信託業務人員證照|☆考前最後衝刺☆ 歷屆試題隨機成卷,打破備考慣性|試題|信託實務|(收錄40期~57期歷屆試題,每次隨機抽取50題) -鼎文題庫網

1. 有關「信託財產評審委員會之組織及評審規範」，下列敘述何者正確？(第50期考題)　

(A)由信託業自行訂定，並經金管會洽悉　

(B)委員會職責在於審查信託財產之運用是否遵循法令規範及信託契約約定，採事前審查機制　

(C)委員會由五至九人組成，而信託業務部門主管擔任委員人數應低於委員總人數之二分之一　

(D)委員會由召集人召開，委員會之決議應有三分之二委員出席，出席委員過半數之同意

2. 依中央銀行規定，銀行辦理新臺幣特定金錢信託投資國外有價證券業務時，有關外幣結購或結售，應計入下列何者每年之結匯額度？　(第46期考題)　

(A)委託人　

(B)受託銀行　

(C)受益人　

(D)不計入任何人的結匯額度

3. 依證券投資信託基金保管機構辦理基金資產交割作業準則規定，有關保管銀行辦理基金交割作業，下列何者錯誤？　(第55期考題)　

(A)應先取得投信公司有權人員之簽章樣本　

(B)應於交割前蒐集實體有價證券交易標的之樣張　

(C)收到交割指示應確認交易內容是否符合相關法令　

(D)交割指示內容不明確時，應先完成交割，再與投信公司確認

4. 全權委託投資之資產如為上市公司股票者，除其他法令另有規定外，應由保管機構複委託下列何者保管？　(第41期考題)　

(A)臺灣證券交易所　

(B)證券商　

(C)中央存款保險公司　

(D)臺灣集中保管結算所

5. 受託人參加企業員工持股信託持有股票之股東會，議決權應如何行使？　(第46期考題)　

(A)依持股會代表人之指示統一行使　

(B)依持股會會員之指示分別行使　

(C)依持股會委員之指示分別行使　

(D)依受託人之意思行使

6. 李四將新臺幣三千萬元交付乙銀行成立信託，並授權王五得指示乙銀行以信託財產存放於定期存款或購買境外基金，王五依約指示乙銀行將三千萬元存放於一年期固定利率定期存款，下列敘述何者正確？　(第40期考題)　

(A)該信託屬特定金錢信託　

(B)乙銀行得承諾擔保本金　

(C)該信託屬指定金錢信託　

(D)該信託屬不指定金錢信託

7. 境外華僑及外國人投資國內證券，應向下列何者申請辦理登記？　(第45期考題)　

(A)中央銀行　

(B)經濟部　

(C)財政部　

(D)台灣證券交易所

8. 有關非專業投資人特定金錢信託投資國外有價證券業務項下所能投資之標的，下列敘述何者錯誤？　(第48期考題)　

(A)經金管會核准之境外基金　

(B)向金管會申報生效之境外基金　

(C)大陸企業赴海外發行之公司債　

(D)符合一定信用評等以上之美國公司債券

9. 信託業就運用於不同種類投資標的之信託資金分別設置集合管理運用帳戶集合管理運用，有關不同集合管理運用帳戶之帳務應如何管理？　(第50期考題)　

(A)以合併記帳方式管理　

(B)以分別記帳方式管理　

(C)由信託業自行決定　

(D)以部分合併記帳、部分分別記帳方式管理

10. 下列何者不得以新臺幣信託資金向信託業辦理國外有價證券投資？　(第45期考題)　

(A)本國自然人　

(B)本國法人　

(C)國際金融業務分行之境外客戶　

(D)經許可來臺並在本國銀行開設新臺幣存款帳戶之大陸地區人民

11. 詹先生經由銀行以特定金錢信託投資境外基金，下列敘述何者錯誤？　(第55期考題)　

(A)詹先生應交付信託資金　

(B)詹先生應指定運用標的　

(C)詹先生毋須支付任何費用　

(D)詹先生不得要求銀行保證最低收益

12. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券，有關所投資之基金，下列何者錯誤？　(第45期考題)　

(A)原則上境外基金必須成立滿一年　

(B)得投資美國證券集中交易市場交易之存託憑證　

(C)境外基金管理機構須成立滿二年以上　

(D)基金管理機構所管理基金總資產淨值至少達五億美元

13. 下列何者為金融資產證券化條例所定義之將金融資產信託與受託機構辦理證券化之機構？　(第56期考題)　

(A)創始機構　

(B)服務機構　

(C)監督機構　

(D)信用評等機構

14. 委託人經由特定金錢信託業務投資共同基金時，應與受託銀行簽訂下列何種契約？　(第48期考題)　

(A)買賣契約　

(B)信託契約　

(C)委任契約　

(D)代理契約

15. 有關全權委託之受任人單獨有效指示保管機構辦理交割之方式，下列何者正確？ A.書面指示 B.傳真指示 C.電子傳輸 D.電話指示　(第46期考題)　

(A)僅 A、B　

(B)僅 A、D　

(C)僅 A、B、C　

(D) A、B、C、D

16. 有關金融資產證券化之敘述，下列何者正確？　(第50期考題)　

