信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~57期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 有關企業員工持股信託資金之運用，下列敘述何者正確？　(第52期考題)　

(A)得投資境外基金　

(B)採定期定額投資法　

(C)以短期投資獲利為主要目的　

(D)當股價高時應鼓勵員工多提撥提存金

2. 下列何者非屬金融資產證券化之效益？　(第43期考題)　

(A)提高金融資產之流動性　

(B)降低資金調度之成本　

(C)改善不良授信政策　

(D)提供投資人多元化之投資工具

3. 依臺灣證券交易所股份有限公司有價證券借貸辦法規定，除經主管機關核准者外，下列何者得擔任有價證券借貸交易需求之借券人？(第51期考題)　

(A)保險公司　

(B)期貨自營商　

(C)信託業（特定信託契約）　

(D)銀行

4. 下列何者不得作為有價證券信託之標的？　(第46期考題)　

(A)公司債券　

(B)飯店禮券　

(C)公司股票　

(D)政府債券

5. 不動產投資信託係向不特定人募集資金投資於不動產，屬下列何種信託？　(第56期考題)　

(A)有價證券信託　

(B)動產信託　

(C)金錢債權信託　

(D)金錢信託

6. 目前我國不動產證券化制度，所稱之資金運用型係指下列何者？　(第55期考題)　

(A)不動產投資信託　

(B)不動產資產信託　

(C)金融資產信託　

(D)抵押貸款信託

7. 受託銀行辦理特定金錢信託投資國內外基金業務時，有關營業櫃檯應標示之事項，下列敘述何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)銀行辦理信託業務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務　

(B)信託財產經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障　

(C)基金以往績效代表未來投資之表現，投資人應慎選投資標的　

(D)銀行不擔保信託業務之管理或運用績效，委託人或受益人應自負盈虧

8. 下列何者發生時員工持股信託當事人之任一方或雙方得終止信託契約？A.投資標的下市或下櫃時B.信託財產不符運用績效時C.持股會代表人異動時(第51期考題)　

(A)僅AB　

(B)僅AC　

(C)僅BC　

(D)ABC

9. 有關企業員工持股信託契約所規範之內容，下列何者錯誤？(第50期考題)　

(A)信託目的　

(B)信託存續期間　

(C)會計報告　

(D)信託財產之保證收益

10. 銀行辦理特定金錢信託投資國外基金業務，下列敘述何者錯誤？　(第56期考題)　

(A)得發給客戶基金存摺　

(B)得向客戶保證獲利　

(C)得發給客戶對帳單　

(D)發給客戶之信託憑證應予記名

11. 有關企業員工持股信託，下列何者正確？A.自益信託B.特定金錢信託C.金錢信託D.團體信託E.有價證券信託(第51期考題)　

(A)僅BCDE　

(B)僅ACDE　

(C)僅ABCD　

(D)ABCDE

12. 我國不動產證券化業務之主管機關為下列何者？　(第42期考題)　

(A)經濟部　

(B)法務部　

(C)內政部　

(D)金融監督管理委員會

13. 除經主管機關核准者外，有下列何種情形之一者，不得擔任證券投資信託基金之保管機構？　(第52期考題)　

(A)擔任該基金之簽證機構　

(B)證券投資信託事業持有其已發行股份總數百分之一　

(C)投資於證券投資信託事業已發行股份總數百分之五　

(D)曾依證券投資基金管理辦法第一百十五條規定處分，處分期限已屆滿

14. 委託人經由特定金錢信託投資境外基金時，其信託管理費係由下列何者收取？　(第46期考題)　

(A)受託機構　

(B)基金保管機構　

(C)基金經理機構　

(D)總代理人

15. 有價證券信託之委託人為營利事業，受益人如為不特定或尚未存在時，信託財產發生之收入，應以下列何者為納稅義務人？　(第43期考題)　

