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投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 金融體系概述
單選題
每題2分
1. 美國1999年頒布金融服務現代化法案,重點為何?
(A)允許成立金融控股公司
(B)重申州政府對保險業監理的權力
(C)廢除「格拉斯──史迪格法」
(D)以上皆是。
2. 下列有關證券投資信託基金的經理與保管分離原則的敘述,何者正確?
(A)為使基金經理人追求績效,基金應交由投資信託公司的其他基金經理人保管
(B)為求節省成本,證券投資信託基金應郊遊投資信託公司旗下的財務部門保管,不得交由基金經理人保管
(C)為防弊,證券投資信託基金應交由獨立的金融機構保管
(D)以上皆錯誤。
3. 依「銀行法」規定,下列哪一種機構得經營信託業務?
(A)信託投資公司
(B)專業銀行
(C)商業銀行
(D)以上各機構皆得經營信託業務。
4. 財產保險業主要的營業範圍不包括下列那一項?
(A)火災保險
(B)海上保險
(C)責任保險
(D)傷害保險。
5. 下列對我國工業銀行的資金來源說明何者錯誤?
(A)收受保險業的存款
(B)發行金融債券
(C)收受商業銀行之轉存款
(D)收受財團法人的存款。
6. 若以金融資產的期限作為劃分標準,融資性金融市場可作如何劃分?
(A)票券市場與債券市場
(B)貨幣市場與資本市場
(C)期貨市場與現貨市場
(D)短期市場與長期市場。
7. 依金融資產證券化條例之相關規定,專門職業及技術人員應於收到主管機關公文後幾日內,持主管機關之公文至受查資產證券化關係人開始辦理查核?
(A)一日
(B)二日
(C)三日
(D)五日。
8. 下列由金融中介機構發行的次級證券,何者不屬於貨幣供給?
(A)存褶
(B)存單
(C)保險單
(D)以上皆非。
9. 美國下列哪一個單位於1987年同意商業銀行的控股公司成立投資銀行?
(A)證管會
(B)州保險廳
(C)聯邦準備理事會
(D)以上皆非。
10. 在證券市場中經營有價證券買賣之融資或融券業務的公司為:
(A)證券承銷商
(B)證券自營商
(C)證券經紀商
(D)證券金融公司。
11. 法令對於證券承銷商包銷有價證券的總金額有何規定?
(A)不得超過淨值的10倍
(B)不得超過存款餘額的5倍
(C)不得超過其流動資產減流動負債後餘額的15倍
(D)不得超過總資產的三分之一。
12. 下列「銀行法」有關授信期限的規定何者正確?
(A)商業銀行對超過一年而在七年以內的授信餘額不得超過收受定期存款的總額
(B)商業銀行對一年以內的授信餘額不得超過收受活期存款的總餘額
(C)商業銀行對超過七年的授信餘額不得超過發行金融債券的總餘額
(D)以上敘述皆正確。
13. 在證券市場中經營有價證券之自行買賣的公司為:
(A)證券承銷商
(B)證券自營商
(C)證券經紀商
(D)證券金融公司。
14. 下列何者並非為銀行業務綜合化的優點?
(A)承銷證券可為客戶取得償還欠銀行之債務所需的資金
(B)增加範疇經濟,可降低經營成本
(C)滿足客戶多樣化需求
(D)充分利用客戶資源。
15. 下列哪一項不是證券投資信託事業的業務範圍?
(A)發行受益憑證募集證券投資信託基金
(B)妥善管理證券投資信託基金
(C)接受客戶全權委託投資業務
(D)以上皆是。
16. 經濟單位為了解決資金不足的問題,可以由先前各期的儲蓄或盈餘來挹注,此稱為:
(A)外部融通
(B)內部融通
(C)直接金融
(D)間接金融。
17. 下列何者非專業銀行?
(A)台灣工業銀行
(B)農民銀行
(C)台灣銀行
(D)土地銀行。
18. 申請設立工業銀行,最低實收資本額為新台幣:
(A)20
(B)100
(C)200
(D)400 億元。
19. 下列對專業銀行的說明何者錯誤?
