信託部門報告均無意見時，得以簽署方式為之　

(C)委員簽署紀錄應報告董事會　

(D)如委員對信託部門報告有意見時，仍應召開會議

22. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，其運用範圍及種類得為下列何者？(第50期考題)　

(A)僅得為境外基金　

(B)僅得為國外股票及境外基金　

(C)得為國外股票、債券或境外基金　

(D)僅得為國外股票及債券

23. 信託業法第十六條規定信託業經營之業務項目，以信託資金而言應屬下列何者？　(第42期考題)　

(A)金錢之信託　

(B)金錢債權及其擔保物權之信託　

(C)有價證券之信託　

(D)動產之信託

24. 特殊目的信託係指以金融資產證券化為目的，由下列何者與受託機構簽訂特殊目的信託契約？(第51期考題)　

(A)創始機構　

(B)承銷機構　

(C)服務機構　

(D)信用增強機構

25. 有關營業保證金之提存，下列敘述何者錯誤？(第51期考題)　

(A)更換提存之金融機構，應先函報證期局核准　

(B)營業保證金得分別提存於不同金融機構　

(C)營業保證金應向主管機關核准得辦理保管業務且達一定信評以上之金融機構提存　

(D)營業保證金應以現金、定存單、政府債券、金融債券提存

26. 依境外結構型商品管理規則規定，境外結構型商品計價幣別，不包括下列何者？(第51期考題)　

(A)美元　

(B)歐元　

(C)日圓　

(D)韓元

27. 委託人以新臺幣交付信託資金，辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，係以下列何者之名義辦理結匯？　(第59期考題)　

(A)委託人　

(B)受託銀行　

(C)受益人　

(D)保管銀行

28. 受託機構應分別於每營業年度終了及資產信託證券化計畫執行完成後四個月內，作成下列何種書表，向信託監察人報告，並通知各受益人？A.資產負債表 B.損益表 C.資產信託證券化計畫書 D.信託財產管理及運用之報告書　(第45期考題)　

(A)A、B、C　

(B)A、B、D　

(C)A、C、D　

(D)B、C、D

29. 全球保管銀行可以經由提供下列何種服務以增加收益？　(第55期考題)　

(A)有價證券借貸　

(B)有價證券買賣交割　

(C)公司重大資訊提供　

(D)報表提供

30. 臺北101金融大樓之土地所有權人為臺北市政府，其70年租期之使用權則歸臺北101金融大樓公司所有，此係不動產的何種特性？　(第42期考題)　

(A)當地性　

(B)異質性　

(C)不可移動性　

(D)所有權與使用權可分離性

31. 證券投資信託事業辦理全權委託業務，其委託投資資產之保管機構，由下列何者指定？　(第49期考題)　

(A)由投信公司指定　

(B)由客戶指定　

(C)由證券主管機關指定　

(D)由所配合之往來證券商指定

32. 信託業具運用決定權之信託，信託財產如取得任一公開發行公司股份超過其已發行股份總額多少比例時，應辦理股權申報？(第51期考題)　

(A)百分之一　

(B)百分之三　

(C)百分之五　

(D)百分之十

33. 企業員工持股信託契約存續期間中，係由下列何者負責與受託人就信託相關事務為協議、指示、確認、同意？　(第52期考題)　

(A)公司代表人　

(B)工會代表人　

(C)員工持股會代表人　

(D)每一加入之員工

34. 特定金錢信託投資境外基金，其為增加投資效率持有衍生性商品未沖銷之風險暴露，不得超過該境外基金淨資產價值之多少？　(第48期考題)　

(A)百分之十五　

(B)百分之二十　

(C)百分之三十　

(D)百分之四十

35. 有關金融資產證券化架構上設置之信託監察人，下列敘述何者錯誤？　(第60期考題)　

(A)創始機構不得擔任　

(B)受託機構得依特殊目的信託契約之約定選任　

(C)受託機構之利害關係人不得擔任　

(D)為保護原債務人（即創始機構之借款人）之權益

36. 有關金融資產證券化之敘述，下列何者正確？　(第50期考題)　

(A)特定金融資產為信用評等之基礎　

(B)投資人之收益來自於創始機構之信用　

(C)現金流量不可委由服務機構代為管理　

(D)不得採用避險計畫，以免增加創始機構之信用風險

37. 有關信託業辦理特定金錢信託投資連動式債券之特性，下列敘述何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)投資人所取回本金及收益之多寡與該債券所連結之基礎資產價格變化息息相關　

