信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~61期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 銀行依約定自動按月定期自委託人存款帳戶中扣取一定金額投資境外基金，此種投資方式通稱為下列何者？　(第50期考題)　

(A)定期定額投資　

(B)零存整付投資　

(C)多角化投資　

(D)標準投資

2. 擔任證券投資信託基金之保管機構所提供之服務，不包括下列何者？　(第52期考題)　

(A)交易對象之選定　

(B)年度財務報表之簽署　

(C)受益憑證買回價款之支付　

(D)受益憑證之簽署

3. 有關企業員工持股信託，下述敘述何者正確？　(第49期考題)　

(A)因會員提撥資金投資股票，故屬金錢信託　

(B)委託人或員工持股會代表人得要求受託人分割行使議決權　

(C)因投資標的為股票，故屬有價證券信託　

(D)會員因死亡、退休或留職停薪，不得申請退會

4. 依信託業商業同業公會會員辦理預收款信託業務應行注意事項規定，信託業辦理本業務，對於信託財產管理之應注意事項，下列敘述何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)除法令另有規定外，不得以信託財產投資基金　

(B)應依法令規定及契約約定辦理信託財產之結算及提補　

(C)應依據廠商所提供商品或服務之履行、解除或終止相關證明文件或書面說明，返還信託財產　

(D)信託關係消滅時，應依規定將信託財產提存信託公會

5. 依民法規定，不動產物權中所稱擔保物權包括下列何者？　(第48期考題)　

(A)抵押權　

(B)永佃權　

(C)地役權　

(D)地上權

6. 有關目前國內證券投資信託基金保管銀行所提供之主要服務項目，下列何者正確？　(第56期考題)　

(A)績效分析之評估　

(B)買賣之交割　

(C)代理行使股東權利　

(D)即時資訊系統之提供

7. 下列何者不得作為有價證券信託之標的？　(第46期考題)　

(A)公司債券　

(B)飯店禮券　

(C)公司股票　

(D)政府債券

8. 有關銀行辦理特定金錢信託投資境外基金業務與基金公司簽訂之契約，下列敘述何者錯誤？　(第58期考題)　

(A)簽約之基金公司應符合主管機關規定之條件　

(B)為信託契約　

(C)應維護委託人之權益　

(D)申購及贖回等作業之約定為契約內容之一部分

9. 若證券投資信託公司無法召開受益人大會時，保管機構得依主管機關之指示及證券投資信託契約有關受益人大會規則規定，召開受益人大會，其費用由下列何者負擔？　(第50期考題)　

(A)該證券投資信託基金　

(B)該保管機構　

(C)金管會證期局　

(D)該證券投資信託公司

10. 有關證券投資信託基金保管機構提供之服務，下列敘述何者錯誤？　(第45期考題)　

(A)以善良管理人之注意義務保管基金資產　

(B)基金存款不足時，得抵用待交換票據　

(C)依證券投資信託基金每日之交易明細做帳務處理　

(D)得依主管機關之指示或信託契約之約定，召開受益人大會

11. 主管機關規定銀行辦理特定金錢信託業務應於各分支機構明確標示之風險規範，下列何者錯誤？　(第45期考題)　

(A)基金投資非屬存款保險承保範圍　

(B)基金並非存款，投資人須自負盈虧　

(C)最低收益風險，亦即在最差狀況下，將損失所有本金及利息　

(D)基金過去之績效可以推論未來投資之表現

12. 我國民法規定之不動產，係指下列何者？　(第53期考題)　

(A)僅土地　

(B)僅土地定著物　

(C)土地及與土地有關有形無形財產　

(D)土地及其定著物

13. 信託業辦理「新臺幣」特定金錢信託投資「外幣」有價證券業務，其信託資金之收受及屆時本益之返還，均應以下列何種幣別為之？　(第55期考題)　

(A)美元　

(B)新臺幣　

(C)歐元　

(D)任何幣別

14. 李太太與銀行簽訂特定金錢信託契約投資境外基金，則李太太可能收到之報表或憑證，下列何者錯誤？　(第46期考題)　

