投資型保險業務員|模擬題庫|證券投資信託及顧問之規範與制度 -鼎文題庫網

1. 下列何者不得擔任證券投資信託事業之發起人？　

(A)使用票據曾經拒絕往來已恢復往來者　

(B)證券商　

(C)金融控股公司　

(D)曾犯業務侵占罪經宣告有期徒刑以上之刑確定，未執行完畢。

2. 證券投資信託事業廣告之內容應符合下列哪一原則？　

(A)股票型基金提及配息類股時，應於銷售文件中說明配息機制，包括股票配息情況及說明如何將股息收入轉為各期配息　

(B)得以銷售費或經理費收入為捐贈之詞語為訴求　

(C)得截取報章雜誌之報導作為廣告內容　

(D)得載有與證券投資信託契約內容不符之文字。

3. 投信投顧事業不得與下列何人簽訂全權委託契約？　

(A)未成年人已經法定代理人允許　

(B)該證券投信投顧事業之負責人　

(C)證券自營商已經金管會許可者　

(D)法人機構出具法人機構之授權證明。

4. 證券投資信託事業發行受益憑證得不印製實體，但必須用何種方式交付？　

(A)帳簿劃撥　

(B)現金　

(C)支票　

(D)政府債券。

5. 下列敘述何者有誤?　

(A)基金保管機構應以善良管理人之注意義務及忠實義務，並本誠實信用原則，保管基金資產　

(B)基金保管機構之董事、監察人、經理人、業務人員及其他受僱人員，不得以職務上所知悉之消息從事有價證券買賣之交易活動或洩漏予他人　

(C)投資基金產生虧損時，基金保管機構應為基金受益人之權益向證券投資信託事業追償　

(D)基金保管機構之代理人、代表人或受僱人，履行證券投資信託契約規定之義務有故意或過失時，基金保管機構應與自己之故意或過失負同一責任

6. 四個大學同學各出資一千萬元湊成四千萬元，打算委任某證券投顧公司全權委託投資，證券投顧公司應如何處理？　

(A)與四人分別簽訂委任契約每人一千萬元　

(B)與四人簽訂四千萬元之共同委任契約　

(C)採選項(A)或(B)之方式均可　

(D)與規定不合拒絕接受委任。

7. 證券投信投顧事業經營全權委託投資業務，對客戶之委託投資資產，應如何保管之？　

(A)得經客戶同意後保管　

(B)不得以任何理由保管　

(C)得經董事會同意後保管　

(D)選項(A)(B)(C)皆非。

8. 下列何者可擔任證券投顧事業之證券投資分析人員？　

(A)參加投信投顧公會委託機構舉辦之證券投資分析人員測驗合格者　

(B)在外國取得證券分析師資格，並有一年以上實際經驗　

(C)曾擔任基金經理人工作經驗二年以上者　

(D)選項(A)(B)(C)皆是。

9. 關於證券投信及投顧公司經營全權委託投資業務提存之營業保證金，下列何者正確？　

(A)不可分散提存於不同金融機構　

(B)為分散風險得提存於二家以上金融機構　

(C)提存以現金或銀行存款為限　

(D)提存後不得更換金融機構。

10. 新生證券投資信託公司之自然人股東甲與其配偶乙，合計不得持有超過新生公司已發行股份總數多少比例之股份？　

(A)25％　

(B)30％　

(D)40％。

11. 下列有關投顧事業從事業務廣告應遵守規範之敘述，正確者為?　