(B)其可與利率、匯率、股票、股票指數等相連結　

(C)連結標的如為A級以上由國家保證或發行之債券即表示無信用風險並可百分之百保本　

(D)與傳統債券依票面利率支付利息並於屆期時返還本金之架構並不相同

38. 下列何項不得作為提存證券商營業保證金之標的？　(第52期考題)　

(A)無實體公債　

(B)股票　

(C)金融債券　

(D)定存單

39. 銀行辦理特定金錢信託業務，有關信託登記之規範，下列敘述何者正確？　(第43期考題)　

(A)信託期間無信託登記之必要　

(B)委託人交付金錢時須為信託登記　

(C)運用時取得之信託財產須注意信託登記事宜　

(D)運用時取得之信託財產均無須辦理信託登記

40. 除全權委託投資契約另有約定外，有關同一委任人不同全權委託投資帳戶間辦理買賣交割之規定，下列何者正確？(第50期考題)　

(A)不得相互辦理款券轉撥　

(B)現金部位得相互移轉　

(C)未沖銷部位得相互移轉　

(D)由保管機構視情況辦理轉撥

41. 受託機構依不動產投資信託契約之約定，以信託財產借入款項，其有關之限制，下列敘述何者正確？　(第44期考題)　

(A)絕對不得借入款項　

(B)借入款項之比率上限為10%　

(C)借入款項不限於向金融機構融資，亦得發行公司債或商業本票　

(D)借入款項之目的以不動產或不動產相關權利之取得、開發、營運，或以配發利益、孳息或其他收益所必需者為限

42. 依信託資金集合管理運用管理辦法及其相關規定，下列何者得擔任集合管理運用帳戶之信託監察人？　(第60期考題)　

(A)信託業之職員　

(B)信託業之利害關係人　

(C)曾任國內外專科以上學校教授金融、會計、法律、信託等相關課程達五年以上者　

(D)領有律師執照具有實務工作經驗達三年者

43. 依信託法規定，受託人除應於接受信託時作成信託財產目錄外，每年至少定期一次作成信託財產目錄，並編製下列何種報表送交委託人及受益人？　(第61期考題)　

(A)收支計算表　

(B)信託財產損益表　

(C)信託財產分析表　

(D)信託財產資產負債表

44. 全權委託投資業務以委任關係辦理者，係由下列何者代理委任人（客戶）開立投資買賣帳戶或期貨交易帳戶？　(第45期考題)　

(A)保管機構　

(B)投信公司　

(C)投顧公司　

(D)金管會

45. 下列何者係為釐清信託財產與受託人自有財產之關係，以確保交易之安全？　(第42期考題)　

(A)信託申報　

(B)信託公示　

(C)信託憑證　

(D)信託聲明

46. 有關集合管理運用帳戶之信託財產，原則上應以下列何者之信託財產名義表彰之？　(第45期考題)　

(A)委託人及受託人　

(B)委託人　

(C)受託人　

(D)受益人

47. 有關信託業信託財產評審委員會之規定，下列敘述何者錯誤？　(第40期考題)　

(A)採事後審查機制　

(B)委員會之委員至少應有五人　

(C)職責為審查信託財產之運用績效是否良好　

(D)對信託財產具有運用決定權之主管不得擔任委員

48. 特殊目的信託之利息所得採分離課稅方式，由下列何者為扣繳義務人？　(第56期考題)　

(A)創始機構　

(B)受託機構　

(C)服務機構　

(D)安排機構

49. 有關不動產證券化業務中受益證券之規範，下列何者錯誤？　(第50期考題)　

(A)受益證券不得轉讓　

(B)受益證券應為記名式　

(C)受益證券喪失時，受益人得為公示催告之聲請　

(D)屬證券交易法第六條規定之經主管機關核定之其他有價證券

50. 史小姐與甲銀行簽訂信託契約，指定將新臺幣一百萬元投資於 ABC 基金公司經理之境外基金，則在此信託關係中，下列敘述何者正確？　(第48期考題)　

(A)史小姐為委託人　

(B)甲銀行為受益人　

(D)新臺幣一百萬元為信託收益

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