(A)受益憑證　

(B)對帳單　

(C)信託憑證　

(D)基金存摺

15. 有關受託機構得依不動產投資信託契約之約定，以信託財產借入款項，下列敘述何者錯誤？　(第61期考題)　

(A)擔保物權之權利人於不動產抵押權或其他擔保物權之設定範圍內，不得對信託財產聲請法院裁定後強制執行　

(B)應於借款契約生效日起二日內，於受託機構本機構所在地之日報或依主管機關規定之方式辦理公告　

(C)借入款項之目的，以不動產或不動產相關權利之取得、開發、營運，或以配發利益、孳息或其他收益所必需者為限　

(D)得於借入款項之範圍，就信託財產為不動產抵押權或其他擔保物權之設定

16. 有關企業員工持股會會員之退會，下列敘述何者錯誤？(第50期考題)　

(A)會員被解雇亦可申請退出　

(B)依會員退出當時所得享有之權益進行結算　

(C)僅得以信託財產現狀（即公司股票）返還予會員　

(D)會員可選擇折換現金的方式返還

17. 甲外國機構投資人來台投資，委任乙銀行擔任其保管機構及國內代理人，乙銀行不得為甲之下列何種款項申請結匯？　(第53期考題)　

(A)投資本金　

(B)投資收益　

(C)未實現之股票股利　

(D)以借券方式賣出有價證券之價金

18. 受託機構依資產信託證券化計畫提供投資人之公開說明書，所應充分揭露事項，下列何者正確？(第50期考題)　

(A)受託機構保證信託財產之價值　

(B)受益證券受中央存保公司存款保險之保障　

(C)受益證券持有人之可能投資風險　

(D)受益證券與創始機構之存款或其他負債有關

19. 有關銀行辦理特定金錢信託投資國內外基金業務，下列敘述何者正確？　(第57期考題)　

(A)銀行應定期推薦特定熱賣基金　

(B)受託銀行不得公開陳列任何境外基金資料　

(C)委託人的投資盈虧應由基金公司及受託銀行共同負責　

(D)委託人應負擔基金之申購、轉換、贖回等各項費用，並另支付受託人信託管理費

20. 不指定集合管理運用金錢信託之營運範圍包括下列何者？ A. 公債 B.公司債 C短期票券 D.上市股票 E. 金融債券　(第47期考題)　

(A) ABCDE　

(B)僅 ABCD　

(C)僅ABCE　

(D)僅 ABDE

21. 臺北 101 金融大樓之土地所有權人為臺北市政府，其 70 年租期之使用權則歸臺北 101 金融大樓公司所有，此係不動產的何種特性？　(第49期考題)　

(A)當地性　

(B)異質性　

(C)不可移動性　

(D)所有權與使用權可分離性

22. 有關企業員工持股信託協議書，下列敘述何者正確？A.由全體會員授權該會代表人代表全體會員與公司簽訂B.協議書中得約定公司獎勵金之提撥獎助方式　(第57期考題)　

(A)AB皆正確　

(B)AB皆錯誤　

(C)僅A正確　

(D)僅B正確

23. 目前國內依法可從事全權委託投資業務之事業，不包括下列何者？　(第50期考題)　

(A)證券投資信託事業　

(B)證券投資顧問事業　

(C)兼營證券投資顧問業務之信託業　

(D)保險事業

24. 有關全球保管銀行提供之基本服務項目，不包括下列何者？　(第46期考題)　

(A)資產之保管　

(B)交易之確認　

(C)績效分析之評估　

(D)公司重大資訊之通知

25. 甲以特定金錢信託投資境外基金，下列敘述何者錯誤？　(第53期考題)　