(A)特定金融資產為信用評等之基礎　

(B)投資人之收益來自於創始機構之信用　

(C)現金流量不可委由服務機構代為管理　

(D)不得採用避險計畫，以免增加創始機構之信用風險

17. 銀行辦理特定金錢信託時，對本金及收益之敘述，下列何者正確？　(第49期考題)　

(A)不保本不保息　

(B)視銀行與客戶訂立之契約而定　

(C)可以保障本金與最低收益　

(D)只保障本金，不保障最低收益

18. 受託機構將不動產投資信託之信託財產，其全部或一部依信託契約之約定出租時，其租賃期限最長為幾年？　(第53期考題)　

(A)十年　

(B)二十年　

(C)三十年　

(D)最長不得超過信託契約之存續期間

19. 信託業法第十六條規定信託業經營之業務項目，以信託資金而言應屬下列何者？　(第42期考題)　

(A)金錢之信託　

(B)金錢債權及其擔保物權之信託　

(C)有價證券之信託　

(D)動產之信託

20. 史小姐與甲銀行簽訂信託契約，指定將新臺幣一百萬元投資於 ABC 基金公司經理之境外基金，則在此信託關係中，下列敘述何者正確？　(第48期考題)　

(A)史小姐為委託人　

(B)甲銀行為受益人　

(D)新臺幣一百萬元為信託收益

21. 依不動產證券化條例規定，受託機構將不動產投資信託之信託財產，其全部或一部依信託契約之約定出租時，其租賃期限最長為幾年？　(第40期考題)　

(A)十年　

(B)二十年　

(C)三十年　

(D)最長不得超過信託契約之存續期間

22. 詹先生經由銀行以特定金錢信託投資境外基金，下列敘述何者錯誤？　(第48期考題)　

(A)詹先生應交付信託資金　

(B)詹先生應指定運用標的　

(C)詹先生毋須支付任何費用　

(D)詹先生不得要求銀行保證最低收益

23. 接受單一全權委託投資客戶（委任人）委託投資資產之最低金額，目前規定為何？　(第46期考題)　

(A)新臺幣五千萬元　

(B)新臺幣三千萬元　

(C)新臺幣一千萬元　

(D)新臺幣五百萬元

24. 信託業兼營證券投資信託業務，如因故意或過失致生損害於經核准自行保管之基金資產者，下列何者依規定應為基金受益人之權益向該信託業追償？　(第52期考題)　

(A)信託受託人　

(B)信託監察人　

(C)信託受益人　

(D)信託委託人

25. 信託財產評審委員會審查信託財產之運用是否遵循法令規範，係採下列何種機制？　(第47期考題)　

(A)事前備查制　

(B)事後備查制　

(C)事前審查制　

(D)事後審查制

26. 依信託資金集合管理運用管理辦法規定，信託業申請設置集合管理運用帳戶時，申請書件應先送交下列何者審查？　(第41期考題)　

(A)財政部　

(B)金管會證期局　

(C)中華民國信託業商業同業公會　

(D)中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會

27. 有關不動產投資信託之敘述，下列何者錯誤？(第50期考題)　

(A)性質上為金錢信託　

(B)應於主管機關核准函送達之日起三個月內開始募集　

(C)如有經信用評等機構評定其等級者，應於公開說明書中說明　

(D)對不特定人公開招募時，應向購買人或應募人提供投資說明書

28. 依金融資產證券化條例規定，有關特殊目的公司之設立，下列敘述何者錯誤？(第51期考題)　

(A)特殊目的公司之股東應有二人以上　

(B)特殊目的公司應由金融機構組織成立　

(C)創始機構與特殊目的公司不得為同一關係企業　

(D)特殊目的公司之組織型態為股份有限公司

29. 依不動產證券化條例規定，受託機構私募不動產投資信託受益證券時，應募人總數上限為多少人？　(第49期考題)　

(A)二十五人　

(B)三十五人　

(C)四十五人　

(D)五十人

30. 有關企業員工持股信託業務，倘委託人於信託期間，因其個人不得已事由而中途退出時，應經下列何者審核通過？　(第55期考題)　

(A)受託人　

(B)受益人　

(C)員工持股會代表人　

(D)該公司董事會

31. 信託業辦理特定金錢信託業務，收受非專業投資人之信託資金運用於境外結構型商品時，就其相關契約應提供至少幾日之審閱期間？　(第43期考題)　

(A)一　

(B)三　

(C)五　

(D)七

32. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務投資國外有價證券之本金，其得選擇之避險工具，不包括下列何者？　(第40期考題)　

(A)新臺幣與外幣間換匯換利交易　

(B)新臺幣與外幣間換匯交易　

(C)新臺幣與外幣間期貨交易　

(D)新臺幣與外幣間遠期外匯交易

33. 有關信託業設置之集合管理運用帳戶終止方式，下列敘述何者錯誤？　(第44期考題)　

(A)依約定條款之規定終止　

(B)由信託監察人報請主管機關核准終止　

(C)信託業主管機關命令終止　

(D)中華民國信託業商業同業公會命令終止

34. 下列何者非屬銀行辦理特定金錢信託投資國內外基金業務，依規定應於各分支機構櫃台明確具體標示之事項？　(第47期考題)　

