公民銀行招考(一般金融組) » 歷屆題庫 » 107年 » 銀行法、洗錢防制法、金融機構防制洗錢辦法(彰化銀行)

1. 依銀行法之規定，銀行淨值占資產總額比率低於多少比例者，視為資本嚴重不足？　

2. A銀行經營不善，近年來虧損日益嚴重，依銀行法之規定，A銀行之虧損逾資本多少比例時，其董事或監察人應即申報中央主管機關？　

3. 依銀行法之規定，所謂「中期信用」是指銀行辦理授信，其期限超過幾年而在幾年以內者？　

4. 依銀行法之規定，經營貨幣市場業務或信用卡業務之機構，應經下列何者之許可？　

5. 依銀行法之規定，銀行辦理現金卡之利率不得超過年利率多少比例？　

6. 下列何者非銀行法所稱之銀行？　

7. 依銀行法之規定，非銀行所不得經營之業務除法律另有規定者外，不包括下列何者？　

8. 依銀行法之規定，罰鍰經限期繳納而逾期不繳納者，自逾期之日起，每日加收滯納金多少比例；屆三十日仍不繳納者，移送強制執行，並得由主管機關勒令該銀行或分行停業？　

9. 甲為A商業銀行之董事長，意圖為自己不法之利益，而為違背其職務之行為，致生損害於A銀行之財產，甲犯罪所得若達新臺幣一億元以上者，依銀行法之規定，應受下列何懲處？　

10. 甲為A商業銀行的董事，若甲擬與A銀行進行不動產交易，A銀行對該交易除須合於營業常規外，尚需經董事會多少比例以上董事之出席及出席董事多少比例以上之同意？　

11. A商業銀行向主管機關申請投資一票券公司，依銀行法之規定，主管機關自申請書件送達之次日起幾日內，未表示反對者，視為已核准？　

12. 依銀行法之規定，銀行對同一客戶逾期債權已轉銷呆帳者，累計轉銷呆帳金額超過新臺幣多少金額，或貸放後半年內發生逾期累計轉銷呆帳金額達新臺幣三千萬元以上，其轉銷呆帳資料，免予保守秘密？　

13. 依銀行法之規定，銀行不得於規定利息外，以津貼、贈與或其他給與方法吸收存款，但對於下列何者依約定發給紅利則不在此限？　

14. 依銀行法之規定，下列敘述何者正確？　

15. 依洗錢防制法規定，有關洗錢防制法訂定之宗旨，下列敘述何者錯誤？　

16. 洗錢防制法所稱金融機構，不包括下列何者？　

17. 洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」，包括下列何者？　A.銀樓業　B.從事不動產買賣交易之地政士及不動產經紀業　C.為客戶提供公司設立服務之律師　D.為客戶管理資產之會計師　E.提供公司經註冊之營業地址或通訊地址之公司服務提供業　

18. 金融機構進行確認客戶身分程序應以風險為基礎，並留存其所得資料，依規定該資料之保存年限原則上為何？　

19. 依洗錢防制法規定，金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，除法律另有規定外，應向下列何者申報？　

20. 依洗錢防制法規定，有關指定之非金融事業或人員應遵循之規範，下列何者錯誤？　

21. 依洗錢防制法規定，因犯罪所得財物或財產上利益，下列何者不屬之？　

22. 金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人，應以下列何者為基礎，執行加強客戶審查程序？　

23. 依金融機構防制洗錢辦法，「一定金額」及「一定數量」依序係指下列何者？　

24. 依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，除依規定免申報之情形外，應於交易完成後幾個營業日內以媒體向何者申報？　

25. 依金融機構防制洗錢辦法，金融機構確認法人客戶身分時，其至少應取得之客戶身分資訊，下列敘述何者錯誤？　

26. 依金融機構防制洗錢辦法，金融機構得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料建立業務關係後，再完成確認客戶身分措施之情形，下列敘述何者錯誤？　

27. 依金融機構防制洗錢辦法，金融機構確認客戶身分作業應自行辦理，若依法令得依賴第三方之金融機構辦理時，其應符合之規定，下列敘述何者錯誤？　

28. 金融機構確認客戶身分時，如符合一定情形，應予以婉拒建立業務關係或交易，請問下列何者不屬之？　

29. 金融機構自發現疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，應簽報何人核定後，立即向調查局申報？　

30. 下列何者不屬於得免向調查局申報之通貨交易？