(A)受託銀行可接受甲一次單筆投資或定期定額投資方式　

(B)受託銀行依法須製發信託憑證，不得以基金存摺替代　

(C)甲交付之信託資金為新臺幣時，係以受託銀行之名義辦理結購外幣　

(D)受託銀行將投資指示通知基金相關事務處理機構，款項則匯交基金保管銀行帳戶或指定之銀行帳戶

26. 史小姐與甲銀行簽訂信託契約，指定將新臺幣一百萬元投資於ABC基金公司經理之境外基金，則在此信託關係中，下列敘述何者正確？　(第60期考題)　

(A)史小姐為委託人　

(B)甲銀行為受益人　

(C)ABC基金公司為受託人　

(D)新臺幣一百萬元為信託收益

27. 有關不動產資產信託契約移轉之財產權上設定有抵押權者，下列敘述何者錯誤？　(第40期考題)　

(A)委託人應於移轉受託機構前予以塗銷　

(B)委託人塗銷後並應檢具證明文件予受託機構　

(C)委託人如於移轉受託機構前未能塗銷，應檢具抵押權人於信託契約存續期間不實行抵押權之公證人公證同意書　

(D)該財產權上之抵押權得隨同所有權移轉予受託機構，並由委託人出具聲明書承諾信託移轉後一年內向抵押權人清償並予塗銷即可

28. 內部人為有價證券信託之委託人時，依證券交易法第二十五條規定應向所屬公開發行公司申報持股異動，而下列敘述何者錯誤？　(第61期考題)　

(A)應於異動之次月五日前申報　

(B)經提示信託契約證明受託人對信託財產具有運用決定權，得僅申報自有持股減少　

(C)經提示信託契約證明委託人對信託財產保留運用決定權，得僅申報自有持股減少　

(D)委託人對信託財產保留運用決定權之信託，應申報所移轉股份為「保留運用決定權之交付信託股份」

29. 有關有價證券信託業務，下列何種行為無須課徵證券交易稅？　(第49期考題)　

(A)受託人將信託財產中之有價證券轉為自有財產　

(B)受託人將自有財產中之有價證券轉為其管理運用信託財產　

(C)有價證券信託成立時，委託人將有價證券移轉予受託人　

(D)受託人將信託財產中之有價證券轉為受託人其他信託財產中之有價證券

30. 有關企業員工持股信託，下列敘述何者正確？　(第60期考題)　

(A)集合管理&採定時定額投資　

(B)分別運用&採滾入平均成本法　

(C)自益信託&準團體信託　

(D)金錢信託&僅限公司內正式編制員工參加

31. 投信公司依主管機關規定印製實體證券投資信託基金受益憑證，應由下列何者簽署後發行？　(第42期考題)　

(A)投信公司單獨簽署　

(B)保管銀行單獨簽署　

(C)金管會證期局單獨簽署　

(D)投信公司與保管銀行共同簽署

32. 主管機關得隨時派員檢查資產證券化計畫之執行狀況，檢查的對象不包括下列何者？　(第59期考題)　

(A)創始機構　

(B)受託機構　

(C)服務機構　

(D)私募之特定受益人

33. 有關特定金錢信託投資國外有價證券之本金，其新臺幣與外幣間匯率避險得採行之方式，下列何者錯誤？　(第52期考題)　

(A)換匯交易　

(B)換匯換利交易　

(C)期貨　

(D)遠期外匯交易

34. 信託資金集合管理運用帳戶流動性資產占淨資產價值之最低比率為何？　(第53期考題)　

(A)百分之二　

(B)百分之三　

(C)百分之五　

(D)百分之十

35. 依臺灣證券交易所股份有限公司有價證券借貸辦法規定，除經主管機關核准者外，下列何者得擔任有價證券借貸交易需求之借券人？　(第60期考題)　

(A)保險公司　

(B)期貨商　

(C)信託業（特定信託契約）　

(D)政府基金

36. 信託業就其集合管理運用帳戶之信託財產與其自有財產及其他信託財產，應依下列何種方式管理？　(第48期考題)　

(A)共同管理　

(B)無特別規定　

(C)分別管理　

(D)部份共同管理，部份分別管理

37. 有關以特定金錢信託方式投資連動債券，下列敘述何者正確？　(第53期考題)　