(A)供給不動產信用之專業銀行為農業銀行
(B)工業銀行為專業銀行之一
(C)中小企業銀行係指專門供給中小企業信用之專業銀行
(D)輸出入銀行係指提供中長期輸出入信用的政策性專業銀行。
20. 依「銀行法」第二十條,銀行分為:
(A)商業銀行
(B)專業銀行
(C)信託投資公司
(D)以上皆是。
21. 下列哪一項不是證券集中保管事業所經營之業務?
(A)有價證券之保管
(B)有價證券融資券等信用之給予
(C)有價證券買賣交割或設質交付之帳簿劃撥
(D)有價證券帳簿劃撥配發作業之處理。
22. 下列哪一機構得投資金融債券?
(A)商業銀行
(B)信託投資公司
(C)保險公司
(D)以上機構皆得投資金融債券。
23. 下列哪一個機構得參加台灣證券交易所股份有限公司市場交易買賣有價證券?
(A)證券自營商
(B)證券金融公司
(C)證券投資信託公司
(D)以上機構皆不可參加。
24. 下列對證券經紀商的敘述,何者有誤?
(A)得參與會員制證券交易所的設立
(B)得與台灣證券交易所訂立供給使用有價證券集中交易市場契約
(C)指從事有價證券買賣之行紀、居間、代理及其他經主管機關核准之相關業務
(D)從事有價證券自行買賣的總額不得超過當年度淨值總額。
25. 下列哪一金融工具屬於貨幣市場的工具?
(A)股票
(B)債券
(C)商業本票
(D)政府公債。
26. 下列對我國工業銀行的資金來源說明何者錯誤?
(A)收受保險業的存款
(B)發行金融債券
(C)收受商業銀行之轉存款
(D)收受財團法人的存款。
27. 下列對證券交易所的說明,何者錯誤?
(A)主管機關於開放證券金融公司成立後,使我國有價證券集中交易市場成為證券交易所與證券金融公司並行的雙軌制
(B)需經主管機關之特許或許可始可成立
(C)非經主管機關核准,證券交易所不得經營其他業務
(D)所謂的有價證券集中交易市場,指證券交易所提供有價證券之競價買賣所開設的市場。
28. 台灣保險業的發展依時間順序大致可分為幾個階段?
(A)3
(B)4
(C)5
(D)6。
29. 下列對證期局的說明,何者錯誤?
(A)前身為證券管理委員會
(B)為證券市場的主管機關
(C)於民國八十二年將期貨業務納入
(D)目前隸屬經濟部。
30. 金融中介機構在從事中介業務時,具有哪些功能?
(A)減少交易成本
(B)資產轉換的功能
(C)經紀人的功能
(D)以上皆是。
31. 下列哪一機構不是我國證券市場的主要成員之一?
(A)證券金融公司
(B)信託投資公司
(C)台灣證券交易所
(D)台灣證券集中保管公司。
32. 下列對各事業主要業務的敘述,何者正確?
(A)證券投資信託公司,係以受託人之地位,按照特定目的,收受、經理及運用信託資金與經營信託財產,或以投資中間人之地位,從事與資本市場有關特定目的投資之金融機構
(B)信託投資事業指為獲取報酬,經營或提供有價證券價值分析、投資判斷建議,或基於該投資判斷,為委任人執行有價證券之業務者
(C)證券商係指給予證券投資人或其他證券商融資或融券之事業
(D)證券集中保管事業係指經營有價證券之保管、帳簿劃撥及無實體有價證券登錄之事業。
33. 下列哪一項證券不得為證券集中市場保管事業所保管之有價證券?
(A)在證券商營業處所買賣之有價證券
(B)在證券交易所上市之有價證券
(C)經證期會核定保管之有價證券
(D)壽險保單。
34. 下列有關證券投資信託基金的經理與保管分離原則的敘述,何者正確?