(A)基金投資非屬存款保險承保範圍　

(B)基金經金管會證期局核備　

(C)投資人須自負盈虧　

(D)基金以往績效不代表未來投資之表現

35. 有關企業員工持股信託之敘述，下列何者錯誤？　(第45期考題)　

(A)屬自益信託　

(B)屬有價證券之信託　

(C)屬金錢之信託　

(D)信託財產採集合與分別管理

36. 有關信託業辦理信託資金集合管理運用之運用範圍，下列敘述何者正確？　(第48期考題)　

(A)得辦理放款　

(B)得從事證券信用交易　

(C)不得辦理放款且不得從事證券信用交易　

(D)得向公營行庫提供擔保，但不得從事證券信用交易

37. 受託機構如擬於國外募集不動產投資信託基金投資國內不動產者，於申請核准或申報生效募集前，應先報請下列何者同意？　(第56期考題)　

(A)經濟部　

(B)內政部　

(C)中央銀行　

(D)財政部

38. 信託業辦理新臺幣信託投資境外基金業務，係以下列何者名義辦理結匯？(第51期考題)　

(A)委託人　

(B)受託人　

(C)受益人　

(D)視境外基金公司規定而定

39. 有關金融資產證券化之效益，下列敘述何者錯誤？　(第41期考題)　

(A)降低資金調度成本　

(B)提高資金使用效率　

(C)降低金融機構之自有資本比率　

(D)提高金融資產之流動性

40. 依有價證券借貸辦法之規定，下列何者非屬於定價交易之借款人返還有價證券之方式？(第51期考題)　

(A)到期日還券　

(B)到期前還券　

(C)提前還券要求　

(D)以現金核算返還

41. 依金融資產證券化條例規定，下列何者非屬公開說明書或投資說明書應充分揭露事項？　(第55期考題)　

(A)受託機構不保證信託財產之價值　

(B)特殊目的信託契約之重要事項　

(C)受益證券如經信用評等即可確保其收益　

(D)受益證券持有人之可能投資風險及其相關權利

42. 信託資金集合管理運用管理辦法之法源依據為何？　(第40期考題)　

(A)信託業法　

(B)證券交易法　

(C)證券投資信託及顧問法　

(D)共同信託基金管理辦法

43. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，下列敘述何者錯誤？(第50期考題)　

(A)信託期限並無限制　

(B)銀行不得使用未公開之資訊從事推介行為　

(C)信託資金僅得以新臺幣交付　

(D)銀行得傳達基金經理公司所提供之相關資訊予委託人參考

44. 依信託資金集合管理運用管理辦法規定，信託業設置之集合管理運用帳戶得受理非專業投資人委託投資者，其約定條款之變更，下列敘述何者正確？　(第40期考題)　

(A)受託人決定後公告即可變更　

(B)報經信託公會同意後即可變更　

(C)報經信託監察人同意後即可變更　

(D)應函送信託公會審查後，由公會併審查意見轉報主管機關核准

45. 有關集合管理運用帳戶之相關會計處理，下列何者正確？　(第53期考題)　

(A)集合管理運用帳戶因運用所生之收益均歸屬於信託業者　

(B)淨資產價值之計算標準由信託公會擬訂報請主管機關核定　

(C)為處理信託事務所生之費用，信託業不得自該帳戶之信託財產中扣除支應　

(D)因管理運用集合管理運用帳戶所生之稅捐，信託業不得逕自該帳戶之信託財產中扣除支應

46. 甲銀行與乙銀行所簽訂之特殊目的信託契約約定，選任A、B、C三人擔任信託監察人，則其職務之執行應如何為之？　(第42期考題)　

(A)應由全體同意為之　

(B)除特殊目的信託契約另有約定或受益人會議另有決議外，應以過半數決之　

(C)應以三分之一以上同意為之　

(D)各信託監察人得單獨行使職權

47. 依據「信託業營運及行銷管理辦法」，信託業之商品審查小組對得受託投資之金融商品進行上架前審查事項，不包括下列何者？　(第47期考題)　

(A)商品之成本、費用及合理性　

(B)商品之銷售量預估及可預期產生手續費收入及發行商的本商品獲利收益分析　

(C)產品說明書內容之正確性及資訊之充分揭露　

(D)信託業受託投資之適法性及利益衝突之評估

48. 企業員工持股信託係屬下列何種信託？　(第55期考題)　

(A)集團信託　

(B)個別信託　

(C)準集團信託　

(D)共同信託

49. 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，如客戶為非專業投資人，其所得投資之外國中央政府債券，如係經Fitch Ratings Ltd.評等者，應至少為下列何種信用評等等級以上？　(第42期考題)　

(A)A級　

(B)A-級　

(C)B級　

(D)BBB級

50. 特定金錢信託投資國外有價證券之本金，基於穩健投資原則，得辦理之避險操作，下列何者錯誤？(第51期考題)　

(A)遠期外匯交易　

(B)換匯交易　

(C)換匯換利交易　

(D)期貨交易

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