(A)保本型外幣債券信託業可保本保息　

(B)可連結本國企業赴海外發行之公司債　

(C)可連結利率、匯率及股價指數　

(D)可連結國內證券投資信託事業於海外發行之受益憑證

38. 信託業辦理員工持股信託業務，其信託財產係以下列何者名義登載？　(第46期考題)　

(A)員工持股信託專戶　

(B)員工服務之公司　

(C)信託業本身名義　

(D)投資運用之證券商名義

39. 有關信託業辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務應遵守之事項，下列敘述何者錯誤？　(第49期考題)　

(A)投資標的涉及連動債券時，應揭露個別商品條件與所涉風險　

(B)為提供客戶充足投資資訊，應主動寄送特定商品說明書予一般大眾　

(C)其自交易對手取得之信託報酬事項，應將相關內容納入信託契約中　

(D)境外基金投資人須知須按季更新，其範本由投信投顧公會擬訂，報金管會核定

40. 信託業依特定金錢信託契約受託投資境外基金時，應遵守下列何種法令規定？A.信託法B.信託業法C.境外基金管理辦法D.洗錢防制法　(第56期考題)　

(A)僅AB　

(B)僅ABC　

(C)僅ABD　

(D)ABCD

41. 華僑及外國人投資有價證券之保管機構所提供之服務項目，下列何者錯誤？　(第58期考題)　

(A)券商之開戶　

(B)代理投資之登記　

(C)股東會之出席　

(D)受益人大會之召開

42. 下列何者為信託業辦理信託資金集合管理運用業務之主管機關？　(第40期考題)　

(A)金融監督管理委員會　

(B)銀行公會　

(C)中央銀行　

(D)中華民國信託業商業同業公會

43. 下列何者非銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務所投資之境外基金須符合主管機關規定之條件？　(第60期考題)　

(A)境外基金不得以新臺幣計價　

(B)境外基金必須成立滿一年　

(C)個別基金經慕迪投資服務公司(Moody’s Investors Service)或史丹普公司(Standard & Poor’s Rating Services)評等為A級以上者　

(D)基金管理機構最近二年未受當地主管機關處分並有紀錄在案者

44. 下列何者非屬全權委託保管銀行所提供之服務？(第50期考題)　

(A)帳戶之開設　

(B)帳務之處理　

(C)收益之領取　

(D)收益率之保證

45. 依據「境外結構型商品管理規則」，得受託為投資人投資之結構型商品，下列何者為得連結之標的？　(第49期考題)　

(A)台灣證券交易所上市股票　

(B)新台幣利率及匯率指標　

(C)本國企業於國外發行之有價證券　

(D)財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以台股為主要成份股之指數

46. 證券投資信託基金資產與保管機構自有財產之關係，下列敘述何者正確？　(第46期考題)　

(A)均屬保管機構之自有財產　

(B)獨立於保管機構自有財產之外　

(C)均屬投信公司之自有財產　

(D)依契約簽訂方式而異

47. 信託業依據境外基金管理辦法，對於投資境外基金規定，下列何者正確？　(第50期考題)　

(A)信託業得複委託其他機構辦理　

(B)信託業得與相關機構簽訂合作銷售契約　

(C)投資標的限境外已發行成立二年以上，基金規模達等值美金二億以上之基金　

(D)國內投資人投資金額占個別境外基金淨資產價值之比率不得超過50%

48. 依不動產證券化條例規定，受託機構私募不動產投資信託受益證券時，應募人總數上限為多少人？　(第46期考題)　

(A)二十五人　

(B)三十五人　

(C)四十五人　

(D)五十人

49. 有價證券借貸競價交易借券人及出借人最高年利率為多少？　(第46期考題)　

(A)百分之十　

(B)百分之十五　

(C)百分之二十　

(D)百分之二十五

50. 下列何者非屬民法所規定之不動產物權，且不得為不動產證券化條例所列不動產資產信託之標的？　(第43期考題)　

(A)所有權　

(B)地上權　

(C)留置權　

(D)抵押權

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