公民銀行招考(一般金融組) » 歷屆題庫 » 107年 » 銀行法及洗錢防治相關法令(第一銀行)

1. 依銀行法規定，銀行所稱之授信不包括下列何者？　

2. 依銀行法規定，定期存款到期前不得提取，但得於幾日以前通知銀行中途解約？　

3. 依銀行法規定，除經保證人書面同意者外，因自用住宅及消費性放款而徵取之保證人，其保證契約自成立之日起，有效期間為多久？　

4. 銀行利率係以下列何種基準？　

5. 依銀行法規定，銀行對於購買或建造住宅或企業用建築，得辦理中長期放款，除對於無自用住宅者購買自用住宅之放款外，其最長期限為何？　

6. 依銀行法規定，銀行於年度終了時，應編製年報，並將營業報告書及財務報表等，於股東會承認後多久期限內，分別報請主管機關及中央銀行備查？　

7. 下列何者非主管機關對銀行違反法令或有礙健全之虞時之處分？　

8. 下列何者非銀行法對商業銀行之定義？　

9. 依銀行法規定，商業銀行因行使抵押權或質權而取得之不動產或股票，原則上應自取得日起多久期限內處分？　

10. 有關銀行辦理自用住宅放款及消費性放款之敘述，下列何者錯誤？　

11. 下列敘述何者錯誤？　

12. 銀行法所稱同一自然人之關係人，不包括下列何者？　

13. 有關銀行法之規範，下列敘述何者錯誤？　

14. 有關銀行應盡之義務，下列敘述何者錯誤？　

15. 下列何者非銀行所稱之負責人？　

16. 我國洗錢防制法所稱特定犯罪，已將前置犯罪之刑度規定為最輕本刑多久以上的有期徒刑以上之刑之罪？　

17. 甲藉由逃稅不法獲利新臺幣壹佰萬元，嗣以之投資利得壹拾萬元，及存放銀行孳息貳萬元，則依洗錢防制法規定，甲因洗錢之不法所得為何？　

18. 依金融機構防制洗錢辦法規定，銀行對超商或餐飲業等經常性存入現金達新臺幣50萬元以上者，得於報經調查局如何後，免逐次確認客戶身分及申報？　

19. 下列何者為洗錢防制法管轄對象之「非金融事業或人員」？　

20. 請問洗錢三階段之第一階段為何？　

21. 依資恐法相關規定，銀行對凍結帳戶主張抵銷，應事先取得下列何單位之決議許可？　

22. 依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，取決於防護措施如何的國家？　

23. 下列敘述何者錯誤？　

24. 以銀行為例，下列防制洗錢/打擊資恐之法規位階何者最低？　

25. 就已報請調查局同意免逐次向客戶確認身分及申報之經常性須存入現金達50萬元以上之業者，銀行應至少每隔多久審視該交易對象一次？