(A)不得提供贈品招攬客戶　

(B)不得以與委任人權益無關之詞語為訴求　

(C)不得藉金管會核准經營某項業務，作為證實該申請事項或保證投資分析績效之宣傳　

(D)選項(A)(B)(C)皆是

12. 以基金績效及業績數字為廣告內容者，應符合下列哪一原則？　

(A)不得為基金投資績效預測　

(B)廣告所列出之圖表，必須清楚展示其內容，不得有任何扭曲　

(C)任何基金績效及業績數字（包括所提之獎項及排名）均需註明使用資料之來源及日期　

(D)選項(A)(B)(C)皆是。

13. 甲證券投資信託公司接受乙投資人全權委託投資資產，對於乙投資帳戶內上市公司股票所生之股息、股利依規定應如何分配？　

(A)分配至乙全權委託投資帳戶　

(B)直接分配給乙投資人　

(C)分配至甲公司帳戶　

(D)分配至全權委託保管機構。

14. 下列有關證券投資信託契約之敘述何者有誤？　

(A)證券投資信託契約之存續期間係依契約約定　

(B)契約之變更經召開受益人大會決議通過後即生效　

(C)同業公會可洽信託業公會擬定證券投資信託契約範本，報經金管會核定　

(D)應記載證券投資信託契約之終止事項。

15. 下列何者非「證券投資信託事業經理守則」之適用範圍?　

(A)適用證券投資信託事業管理共同基金之行為　

(B)適用證券投資信託事業人員之業務行為　

(C)適用於證券投資信託事業經營全權委託投資業務之事宜　

(D)適用於證券投資顧問事業人員之一般業務行為

16. 證券投資顧問事業應於每會計年度終了後幾個月內，公告並向金管會申報經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告?　

(A)四個月　

(B)二個月　

(C)三個月　

(D)六個月

17. 證券投資顧問事業與投資人訂定全權委託契約，應交付投資說明書之規定，下列何者為非？　

(A)於申請換發營業執照時即應製作標準範本　

(B)應記載全權委託之性質、範圍　

(C)非為全權委託契約之一部分　

(D)須載明投資風險警語。

18. 依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定，以基金定時定額投資績效為廣告時，基金須成立滿多久以上?　

(A)三個月　

(B)六個月　

(C)一年　

(D)二年

19. 證券投資信託事業或證券投資顧問事業發現客戶有下列那一情事，應拒絕簽訂全權委託投資契約？　

(A)有法定代理人之未成年人　

(B)經金管會許可之證券自營商　

(C)該受任之證券投信或投顧事業之從業人員　

(D)受破產之宣告經復權者。

20. 受益人買回受益憑證之價金給付請求權，自價金給付期限屆滿日起算多久內不行使而消滅？　

(A)五年　

(B)十年　

(C)十五年　

(D)二十年。

21. 有關證券投資顧問事業之人員兼任或兼職之禁止，下列敘述何者有誤？　

(A)總經理得兼為全權委託專責部門主管，但不得兼為全權委託投資經理人　

(B)全權委託投資經理人得兼為私募證券投資信託基金經理人　

(C)證券投資顧問事業從事內部稽核業務之人員，不得辦理內部稽核以外之業務　

(D)全權委託投資業務研究分析人員不得兼任買賣執行之業務。

22. 依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定，以基金績效作為廣告者，應以規定之基金評鑑機構所作之評比資料為標準，下列何者為非符合規定之基金評鑑機構？　

(A)理柏（Lipper）　

(B)晨星（Morningstar）　

(C)標準普爾基金評鑑公司（Standard & Poor's Fund Services）　

(D)嘉實資訊（股）公司。

23. 以下何者得擔任證券投資信託基金保管機構？　

(A)證券投資信託事業持有其已發行股份總數百分之十以上股份之銀行　

(B)擔任證券投資信託基金簽證之銀行　

(C)投資於證券投資信託事業已發行總數百分之五股份之銀行　

(D)擔任證券投資信託事業董事之銀行。

24. 下列何者得擔任境外基金之銷售機構？甲.證券投資信託事業；乙.證券投資顧問事業；丙.證券經紀商；丁.銀行　

(A)僅丙　

(B)僅甲、乙　

(C)僅甲、乙、丁　

(D)甲、乙、丙、丁皆可。

25. 信託業兼營全權委託投資業務之操作，針對非專業投資機構之客戶，下列敘述何者錯誤？　

(A)應依據投資分析報告作成投資決定書　

(B)分析報告、決定書等書面資料，至少應保存五年　

(C)投資分析報告應記載分析基礎、根據及建議　

(D)執行紀錄應記載實際買賣標的種類、數量、價格及時間，但不必說明差異原因。

26. 初任及離職滿二年後再任之證券投資顧問事業業務人員，應於到職後多久期間內參加職前訓練?　

