理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第30屆 » 理財工具

1. 依證券商設置標準第七條規定，證券商發起人應於向金管會申請許可時，按其種類向所指定銀行存入營業保證金，下列敘述何者錯誤？　

2. 有關成立金融控股公司的優點，下列敘述何者錯誤？　

3. 下列何種保險不屬於人身保險？　

4. 發行商業本票時，每筆簽證手續費最低收費金額為何？　

5. 企業為籌措短期資金，發行商業本票所需承擔的承銷手續費用，每筆的最低收費金額為何？　

6. 個人投資下列何種金融商品時，其利息所得須課稅？ A.商業本票 B.債券附買回交易 C.證券化商品　

7. 某甲以半年複利一次的方式存放二年期定期存款1,000,000元，其利率為5%，試問到期的本利和為何？　

8. 甲公司於某年1月5日發行30天期商業本票1,000萬元，承銷利率為6.5%，保證費率0.75%，承銷費率0.25%，簽證費率0.03%，試問其發行成本多少元？（取最接近值）　

9. 周小姐向證券商承作1000萬元公債附買回交易，利率為1%，期間為30日，則到期時周小姐可拿回本利和共多少？（不考慮稅負，取最接近值）　

10. 假設余先生於某年11月16日購入面額為500萬元、5年後到期之零息債券，若該債券目前的殖利率為2.6%，則其存續期間為多久？　

11. 銀行計畫發行金融債券，應向下列何中央主管機關提出申請？　

12. 有關債券存續期間(Duration)之觀念，下列敘述何者正確？　

13. 債券現值的評價基礎上，可由其未來所提供的預期現金流量計算得知，然而下列何者為現值計價中最主觀的數據？　

14. 政府公債和公司債的差別，在於政府公債不具有下列何種風險？　

15. 通常國內可轉換公司債之凍結期最少為發行後多久？　

16. 目前公債交易以無實體公債為主流的原因為何？　

17. 某可轉債發行時約定轉換價格為40元，當現股漲到60元時，可轉債之合理市價為何？　

18. 林先生持有一面額為5千萬元，半年付息一次之15年期政府公債，若林先生每期約可領到1,500,000元，請問該公債之票面利率應為多少？　

19. 評估股價有固定現金股利模型與現金股利固定成長模型，兩者之最大差異為下列何者？　

20. 下列何者非屬股票投資之技術分析模式？　

21. 投資剩餘期間2年期貨契約，當現貨價格50元，市場風險利率5%，無風險利率3%情況下，試問利用期貨評價模式，該期貨價格應為下列何者？﹝exp(0.1)=1.10517；exp(0.06)=1.06184﹞　

22. 由下往上(Bottom－Up Approach)的投資分析標準程序，係依一定判斷指標，比較所有股票的業績及其市價，下列敘述何者錯誤？　

23. K線分析法中下列何種情況可能會形成十字線？　

24. 某股80元時P/E=20，則當股價上漲至100元時（假設獲利不變）則P/E=？　

25. 產業分析模式要分析外在因素、需求分析、供給分析、獲利分析和國際競爭和國際市場等五類因素。下列何者重要性最低？　

26. 下列何者不是普通股之特性？　

27. 目前股票漲跌幅原則上係以當日開盤競價基準之上下某百分比為限制，倘有一股票當日開盤競價基準為54元，請問按現行制度，這檔股票當日最高可漲至多少價格？　

28. 投資人在決定利用共同基金進行投資前應先考慮之因素，不包括下列何者？　

29. 下列何者不是投資人投資共同基金的主要獲利來源？　

30. 下列何組基金類型，具有套利的機會？　

31. 指數股票型基金的商品性質不包括下列何者？　

32. 有關寶來臺灣卓越50證券投資信託基金之敘述，下列何者錯誤？　

33. 下列何者負責基金的主要投資決策？　

34. 張先生持有台灣50ETF基金10,000單位，買進時每單位是44.12元，一共支付給券商441,829元，今天以每單位44.53元賣出，請問券商於交割時必須支付給張先生多少金額？（交易手續費0.1425%、證交稅0.1%）　

35. 下列何者非屬衍生性金融商品？　

36. 有關影響選擇權價格的因素，下列何者錯誤？ I.標的商品的價格 II.標的商品價格的波動性 III.履約價格（執行價格） IV.無風險利率 V.投資人對風險的態度　

37. 有關國發會所編製的景氣對策信號，下列敘述何者錯誤？　

38. 一國面臨景氣嚴重衰退時，該國政府宜採行下列何種政策以提振經濟？　

39. 景氣循環包括擴張期與收縮期，下列何者非為收縮期之階段？　

40. 被保險人在個人傷害保險期間內因遭遇意外傷害事故，致雙手十手指機能永久完全喪失，其保險金給付比例為下列何者？　

41. 下列何種商品保戶繳費期間及繳費額度可任意變動？　

42. 人壽保險依承保之保險事故的不同而分為下列幾種？　

43. 有關遺囑信託，下列敘述何者正確？　

44. 下列何者不是成立信託之主要目的？　

45. 僅單純享受利益之人，係指下列何者？　

46. 陳先生有房屋一間信託登記給甲銀行，受益人為陳小弟，約定銀行在不動產市場好轉時，可將房屋出售變現，甲銀行於第三年將房屋賣給高先生，下列何者為應納契稅之納稅義務人？　

47. 信用連結組合式商品中，下列何種情況非屬信用參考標的之信用違約事件？　

48. 集合管理運用帳戶依相關法令規定，其所參與之委託人為何？　

49. 下列何者為集合管理運用帳戶之法源依據？　

50. 假設某存款組合式商品（歐式選擇權），存款本金10,000歐元，連結標的為EUR/USD 匯率，存款期間一個月（實際投資為35天），保障存款稅前年收益4%，轉換匯率 = 進場匯率 + 0.015，清算匯率低於轉換匯率則歐元本金不會被轉換，若進場匯率為1.135，且清算日當天清算匯率為1.125，則投資人可領本金及收益為何？