(A)委託人　

(B)受託人　

(C)信託監察人　

(D)將來確定之受益人

16. 依「境外結構型商品管理規則」規定，客戶為非專業投資人者，得受託之結構型商品，其計價幣別以下列何者為限？ A.美元、B.新加坡幣、C.人民幣、D.韓元　(第45期考題)　

(A)僅A　

(B)僅AB　

(C)僅ABC　

(D)僅ABD

17. 依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定，信託業運用信託財產涉及外匯之投資，為避險目的得從事之交易，不包括下列何者？　(第45期考題)　

(A)新臺幣與外幣間換匯交易　

(B)新臺幣與外幣間換匯換利交易　

(C)新臺幣與外幣間利率期貨交易　

(D)新臺幣與外幣間匯率選擇權交易

18. 依證券投資信託及顧問法規定，除經主管機關核准者外，下列何者非屬不得擔任各該證券投資信託事業基金保管機構之情形？(第50期考題)　

(A)擔任該證券投資信託基金之簽證機構　

(B)與證券投資信託事業屬於同一金融控股公司之子公司　

(C)由證券投資信託事業擔任董事或監察人之保管機構　

(D)證券投資信託事業持有該保管機構已發行股份總數百分之五者

19. 依境外基金管理辦法規定，銷售機構以自己名義為投資人投資時，應經由證券集中保管事業指定之銀行專戶辦理，信託業依特定金錢信託契約為客戶投資境外基金時，下列敘述何者正確？　(第49期考題)　

(A)應比照辦理　

(B)得免受限制　

(C)經申請得免適用　

(D)由信託客戶決定

20. 依金融資產證券化條例規定，受託機構應於本機構，備置特殊目的信託契約書之副本或謄本及受益人名冊，下列何者不得請求閱覽，抄錄或影印上述之文書？　(第50期考題)　

(A)受益人　

(B)信託監察人　

(C)受益人之利害關係人　

(D)因受託機構處理特殊目的信託事務所生債務之債權人

21. 有關金融資產證券化之敘述，下列何者正確？　(第44期考題)　

(A)特定金融資產為信用評等之基礎　

(B)投資人之收益來自於創始機構之信用　

(C)現金流量不可委由服務機構代為管理　

(D)不得採用避險計畫，以免增加創始機構之信用風險

22. 依中央銀行規定，特定金錢信託投資國外有價證券之本金，可運用之新臺幣與外幣間匯率避險工具，下列何者錯誤？　(第43期考題)　

(A)換匯交易　

(B)換匯換利交易　

(C)期貨交易　

(D)遠期外匯交易

23. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，其運用範圍及種類得為下列何者？(第50期考題)　

(A)僅得為境外基金　

(B)僅得為國外股票及境外基金　

(C)得為國外股票、債券或境外基金　

(D)僅得為國外股票及債券

24. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，如客戶為非專業投資人，其所得投資之外國中央政府債券，如係經Fitch Ratings Ltd.評等者，應至少為下列何種信用評等等級以上？　(第42期考題)　

(A)A級　

(B)A-級　

(C)B級　

(D)BBB級

25. 有關保管機構保管證券投資信託基金資產之敘述，下列何者錯誤？　(第42期考題)　

(A)目前基金資產均為實體有價證券　

(B)應以基金保管機構之基金專戶名義登記基金資產　

(C)基金資產應與保管機構之自有財產分別獨立　

(D)應以善良管理人之注意義務及忠實義務保管基金資產

26. 甲為境外外國機構投資人，委任乙銀行擔任其保管機構及國內代理人，甲欲在丙證券商下單，則應由下列何者為甲向台灣證券交易所辦理投資登記？　(第40期考題)　

(A)甲　

(B)乙銀行　

(C)丙證券商　

(D)不須辦理投資登記

27. 依中央銀行規定，銀行辦理新臺幣特定金錢信託投資國外有價證券業務時，有關外幣結購或結售，應計入下列何者每年之結匯額度？　(第46期考題)　

