理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第35屆 » 理財工具

1. 有關成立金融控股公司的優點，下列敘述何者錯誤？ 　

2. 有關委託購買證(A/P)之敘述，下列何者錯誤？ 　

3. 投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委任人？ 　

4. 有關信用卡之使用，下列敘述何者錯誤？ 　

5. 甲君以信用卡消費4萬元（最低繳款金額1,000元），至繳款日只繳1萬元，若其銀行以墊款日為循環利息起算日，則甲君在銀行墊款日至下一繳款日間，其繳交之利息是以多少消費金額計算？ 　

6. 假設張三與證券商承作政府公債附買回交易一筆，金額1,000萬元，承作天數自4月20日起至5月10日止，年利率為2%，則到期時該筆交易可產生多少利息收入？（不考慮稅負，取最接近值） 　

7. 甲公司於某年1月5日發行30天期商業本票1,000萬元，承銷利率為6.5%，保證費率0.75%，承銷費率0.25%，簽證費率0.03%，請問其發行成本多少元？（取最接近值） 　

8. 債券現值的評價基礎上，可由其未來所提供的預期現金流量計算得知，然而下列何者為現值計價中最主觀的數據？ 　

9. 王先生購買200萬元為期3個月之保本型商品，保本率為95%，則到期時王先生最少可領回多少金額？ 　

10. 假設甲公司以殖利率3%於市場購入金額500萬元、票面利率2.4%之中央公債，並與乙證券商承作附賣回交易，雙方議定利率為2.6%，承作天期20天，則其套利空間為若干？（不考慮稅負，取最接近值） 　

11. 目前政府公債最長發行期限為何？ 　

12. 某投資人持有甲公司之可轉換公司債500萬元，持有成本500萬元，其轉換價格為40元，若該投資人執行轉換後於市場以每股48元出售，則可獲利多少元？（不考慮交易手續費及稅負） 　

13. 有關借券交易與融券交易之敘述，下列何者錯誤？ 　

14. 張襄理於107年7月1日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額100萬元，105年7月1日發行，發行期間為5年期，每年付息一次，發行當時的票面利率為2.8%；張襄理買入利率為3.5%，則其買入價格為多少？（取最接近值） 　

15. 下列何項非屬財務比率分析？ 　

16. 下列何種技術指標為股票交易之賣出訊號？ 　

17. 就技術分析而言，下列何項指標代表買進訊號？ 　

18. 非科技類之一般公開發行公司欲申請上市，其資本額須達新臺幣幾億元以上？ 　

19. 葛蘭碧八大法則係利用下列何者為工具，以判斷交易訊號之重要法則？ 　

20. 甲公司現金股利每年固定為5元，投資人所要求的報酬率為15%，則其股價應為何？ 　

21. 投資人以30元委託證券商賣出台積電20,000股，手續費為千分之1.425，則其賣出該等股票後應收價金為何？（需考慮證券交易稅） 　

22. 依相關規定，證券投資信託公司須將其基金資產委由下列何者保管？ 　

23. ETF的交易稅為下列何者？ 　

24. 下列何者非屬投資共同基金的一般風險？ 　

25. 英國制度體系的國家所發行之共同基金，稱為下列何者？ 　

26. A公司今年度每股現金股利5元，且股利成長率為2.5%，國庫券利率為3%，股市預期報酬率為13%，A公司股票之β係數為1.2，依現金股利折現模式計算，A公司股票之每股價格應為何？（取最接近值） 　

27. 下列何者是投資共同基金的特性？ 　

28. 共同基金的資產受到法令及下列何者的監督和保障？ 　

29. 如需將持有之國內指數股票型基金(ETF)變現，下列敘述何者正確？ 　

30. 李先生有1,500單位的A基金，申購時淨值為12元，贖回時淨值為15元，請問李先生淨賺多少元？ 　

31. 下列何者為衍生性金融商品？ 　

32. 某人持有股票想獲利了結，又擔心股票會繼續上漲，則可採用下列何種策略？ 　

33. 有關台灣期貨交易所「股票選擇權契約規格」，下列敘述何者正確？ 　

34. 下列哪一種衍生性金融商品交易之進行毋須繳交保證金？ 　

35. 下列敘述何者正確？ 　

36. 下列何者非屬金融期貨商品？ 　

37. 履約價格上升對買權(call)價格有何影響？ 　

38. 台指期貨原始保證金為90,000元，維持保證金為70,000元，投資者存入90,000元買進一口台指期貨價位為4,300。下列哪一個價位，投資者須補繳保證金？（契約值=200×指數） 　

39. 下列指標何者能真實反映過去經濟情況？ 　

40. 國民生產毛額(GNP)、國民生產淨額(NNP)與國民所得(NI)三者間之關係，下列何者正確？ 　

41. 「國民總所得＝工資＋地租＋利息＋利潤」此一等式是根據下列何種觀點來衡量國民所得？ 　

42. 央行所採行之貨幣政策工具中，下列何者對提高貨幣供給額的效果最大？ 　

43. 有關行政院經建會（現整併為國發會）編製的景氣動向指標及對策信號，下列敘述何者錯誤？ 　

44. 老張是收入不高的泥水匠，經常需要在高樓工地工作，又是家庭主要經濟來源，他應選擇下列何種商品，以確保萬一發生意外傷害時之家庭經濟保障？ 　

45. 到職新人必須尋覓保證人，請問投保下列何種保險，得替代傳統以自然人為保證人？ 　

46. 財產保險係屬損害填補型的保險，於理財上之運用乃以填補實際損失為主要目的，它與下列何類險種相似？ 　

47. 一般失能之定義可以歸為： A.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事任何具有收益性的工作 B.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事原有之工作 C.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事適合其教育、訓練及經驗之任何工作。而長期失能保險的承保範圍常以事故發生日起分段計算，下列何項才是符合給付之條件？ 　

48. 有關遺囑信託之敘述，下列何者正確？ 　

49. 信託資金集合管理運用帳戶的資產保管機構為下列何者？ 　

50. 利率連結組合式商品，在架構上係運用利率交換商品與何種商品之結合？