銀行內部控制與內部稽核證照(一般金融) » 歷屆題庫 » 第31期 » 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 主管機關依銀行法第四十五條之一第一項規定，訂定下列何項法令？　

2. 依銀行法規定，商業銀行辦理中期放款之總餘額有何限制？　

3. 下列何者非屬銀行法所稱之授信？　

4. 依金融控股公司法規定，金融控股公司與該金融控股公司之銀行子公司為授信以外之交易時，其條件不得優於其他同類對象，並應經公司多少以上董事出席及出席董事多少以上之決議後為之？　

5. 銀行內部稽核單位對金融檢查機構檢查營業單位之檢查報告所提列意見，應於收文後三個月內辦理下列哪一事項？　

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行總稽核之聘任，應經審計委員會及下列何者同意，並報請主管機關核准後為之？　

7. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業應建立下列何種制度，由內部稽核單位負責查核各業務及管理單位？　

8. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位實施查核之頻次，下列敘述何者正確？　

9. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，由各銀行營業、財務、資產保管及資訊單位辦理，以加強銀行內部牽制，藉以防止弊端之發生，係指應建立下列何種制度？　

10. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不屬於內部稽核單位應辦理事項？　

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業法令遵循主管對內部控制重大缺失所提改進建議不為管理階層採納，將肇致重大損失者，應採取下列何項措施？　

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行因內部管理不善，發生重大舞弊案件，未通報主管機關，而肇致重大損失時，主管機關得視情節之輕重命令銀行解除下列何者職務？　

13. 依「金融機構安全設施設置基準」規定，一般代用運鈔車可不具備下列何項安全設備？　

14. 金融機構辦理出租保管箱業務，放置保管箱處所應於下列何時裝置定時密碼鎖，以管制人員進出？　

15. 依「金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項」規定，辦理出租保管箱業務應落實行舍安全檢查工作，應於何時責由專人仔細觀察是否尚有人停留或留置可疑物，並注意行舍是否有被破壞跡象？　

16. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，下列敘述何者錯誤？　

17. 依「金融機構安全維護注意要點」規定，下列敘述何者錯誤？　

18. 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，下列敘述何者正確？　

19. 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，通報系統由兩部分通報圈構成，一為各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈，另一通報圈為何？　

20. 辦理現金卡業務，為審慎核給申請人之信用額度，應建立下列何種制度？　

21. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者屬信用卡收單業務？　

22. 信用卡發卡機構辦理未滿二十歲之人申請信用卡時，下列敘述何者錯誤？　

23. 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定，信用卡發卡機構應注意遵守下列哪一機構對於贈品贈獎促銷額度案件之相關處理原則？　

24. 依「外匯收支或交易申報辦法」規定，下列何者非屬申報義務人得於填妥申報書後，逕行辦理新臺幣結匯者？　

25. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，企業授信戶總授信金額至少達新臺幣（以下同）若干金額以上時，其財務報表必須經會計師查核簽證？　

26. 依主管機關規定，商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、新股權利證書等之原始取得成本總餘額，不得超過該銀行核算基數之百分之幾？但其中投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證等之原始取得成本總餘額，不得超過該銀行核算基數之百分之幾？　

27. 依主管機關規定，商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品？　

28. 依票券金融管理相關規定，票券金融公司與初次往來客戶辦理政府債券之經紀業務時，下列敘述何者錯誤？　

29. 依「國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則」規定，銀行可承擔之風險限額之訂定，應由下列何者負責？　

30. 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「有效銀行監理核心原則」，為充分反映銀行所承擔的風險，銀行監理機關應為所有銀行訂定下列何者？　

31. 依主管機關函釋，銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業？　

32. 銀行辦理存、匯業務，如發現有涉嫌不法情事者，應立即通知下列何種機關？　

33. 有關強化銀行內部控制制度之措施，下列敘述何者錯誤？　

34. 為避免類似美國世貿大樓倒塌，導致本國銀行海外分行行舍全毀，嚴重影響業務正常運作，金融機構應加強下列何項措施？　

35. 金融機構受理開戶，非個人戶部分，依規定除應徵取登記證照外，應徵取下列何者，始可辦理？A.董事會議紀錄B.公司章程C.財務報表D.股東名冊　

36. 各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，應以下列何種方式處理？　

37. 金融機構委託他人辦理代收信用卡帳款作業，應依下列何項規定辦理？　

38. 金融機構為避免發生不法超額授信案件，所採取加強內控措施，下列敘述何者錯誤？　

39. 為防範行員勾結不法集團以偽造財力證明資料詐騙冒貸，金融機構應建立內部控制制度及採取防範措施，下列敘述何者錯誤？　

40. 對可能被盜錄之金融卡，金融機構應即採取下列何種措施，以避免客戶金融卡遭偽造盜領？　

41. 41為加強金融機構安全維護，有關保全公司或警報系統廠商裝置感應器或自動報警系統時，下列敘述何者錯誤？　

42. 銀行作業委託他人處理，受委託機構執行業務時，下列敘述何者正確？　

43. 金融機構對於客戶資料之處理，下列何者應予改善？　

44. 有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？　

45. 有關金控公司建置資料庫之保密義務規定，下列敘述何者錯誤？　

46. 為爭取破案契機，警察機關因辦案需要，欲查詢與案件有關之存放款資料，須具備下列何種手續，金融機構才可受理？　

47. 有關金融機構辦理信用卡、現金卡業務，下列敘述何者錯誤？　

48. 有關銀行法第32條所稱消費者貸款之範圍，下列何者非屬之？　

49. 下列何者應計入銀行法第33條第2項規定之授信總餘額？　

50. 兼營信託業務之銀行依規定得逕行開辦之新種信託商品，主管機關得令其停止或暫停辦理之情事，下列敘述何者錯誤？