銀行內部控制與內部稽核證照(一般金融) » 歷屆題庫 » 第34期 » 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 依銀行法所稱之「授信」，不包括下列何種業務？　

2. 下列何者屬銀行法所稱擔保授信之擔保？　

3. 依銀行法規定，銀行對於無自用住宅者購買自用住宅之放款，其最長期限不得超過多少年？　

4. 依金融控股公司法規定，下列何者不屬於該法之金融機構？　

5. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部控制之基本目的在於促進銀行健全經營，並應由下列何者與管理階層及所有從業人員共同遵守？　

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關銀行建立法令遵循主管制度，下列敘述何者錯誤？　

7. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行總稽核不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務，其職位應等同於下列何層級？　

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行營業單位已辦理法令遵循事項自行評估之月份，該月得免辦理下列何種查核項目？　

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核單位辦理查核之規定，下列敘述何者正確？　

10. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關金融控股公司及銀行業內部稽核單位及相關制度，下列敘述何者錯誤？　

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業法令遵循主管對內部控制重大缺失所提改進建議不為管理階層採納，將肇致重大損失者，應採取下列何項措施？　

12. 銀行業辦理一般業務查核，其查核報告應於檢查結束日起多久內，函送主管機構？　

13. 依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定，對疑有客戶金融卡及信用卡資料遭盜錄或自動櫃員機吐鈔處異常，致客戶提領之現鈔遭盜取情形者，須查明辦理之事項，下列何者錯誤？　

14. 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，短期放款逾期經協議分期償還符合下列何者，並依協議條件履行達六個月以上，且協議利率不低於原承作利率或新承作同類風險放款利率者，得免列報逾期放款？　

15. 有關運鈔作業，下列敘述何者正確？　

16. 下列何者非屬「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所規定之委外作業事項？　

17. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，有關金庫之安全設置，下列敘述何者錯誤？　

18. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構提列信用卡備抵呆帳為墊款金額百分之二，係指當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久？　

19. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，通報作業判斷方式，下列何者程序正確？　

20. 依銀行公會會員徵信準則規定，辦理中小企業中長期授信，其總授信金額在新台幣六百萬元以下，較短期放款應增加辦理之徵信項目為何？　

21. 信用卡發卡機構對於爭議款項之處理，下列敘述何者正確？　

22. 信用卡發卡機構辦理未滿二十歲之人申請信用卡時，下列敘述何者錯誤？　

23. 有關信用卡行銷，下列何者非「信用卡業務機構管理辦法」規定所禁止之行銷訴求？　

24. 辦理無追索權應收帳款承購業務，其授信對象為下列何者？　

25. 客戶持兌之偽造外國幣券總值未達央行規定之金額以上者，其處理方式，下列何者錯誤？　

26. 依主管機關規定，商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品？　

27. 依「票券金融管理法」規定，票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等之短期票券，惟下列何者不在此限？　

28. 依主管機關規定，票券金融公司投資單一企業所發行之公司債，其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少？　

29. 依巴塞爾銀行監理委員會「內部控制制度評估原則」，應研訂作業程序以辨識、衡量、監視及控管風險及確保授權辦法得以有效執行的為下列何者？　

30. 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，下列敘述何者錯誤？　

31. 為強化內部管理，有效杜絕弊端，有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？　

32. 為防止金融弊端發生，下列何者不宜兼辦出納或經理財物之事務？　

33. 有關詐騙集團偽造有價證券，利用銀行內控缺失詐騙資金，下列敘述何者錯誤？　

34. 金融機構辦理交割如發現有價證券遭變造之情事，應即通報下列何者？　

35. 對於客戶未及時領回存摺應即設簿控管，並列入內部稽核項目內，定期查核其與電腦檔案資料是否相符，下列何者非其比對項目？　

36. 金融機構受理開戶，非個人戶部分，依規定除應徵取登記證照外，應徵取下列何者，始可辦理？A.董事會議紀錄B.公司章程C.財務報表D.股東名冊　

37. 為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，金融機構辦理消費性放款，下列敘述何者錯誤？　

38. 為防範內部人員舞弊，有關銀行經營票券業務應注意事項，下列敘述何者錯誤？　

39. 下列何項敘述不符票券交易作業流程及內部控制原則？　

40. 有關銀行辦理委外作業，下列敘述何者正確？　

41. 依現行規定，對自動櫃員機及週遭之錄影帶應至少保存多久？　

42. 消費性貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對，其委外作業之範圍為何？　

43. 銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司，依主管機關規定，下列何者非屬資產管理公司應符合之條件？　

44. 依主管機關規定，有關客戶申請變更銀行存、放款業務對帳單寄送之方式，下列敘述何者正確？　

45. 金融機構受理警察機關查詢客戶存放款資料，其來文除應表明係為偵辦刑事案件需要，註明案由外，並須經下列何種職級判行？　

46. 一人有多個金融機構存款帳戶，其中一個經通報為警示帳戶，有關「警示帳戶」應處理事項規定，下列敘述何者錯誤？　

47. 為防範關聯企業間因經營失控產生連鎖反應，造成金融機構重大損失，金融機構辦理授信業務時，應建立下列何種制度，綜合評估其資金需求？　

48. 有關金融機構出售不良債權時，下列何者非屬「不得參與議價或投標」人員？　

49. 依主管機關規定，下列何種貸款，既不屬於銀行法第12條之1規定之「消費性放款」，也不屬於銀行法第32條規定之「消費者貸款」？　

50. 金融機構出售不良債權，下列何者非屬其標售公告應揭露之事項？