(A)半年　

(B)三個月　

(C)一年　

(D)二個月

27. 投顧事業從事業務廣告所製播之宣傳錄影帶及錄音帶，應將該錄影帶及錄音帶至少保存多久？　

(A)三個月　

(B)四個月　

(C)半年　

(D)一年。

28. 證券投資顧問事業之部門主管，應由所屬證券投資顧問事業向何機構登錄後，始得執行業務？　

(A)證券暨期貨市場發展基金會　

(B)金融監督管理委員會　

(C)證券投資信託暨顧問商業同業公會　

(D)證券商業同業公會。

29. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會為謀求客戶之最大利益，禁止有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為，規定會員應共同信守之基本業務經營原則為：　

(A)守法原則　

(B)忠實誠信原則　

(C)保密原則　

(D)善良管理原則

30. 以下何者為全權委託投資說明書應載明之事項?　

(A)全權委託之收費方式　

(B)證券投信或投顧事業最近二年度綜合損益表及資產負債表　

(C)投資或交易風險警語、投資或交易標的之特性、可能之風險及法令限制　

(D)選項(A)(B)(C)皆是

31. 下列有關證券投資顧問事業從業人員行為準則之敘述，何者正確？　

(A)行為準則之訂定係為推展證券投資顧問事業，提升社會大眾對投顧事業之信心　

(B)強調避免與客戶產生利益衝突之規範　

(C)為指引式規範　

(D)選項(A)、(B)、(C)均正確。

32. 依證券投資信託及顧問法規定，何種事業不得兼營證券投資信託事業？　

(A)證券商　

(B)期貨商　

(C)期貨信託事業　

(D)期貨顧問事業。

33. 投信投顧事業應於何時始得進行全權委託之投資？　

(A)經投信顧公會核准本契約　

(B)開立全權委託買賣帳戶手續完成　

(C)簽定所有法定之契約　

(D)完成選項(B)及(C)之手續後。

34. 信託事業兼營全權委託投資業務，應指撥專用營運資金，其金額不得低於新台幣多少元？　

(A)五千萬　

(B)三千萬　

(C)二千萬　

(D)一千萬。

35. 全權委託投資契約之受任人，對每一客戶委託投資資產之淨值變化，應每日妥為檢視，發現淨資產價值減損達原委託投資資產20%時，應於何時編製資產交易紀錄及現況報告書，依約定方式送達客戶？　

(A)事實發生起七日內　

(B)事實發生當日　

(C)事實發生日起二個營業日內　

(D)事實發生五日起。

36. 下列何者為證券投資顧問事業申請經營全權委託業務須符合之條件？　

(A)實收資本須達五千萬元，同時申請經營全權委託投資業務及兼營期貨顧問業務者，實收資本額應達新臺幣七千萬元　

(B)最近三年未曾受金管會警告之處分　

(C)營業滿一年　

(D)選項(A)(B)(C)皆是。

37. 有關證券投資顧問公司業務經營，下列敘述何者錯誤？　

(A)經營證券投資顧問業務　

(B)經營全權委託投資業務　

(C)聘請媒體號稱投資專家之名嘴主持證券投資講習會，並特別聲明應屬其個人行為與公司無關　

(D)為拓展國際化業務，進行外國有價證券投資顧問行為。

38. 有關證券投資信託事業發起人資格之規範，以下何者符合發起人資格？　

(A)對於犯有刑法詐欺、背信或侵占之罪者，經判決一年有期徒刑確定，尚未執行完畢　

(B)受破產宣告但已經復權　

(C)違反證券投資信託及顧問法或證券交易法之規定者，經有罪判決確定，執行完畢未逾三年　

(D)違反銀行法第二十九條第一項規定之相關業務，經判決確定，執行完畢滿二年者。

39. 依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定，以基金定時定額投資績效為廣告時，基金須成立滿多久以上？　

