公民銀行招考(一般金融組) » 歷屆題庫 » 108年 » 銀行法概要、洗錢防制法及相關法規(彰化銀行)

1. 依銀行法之規定，下列何種存款屬於不得計付利息之存款？　

2. 依銀行法之規定，所謂「長期信用」是指銀行依法辦理授信超過幾年者？　

3. 下列何者非銀行法所稱之專業銀行？　

4. 商業銀行因行使抵押權而取得之不動產，除符合法令規定者外，應自取得之日起幾年內處分？　

5. 依銀行法之規定，資本嚴重不足係指自有資本與風險性資產之比率低於下列何者？　

6. 阿嬌為A銀行之股東，依銀行法之規定，阿嬌與配偶、未成年子女合計持有A銀行已發行有表決權股份總數多少比例以上者，應由本人通知銀行？　

7. X銀行為一家商業銀行，依銀行法之規定，X銀行經營下列何者業務項目須經中央銀行之許可始可辦理？　

8. X銀行近來經營不善，虧損日益增加。依銀行法之規定，X銀行虧損逾資本多少比例者，其董事或監察人應即申報中央主管機關？　

9. 依銀行法之規定，因自用住宅放款而徵取之保證人，除經保證人書面同意者外，其保證契約自成立之日起，有效期間不得逾幾年？　

10. 阿德擬將其存於A銀行之三百萬元定期存款中途解約。依銀行法之規定，阿德至少幾日以前需通知銀行？　

11. 依銀行法之規定，罰鍰經限期繳納而逾期不繳納者，自逾期之日起，每日加收滯納金多少比例；屆幾日仍不繳納者，得由主管機關勒令該銀行或分行停業？　

12. X銀行之資本總額為一百三十億元，其法定盈餘公積為一百億元。依銀行法之規定，該銀行最高現金盈餘分配，不得超過資本總額之多少比例？　

13. 阿保是X商業銀行的總經理。依銀行法之規定，X銀行得對下列何者辦理無擔保授信？　

14. 老張為A商業銀行之客戶。由於經商失敗無法清償向A銀行之借款。依銀行法之規定，A銀行對老張之逾期債權已轉銷呆帳者，累計轉銷呆帳金額超過新臺幣多少金額，或貸放後半年內發生逾期累計轉銷呆帳金額達新臺幣多少金額以上，其轉銷呆帳資料，免予保守秘密？　

15. 老林持有A商業銀行股票達A銀行已發行股份總數百分之三。最近A商業銀行擬對其進行擔保授信，金額為新臺幣一億一千萬元。依銀行法之規定，下列敘述何者錯誤？　

16. X商業銀行吸收存款總餘額為新臺幣一千五百億元，並發行金融債券一百億元，則X銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額，原則上最高為多少金額？　

17. 我國洗錢防制法所稱特定犯罪，指最輕本刑多久以上有期徒刑之刑之罪？　

18. 銀行對於達一定金額以上之通貨交易，除另有規定外，應向下列何者申報？　

19. 資恐防制法第二條所稱之我國資恐防制主管機關為何？　

20. 對於「實質受益人」之敘述，下列何者錯誤？　

21. 有關金融機構確認客戶身分措施，下列敘述何者正確？　

22. 依金融機構防制洗錢辦法規定，所稱具控制權係指直接、間接持有法人股份或資本多少比率？　

23. 關於辨識實質受益人之敘述，下列何者錯誤？　

24. 有關客戶不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定，下列何者錯誤？　

25. 金融機構防制洗錢辦法所規定之金融機構以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證，應至少保存幾年？　

26. 金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後幾個營業日內完成申報？　

27. 有關我國洗錢防制法之立法精神，下列何者錯誤？　

28. 對於我國洗錢防制法第五條所稱之金融機構，或適用洗錢防制法關於金融機構之規定，下列何者錯誤？　

29. 有關洗錢防制法第五條所稱指定之非金融事業或人員，不包含下列何者？　

30. 為防制洗錢及打擊資恐國際合作，主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區交易採取之相對措施，下列何者錯誤？　

31. 有關資恐防制法相關規範，下列何者正確？　

32. 有關金融機構高風險客戶審查的敘述，下列何者錯誤？