銀行內部控制與內部稽核證照(一般金融) » 歷屆題庫 » 第35期 » 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 依「銀行法」有關銀行經主管機關派員接管、勒令停業清理之規定，下列敘述何者正確？　

2. 甲銀行對A君有授信往來，依「銀行法」規定，下列何者不須納入A君之同一關係人？　

3. 依「銀行法」規定，同一人持有同一銀行股份超過銀行已發行有表決權股份總數至少多少百分比時，自持有之日起十日內，應向主管機關申報？　

4. 依「銀行法」規定，林先生與其兒子乙，及其擔任經理之Ａ公司，係屬銀行法所稱下列何者之範圍？　

5. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，主管機關若發現銀行委託之會計師有未足以勝任委託查核工作之情事者，得採取下列何種措施？　

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行建立法令遵循主管制度，得指定一單位負責制度之規劃、管理及執行，該單位應隸屬於下列何者？　

7. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，法令遵循自行查核作業頻率為何？　

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行營業、財務保管及資訊單位於下列何種情形時，該月份仍須辦理專案自行查核？　

9. 依「銀行業公司治理實務守則」規定，已選任獨立董事之銀行業，除經主管機關核准者外，應提董事會決議通過；獨立董事如有反對意見應於董事會議事錄載明之事項，下列何者非屬之？　

10. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列敘述何者錯誤？　

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不屬須聯名出具內部控制執行情形聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報？　

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，為加強銀行內部牽制防止弊端發生，銀行財務保管單位應至少多久辦理一次專案自行查核？　

13. 金庫應裝置防盜系統，下列何者非「金融機構安全維護注意要點」中所規定必裝置之系統？　

14. 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，運用自動櫃員機(CD/ATM)處理卡片交易時，卡片內含錄碼及資料中，下列何者不得儲存於自動櫃員機內？　

15. 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外涉及客戶資訊者，如簽訂契約時未訂有告知條款時，應以下列何種方式通知客戶委外事項？　

16. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，已委請合格保全業服務之金融單位，行員例假日及夜間值班應如何處理？　

17. 有關自動櫃員機補鈔作業，下列何者不符規定？　

18. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應將多少墊款金額轉銷為呆帳？　

19. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，各金融機構應將指定之連絡單位、人員、簽章與傳真機號碼等資料，以書面通知下列何單位辦理登錄？　

20. 有關信用卡收單機構與特約商店共同防止盜刷、偽卡交易發生之規定，下列何者錯誤？　

21. 依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定，向金融機構申請現金卡，有關申請人之資格條件，下列敘述何者正確？　

22. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者非屬信用卡發卡業務？　

23. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，對已簽立之特約商店至少多久應查核乙次？　

24. 銀行法有關工業銀行投資之限制，所稱關係人，係指下列何者？A.本行主要股東B.負責人之配偶C.負責人之三親等以內之血親D.負責人之三親等以內之姻親【請接續背面】　

25. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，下列何種授信得自該準則所稱「總授信金額」中扣除？　

26. 依主管機關規定，商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、基金受益憑證等之原始取得成本總餘額，至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比？　

27. 有關商業銀行投資有價證券需符合之信用評等，下列敘述何者正確？　

28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」，下列何者應核准並定期評估整體營運策略、重要政策及核定銀行組織架構？　

29. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，有關董事會應負責事項，下列敘述何者正確？　

30. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，業務單位、內部稽核或其他內部控管人員發現內部控制缺失所應採取措施，下列敘述何者錯誤？　

31. 依主管機關函釋，銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業？　

32. 金融機構辦理保管業務及有價證券買賣業務，如發現有價證券遭偽變造之情事，應即通報下列何者？　

33. 有關金融機構現金庫房管理，下列何種安排不妥當？　

34. 為防範金融機構遭不法集團詐騙，下列敘述何者錯誤？　

35. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，金融機構發生重大偶發事件，應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情形？　

36. 客戶存款後未俟登完存摺即離開銀行，銀行在通知客戶領回前，其存摺應如何處理？　

37. 金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？　

38. 有關金融機構辦理票券業務之內部控制，下列敘述何者錯誤？　

39. 金融機構對於借戶提供之身分證明文件，應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對？　

40. 依主管機關規定，金融機構應多久指定人員觀看自動櫃員機之監視錄影帶，以期能及早發現異常狀況及時處理？　

41. 有關票券業務之安全控管事項，下列敘述何者錯誤？　

42. 銀行作業委外處理時，如因受託機構或其僱用人員之疏失，損害消費者權益時，應如何處理？　

43. 銀行寄送客戶之存、放款對帳單或交易確認單之作業流程，下列敘述何者正確？　

44. 為確保消費者權益，防止個人資料流入犯罪集團，主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項，下列敘述何者錯誤？　

45. 依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應指定一何職級之人員專責督導發還事宜？　

46. 為避免銀行客戶遭歹徒利用網路銀行交易盜領存款，下列敘述何者錯誤？　

47. 金融機構辦理自償性融資，對於下列何種情況應予特別之注意？　

48. 下列何項授信應計入銀行法第三十三條第二項所稱之授信限額及授信總餘額內？　

49. 下列何者非屬「金融機構出售不良債權應注意事項」之適用對象？　

50. 銀行對同一關係人之授信總餘額（不含對公營事業之授信），不得超過該銀行淨值之多少百分比？其中對自然人之授信，不得超過該銀行淨值多少百分比？