(A)委託人　

(B)受託銀行　

(C)受益人　

(D)不計入任何人的結匯額度

28. 不動產投資信託基金投資於證券交易法第六條之有價證券，除投資於受益證券或資產基礎證券外，不得超過其募集發行額度之比率及金額各為若干？(第51期考題)　

(A)百分之六十及新臺幣六億元　

(B)百分之五十及新臺幣五億元　

(C)百分之四十及新臺幣六億元　

(D)百分之三十及新臺幣五億元

29. 有關特定金錢信託投資連動債券應揭露之「基本風險」，下列何者錯誤？　(第44期考題)　

(A)信用風險　

(B)本金轉換風險　

(C)最低收益風險　

(D)委託人兼受益人提前贖回風險

30. 有關銀行辦理特定金錢信託投資國內外基金業務，於委託人交付信託資金後可發給之文件，下列何者錯誤？　(第50期考題)　

(A)信託憑證　

(B)對帳單　

(C)保管條　

(D)基金存摺

31. 有關信託財產集合管理運用方式，下列敘述何者錯誤？　(第47期考題)　

(A)包括指定、不指定、特定集合管理運用金錢信託等三種　

(B)「不指定集合管理運用金錢信託」，委託人並不指定信託資金之營運範圍或方法　

(C)「指定集合管理運用金錢信託」，受託人對於該集合管理運用帳戶具有運用決定權　

(D)「特定集合管理運用金錢信託」，受託人對於該集合管理運用帳戶具有運用決定權

32. 依信託法及信託業法規定，有關信託公示之敘述，下列何者錯誤？　(第49期考題)　

(A)信託公示為信託關係之生效要件　

(B)以股票為信託者，應通知發行公司　

(C)應於證券或其他表彰權利之文件上載明為信託財產　

(D)非依目的事業主管機關之規定辦理信託公示者，不得對抗第三人

33. 有關目前我國保管銀行所辦理之業務項目，下列何者錯誤？　(第46期考題)　

(A)證券商營業保證金　

(B)期貨商營業保證金　

(C)中小企業信用保證基金　

(D)期貨交易輔助人營業保證金

34. 委託人以實體股票交付受託人成立信託，如僅為所有權移轉登記而未於股票上載明為信託財產，則其信託關係之效力為何？(第50期考題)　

(A)尚未成立　

(B)已成立但未生效　

(C)效力未定　

(D)已生效但不得對抗第三人

35. 全權委託投資業務以委任關係辦理者，係由下列何者代理委任人（客戶）開立投資買賣帳戶或期貨交易帳戶？　(第45期考題)　

(A)保管機構　

(B)投信公司　

(C)投顧公司　

(D)金管會

36. 台灣證券交易所公告有價證券借貸交易之類型，下列何者正確？A.定價交易；B.競價交易；C.議借交易　(第40期考題)　

(A)僅A、B　

(B)僅B、C　

(C)僅A、C　

(D)A、B、C

37. 依信託業商業同業公會會員辦理預收款信託業務應行注意事項規定，信託業辦理本業務，對於信託財產管理之應注意事項，下列敘述何者錯誤？　(第50期考題)　

(A)除法令另有規定外，不得以信託財產投資基金　

(B)應依法令規定及契約約定辦理信託財產之結算及提補　

(C)應依據廠商所提供商品或服務之履行、解除或終止相關證明文件或書面說明，返還信託財產　

(D)信託關係消滅時，應依規定將信託財產提存信託公會

38. 有關集合管理運用帳戶之設置及終止，下列何者錯誤？　(第55期考題)　

(A)帳戶之設置，委託人為非專業投資人者，係採核准機制　

(B)信託業可一次同時申請數個帳戶　

(C)信託業得任意終止帳戶　

(D)受託機構之信用評等須達一定等級

39. 有關金融資產證券化受益證券之敘述，下列何者正確？　(第45期考題)　