(A)為使基金經理人追求績效,基金應交由投資信託公司的其他基金經理人保管
(B)為求節省成本,證券投資信託基金應郊遊投資信託公司旗下的財務部門保管,不得交由基金經理人保管
(C)為防弊,證券投資信託基金應交由獨立的金融機構保管
(D)以上皆錯誤。
35. 下列哪一機構不屬於非存款貨幣機構?
(A)信託投資公司
(B)人壽保險公司
(C)財產保險公司
(D)以上各個機構均屬於非存款貨幣機構。
36. 下列對證券交易所的說明,何者錯誤?
(A)證券交易所之組織,依法可分為會員制,公司制及合作社制
(B)會員制證券交易所,為非營利為目的之社團法人
(C)會員制的證券交易所,其會員以證券自營商及證券經紀商為限
(D)公司制之證券交易所以股份有限公司為限。
37. 資金有餘者透過金融市場融通給資金不足者,此稱為:
(A)擔保融通
(B)信用融通
(C)直接金融
(D)間接金融。
38. 金融市場依交易場所分類為:
(A)初級市場與次級市場
(B)債務市場與股權市場
(C)貨幣市場與資本市場
(D)集中市場與店頭市場。
39. 下列何種機構可向證期會申請開辦全權委託投資業務?
(A)投信
(B)投顧
(C)信託投資公司
(D)以上皆是。
40. 下列對證券自營商的敘述,何者有誤?
(A)其設立除有最低資本額的限制之外,尚需提存營業保證金一千萬元
(B)得與台灣證券交易所訂立供給使用有價證券集中交易市場契約
(C)得參與會員制證券交易所的設立
(D)證券自營商對於約定包銷之有價證券,未能全數銷售者,其剩餘數額之有價證券,應自行認購之。
41. 下列對證券暨期貨市場貢獻的敘述,何者錯誤?
(A)提供政府籌措長期資金的場所
(B)提供國民儲蓄資金的運用場所
(C)可使社會資源有效分配
(D)可促進間接金融的發展。
42. 依照「銀行法」第五條規定,長期信用係指授信期限超過:
(A)3年
(B)5年
(C)7年
(D)10年。
43. 保險業戰國時代的開啟與民國:
(A)76
(B)82
(C)83
(D)86 年,再度開放國人新設保險公司有密切關係。
44. 下列對保險人的敘述,何者錯誤?
(A)非保險業不得兼營保險業或類似保險之業務
(B)最低實收資本額為20億元
(C)我國保險業的組織型態以股份有限公司或合作社為限
(D)保險經紀人即是被保險人。
45. 在證券市場中經營有價證券之包銷或代銷業務的公司為?
(A)證券承銷商
(B)證券自營商
(C)證券經紀商
(D)證券金融公司。
46. 美國股票集中交易市場以下列何者最具代表性?
(A)NASDAQ
(B)太平洋證券交易所
(C)紐約證券交易所
(D)美國證券交易所。
47. 下列哪一銀行的主要任務以供給土地開發、都市改良、社區發展、道路建設等為主?
(A)農民銀行
(B)不動產銀行
(C)商業銀行
(D)以上皆非。
48. 下列何者並非為銀行業務綜合化的缺點?
(A)規模經濟降低
(B)某一業務部門若經營不善可引發連鎖反應
(C)經營複雜性提高
(D)承銷證券可為客戶取得償還欠銀行之債務所需的資金。
49. 下列說明何者正確?
(A)金融中介機構同時監督許多資金需求者的營業,對節省監督成本可產生範疇經濟
(B)金融中介機構的業務綜合化可產生規模經濟
(C)金融中介機構有較強的動機去監督資金需求者的營業,可避免搭便車的問題
(D)以上說明皆正確。
50. 台灣地區「金融機構合併法」立法方向為何?
(A)提升銀行規模
(B)提升銀行國際間競爭力
(C)建立合併問題金融機構的機制
(D)以上皆是。