(A)三個月　

(B)六個月　

(C)一年　

(D)二年。

40. 下列人員何者於證券投資信託事業運用證券投資信託基金買賣該發行公司所發行之證券時，不得參與買賣之決定？　

(A)證券投資信託事業之負責人擔任該證券發行公司之監察人　

(B)證券投資信託事業部門主管之配偶擔任該證券發行公司之董事　

(C)證券投資信託事業之基金經理人持有該證券發行公司百分之五以上之股份者　

(D)選項(A)(B)(C)皆是。

41. 下列情事，何者不必經受益人大會決議？　

(A)更換基金保管機構　

(B)調增基金之經理費用　

(C)決定基金之追加募集　

(D)重大變更基金投資之基本方針及範圍。

42. 信託業兼營全權委託投資業務之操作，針對非專業投資機構之客戶，下列敘述何者錯誤?　

(A)應依據投資分析報告作成投資決定書　

(B)分析報告、決定書等書面資料，至少應保存五年　

(C)投資分析報告應記載分析基礎、根據及建議　

(D)執行紀錄應記載實際買賣標的種類、數量、價格及時間，但不必說明差異原因

43. 下列何者非全權委託投資業務之範圍？　

(A)運用客戶委任交付之資產進行有價證券投資　

(B)提供客戶市場商品資訊與價值分析報告　

(C)可提供客戶保證收益、損失分擔之約定　

(D)全權委託投資業務人員依投資分析報告做成決策，為客戶執行投資交易行為。

44. 有關全權委託保管機構之規範何者正確？　

(A)應由受任之證券投信或投顧事業與全權委託保管機構簽訂委任契約　

(B)全權委託保管機構之指定，應由客戶為之　

(C)數個客戶得共同委任同一全權委託保管機構保管，並共同簽訂委任契約　

(D)每一全權委託投資帳戶之保管機構不以一家為限。

45. 證券投資信託及顧問法所稱之證券投資信託契約，指規範下列何者間之契約？　

(A)證券投資信託事業及基金保管機構　

(B)證券投資信託事業及受益人　

(C)證券投資信託事業、基金保管機構及受益人　

(D)證券投資顧問事業、基金保管機構及受益人。

46. 有關全權委託保管機構，下列何種敘述為非？　

(A)每一全權委託投資帳戶之保管機構不限定一家　

(B)客戶得於全權委託投資契約存續期間變更全權委託保管機構，但應以書面通知原全權委託保管機構及受任人　

(C)新受任全權委託保管機構另應通知受任人，共同與客戶簽訂三方權義協定書　

(D)客戶與新任全權委託保管機構所簽訂之委任契約，應與新任全權委託保管機構個別簽訂。

47. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會為避免會員之間相互破壞同業信譽、共同利益或其他不當競爭之情事，規定會員應共同信守之基本業務經營原則為：　

(A)專業原則　

(B)公平競爭原則　

(C)善良管理原則　

(D)守法原則。

48. 基金銷售機構為證券投資信託基金之廣告、公開說明會及其他促銷活動時，應依相關規定執行，並由證券投資信託事業於事實發生日起幾日內向投信投顧公會申報？　

(A)七日　

(B)十日　

(C)五日　

(D)二日。

49. 以下證券投資信託基金廣告內容，何者符合廣告規範要點規定?　

(A)得截取報章雜誌之報導作為廣告內容　

(B)開放式基金以「無折價風險」作為廣告訴求　

(C)以經理費捐贈慈善機構為訴求　

(D)選項(A)(B)(C)皆非

50. 證券投資信託事業委任之基金銷售機構若有違反投信投顧公會廣告及營業活動行為規範之情事時：　

(A)由銷售機構負責，與證券投資信託事業無關　

(B)證券投資信託事業除確實有不可歸責之事由外，應依相關法令負其責任　

(C)證券投資信託事業除確實有不可歸責之事由外，應依相關法令負其責任，但責任較輕　

(D)銷售機構若非投信投顧公會會員者，不受該行為規範約束。

投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 證券投資信託及顧問之規範與制度