理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第29屆 » 理財工具

1. 有關定期存款之敘述，下列何者錯誤？　

2. 根據銀行法第七十一條規定，下列何者屬於商業銀行業務範圍？　

3. 有關台灣的貨幣政策指標，下列敘述何者錯誤？　

4. 近幾年來我國政府推動「公共服務擴大就業方案」，此係採用下列何種財政政策工具？　

5. 國發會編製的景氣對策信號，當由黃藍燈轉為綠燈時，代表景氣情況為下列何者？　

6. 就簡易總體經濟供需模型分析，當一國科技進步、生產力快速上升時，該國中央銀行正採行貨幣寬鬆政策，則對其物價水準(P)與實質國內生產毛額(Y)的影響方向，下列何者正確？　

7. CPI所反映的物價不包括下列哪一項？　

8. 有關「外匯市場交易工具」之敘述，下列何者錯誤？　

9. A公司於105年1月1日發行60天期商業本票5,000萬元，承銷利率為1.53%，發行每萬元單價為何？　

10. 投資者以新台幣5,000萬元向證券商買進中央政府公債，並約定由該證券商於20天後支付1.25%利息，並向投資者買回，對投資者而言此種交易方式係指下列何者？　

11. 下列何者不是貨幣市場之交易工具？　

12. 某公司發行180天期商業本票一千萬元之各項費率如下：利率2.50%、保證手續費0.50%、承銷費0.25%、簽證費0.03%，請計算其總成本為何？（取最接近值）　

13. 對已上市上櫃的可轉債，下列敘述何者正確？　

14. 假設某公債的面額為10萬元，年息8.5%，半年付息一次（剛付完息），發行期間7年，只剩3.5年，期滿一次付清，若該公債目前的殖利率為8.5%，請問其價格為多少元？　

15. 某甲以3%的利率購買A、B兩支公司債，其面額皆為5,000萬元，A、B之票面利率各為5%、2%，兩支券皆餘3年到期，則A、B兩支券何者需要以溢價方式購買？　

16. 假設某公債於民國97年8月14日剛付完息，其基本資料如下：面額10萬元，年息6%，半年付息一次，民國92年2月14日發行，7年期，到期一次還本。若該公債殖利率為2.5%，則其買入價格為何？（取最接近金額）　

17. 下列敘述何者正確？　

18. 王先生於同一時間購買甲、乙、丙三個不同年期之債券各100萬元，其存續期間依序為4.0、7.0、9.0，若三個月後殖利率皆下跌10個基本點，則王先生購買的債券中，何者獲利最大？　

19. 聯迅實業於101年發行面額為10萬元，可轉換股數為5,000股，則轉換價格為每股多少元？　

20. 當物價明顯上漲時，政府通常會採用緊縮性的貨幣政策，以抑制物價持續上漲，此時對利率與股價有何影響？　

21. 葛蘭碧八大法則利用下列何者為工具，以判斷交易訊號之重要法則？　

22. 依現金股利固定成長模型，已知某公司之今年現金股利(Do)為4元，且已知該公司之現金股利成長率(g)穩定為8%，另假設持股人所要求之股票報酬率(k)為16%，則該公司之股價應為多少？　

23. 某公司股價50元，明年發放股利1.5元，預期固定股利成長率8.0%，每股盈餘3元，股東要求年報酬率為11.0%，則本益比應為何？　

24. 倘A股票第一日收盤價23.7元，第二日收盤價25.2元，第三日收盤價24.4元，第四日收盤價25.9元，第五日收盤價26.8元，則A股票五日的RSI值為何？【RSI=100×{1-〔1÷（1+RS）〕}，RS=（一段時期內收盤價上漲部分之平均值）/（一段時期內收盤價下跌部分之平均值）】（取最接近值）　

25. 在股票市場裡，投資人即使有內線消息亦無法獲得超額報酬，則此股票市場屬於下列何者？　

26. 下列何者通常為股票投資技術分析的「賣出時機」？　

27. 「價跌量增」蘊含股價有何種機會？　

28. 乖離率(Bias)為股價偏離平均值的程度，若為正乖離率20%，股價為54元，求其股價平均價為多少元？　

29. 目前我國共同基金受益憑證之發行係屬於下列何種機制？　

30. 下列何項費用已反應在基金淨值上？　

31. ETF的淨值變動，每隔多久即公布最新數值？　

32. 下列何種基金的基金保管費最低？　

33. 某基金申購手續費2.5%，基金經理費1%，基金保管費0.15%，一年前某投資人透過銀行（信託管理費依期初信託金額0.3%計算，贖回時收取）申購該基金2萬個單位，並支付5,000元申購手續費給銀行，當時買入價格10元，贖回價11元，則贖回時可以拿到多少元？　

34. 有關選擇權商品性質，下列敘述何者錯誤？　

35. 有關遠期契約與期貨契約之敘述，下列何者錯誤？　

36. 當股票選擇權賣權權利金為3元，當損益兩平股價為28元時，請問該選擇權買入賣權履約價應為下列何者？　

37. 如果投資人於5,050點賣出臺灣期交所之加權股價指數小型期貨，並於5,120點回補，其損益為何？（手續費與期交稅不計）　

38. 假設買入一股票買權，目前股價為50元，履約價格為48元，選擇權到期當日方可履約，假設到期股價為45元，請問屆時買權的投資人會採取的行動及該選擇權類別為何？　

39. 下列何種年金保險可抵銷通貨膨脹引起之影響？　

40. 對於定期壽險與終身壽險之敘述，下列何者錯誤？　

41. 大雄投保終身壽險保額200萬元並附加傷害保險保額100萬元，若大雄因為酒駕不幸死亡，經調查後發現血液內酒精濃度超過規定標準，並且證實非自殺行為致死，則保險公司應如何理賠？　

42. 有關年金保險，下列敘述何者錯誤？　

43. 有關信託與全權委託，下列敘述何者錯誤？　

44. 委託人甲以其所有之存款，500萬元成立信託，約定信託期間為五年，五年間利息歸乙，五年期滿該存款亦將轉給乙，而乙於第三年底死亡，請問乙死亡時其未領受之信託利益權利價值為何？（假設郵政儲金匯業局一年期定期儲金固定利率為2%）　

45. 他益信託關係存續中，受託人依信託本旨交付信託財產給受益人，下列敘述何者正確？　

46. 李先生將銀行存款一千萬元指定B銀行為受託人，受益人為李先生之兒子，規定每年B銀行給付受益人一百萬元給付七年，其剩餘財產由李先生取回，下列計算何者正確？　

47. 有關利率連結組合式商品之敘述，下列何者正確？　

48. 有關集合管理運用帳戶之運作，下列敘述何者正確？　

49. 下列哪一種契約是所謂第一層信託契約？　

50. 假設一存款組合式商品（歐式選擇權），存款本金10,000歐元，連結標的為EUR/USD匯率，存款期間1個月（實際投資為35天），存款起息日105/5/16，到期日105/6/20，清算日為105/6/18，保障存款稅前年收益4%，轉換匯率=進場匯率+0.015，清算匯率低於轉換匯率則歐元本金不會被轉換，若進場匯率為1.135，且清算日當天清算匯率為1.165，則投資人可領本金及收益為何？