(A)受益證券得為記名式或無記名式　

(B)受益證券不得以帳簿劃撥方式交付　

(C)實體受益證券免經簽證機構簽證　

(D)受益證券喪失時，受益人得為公示催告之聲請

40. 銀行要辦理新台幣或外幣特定金錢信託投資外幣有價證券者，應經何者核准，並向何者申請許可？A.信託公會B.投信投顧公會C.金管會D.中央銀行　(第55期考題)　

(A)僅A、C　

(B)僅B、C　

(C)僅C、D　

(D)A、B、C

41. 企業員工持股信託之受託人將信託財產以公司股票返還委託人時，該項業務係屬信託業法中所規定之何種信託？(第51期考題)　

(A)有價證券之信託　

(B)金錢之信託　

(C)金錢債權及其擔保物權之信託　

(D)其他財產權之信託

42. 目前國內依法可從事全權委託投資業務之事業，不包括下列何者？　(第50期考題)　

(A)證券投資信託事業　

(B)證券投資顧問事業　

(C)兼營證券投資顧問業務之信託業　

(D)保險事業

43. 依信託資金集合管理運用管理辦法規定，下列何者非屬集合管理運用帳戶終止之方式？　(第41期考題)　

(A)依約定條款終止　

(B)主管機關命令終止　

(C)受益人大會決議終止　

(D)信託監察人報請終止

44. 信託業辦理特定金錢信託業務，有關其與委託人簽訂之信託契約，下列敘述何者錯誤？　(第45期考題)　

(A)應以書面為之　

(B)應載明簽訂日期　

(C)存續期間至少須為一個月　

(D)不得以其他約定排除信託契約應記載事項之效力

45. 委託人經由特定金錢信託業務投資共同基金時，應與受託銀行簽訂下列何種契約？　(第48期考題)　

(A)買賣契約　

(B)信託契約　

(C)委任契約　

(D)代理契約

46. 下列何者依法必須存放於保管機構？A.信託業募集發行貨幣市場共同信託基金之資產B.表彰海外存託憑證而提存之有價證券C.期貨交易輔助人之營業保證金D.委任關係全權委託投資之資產　(第56期考題)　

(A)BCD　

(B)ACD　

(C)ABC　

(D)ABD

47. 有關信用增強機制，下列敘述何者正確？(第51期考題)　

(A)次順位受益證券由受益人持有　

(B)投保信用保險是內部增強機制　

(C)次順位受益證券，若其所佔比重不符合信用增強之目的，可能構成逃漏營利事業所得稅　

(D)提供超額資產，是使投資人自受託機構所提供之超額資產中獲得補償，俾提高資產之信用等級

48. 依金融資產證券化條例規定，信託監察人及監督機構均為投資人之保護機構，下列敘述何者錯誤？　(第40期考題)　

(A)信託監察人得由受益人會議決議所選任　

(B)信託監察人得由受託機構依特殊目的信託契約之約定所選任　

(C)監督機構係由特殊目的公司依資產證券化計劃之規定所選任之銀行或信託業　

(D)監督機構係由特殊目的公司依資產證券化計劃所載之創始機構或服務機構擔任

49. 有關信託財產評審委員會對特定金錢信託業務之審查方式，下列敘述何者正確？　(第55期考題)　

(A)應逐案加以審查　

(B)信託財產交付金額為新臺幣4,000萬元，抽查比率不得低於百分之五　

(C)因信託業不具運用決定權故無須審查與報告　

(D)由專責部門就信託財產彙總運用概況提出報告

50. 依金融資產證券化條例規定，有關金融資產證券化案件之創始機構將最高限額抵押權轉為一般抵押權，應檢具之文件，下列敘述何者錯誤？　(第43期考題)　

(A)主管機關之證明　

(B)債權額決算確定證明書　

(C)相關契約文件　

(D)抵押人或債務人之同意書

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