投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險概論

1. 美國「國稅法」規定，凡符合人壽保險定義的保單，在被保險幾歲前都必須要有現金價值一定比例的最低純保險保障金額？　

2. 假設陳先生選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間7年、指數連動利率採（高標法）、參與率90%，當時之S&P 500指數為1,000點。七年後，契約期間指數之最高點若為1,600點，則陳先生所獲得之利息為多少？　

3. 指數年金之投資收益與一般市場利率呈何種變動？　

4. 下列對於保證投資契約（GIC）之敘述何者不正確？　

5. 下列何者為變額壽險商品銷售爭議發生的原因？　

6. 下列關於萬能壽險之敘述，何者不正確？　

7. 假設阿珍選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1400點、1000點、契約到期時之指數為1100點，若指數連動利率採（高標法），差額（margin）5%，則契約到期時阿珍可獲多少美元之利息？　

8. 傳統終身壽險與變額壽險相同處不包括：　

9. 下列敘述，何者不是分離帳戶的特色？　

10. 在美國，為何變額年金為理想的退休規劃工具？　

11. 徐先生購買100,000元之指數年金，契約期間10年，指數連動利率採用（點對點法），參與率100%，購買當時之指數為2000點，契約期間指數最高點為3000點，契約期間指數最低點為1000點，契約終止日指數2500點，則徐先生在契約終止日可得之利息為：　

12. 下列何者不是壽險保險費的基本成分？　

13. 在何原則下，變額壽險保單將喪失死亡給付免稅之優惠？　

14. 下列有關變額壽險的敘述，何者為非？　

15. 下列關於變額壽險的敘述，那一項是不正確的？　

16. 下列何種技巧可以協助保戶在選擇變額保險時，作出明智的決策？　

17. 在美國，指數年金之最低保證利率通常訂為累積保費九成的多少？　

18. 下列說明何者有誤？　

19. 下列何者非投資型商品所帶來的變化？　

20. 下列何者不是分離帳戶的特色？　

21. 一般而言，對投資型保險下列陳述那一個是對的？　

22. 有關投資型保險之分離帳戶的處理，下列敘述何者為非？　

23. 投資型保險商品對保險公司不利之處為何？　

24. 年增法或多年期增加法之指數年金商品，適用於何種指數行情之狀況，以獲得更高之指數報酬？　

25. 傳統終身壽險與變額壽險相同處不包括：　

26. 下列敘述何者不正確？　

27. 下列有關分離帳戶的敘述，何者為不正確？　

28. 下列關於變額萬能壽險的敘述何者不正確？　

29. 假設王先生選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年、指數連動利率採（年增法）、參與率70%，當時之S&P 500指數為1000點。五年契約期間，若每週年之S&P 500指數分別為900點、1100點、1200點、1100點，契約到期時之指數則為1300點。指數連動利率為49.5%，則王先生所獲得之利息為多少？　

30. 下列何種保單無採用分離帳戶，仍採用一般帳戶？　

31. 假設孫先生選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間7年、指數連動利率採「點對點法」、參與率100%，當時之S&P 500指數為1,000點，七年後，契約期間終了之指數若為1,500點，則孫先生所獲得之利息為：　

32. 下列敘述何者不屬於變額萬能壽險之特色？　

33. 客戶為獲得更高的指數報酬，當預期指數行情緩步趨堅時，應選擇何種指數年金？　

34. 在國內壽險的優惠敘述，何者有誤？　

35. 投資型保險商品在美國有許多保險公司曾經因為不當的銷售行為，而與客戶產生糾紛，通常這些問題的發生主要是因為：　

36. 萬能壽險是屬於：　

37. 下列有關傳統年金與指數年金的比較，何者正確？a.前者繳費期間固定，後者則較具彈性；b.二者均需定期宣告利率；c.前者之年金金額於簽單時即告確定，後者則否；d.前者在一般帳戶下運作，後者則必須在分離帳戶下運作。　

38. 下列何者敘述適用於萬能壽險？　

39. 下列有關分離帳戶與一般帳戶的敘述，何者為誤？a.分離帳戶下，保戶自行選擇投資方式；b.一般帳戶下，保戶權益不受保險公司一般債權人的追索；c.分離帳戶內資金運用由保險公司統一操作；d.萬能壽險是在一般帳戶下運作。　

40. 下列關於分離帳戶之敘述，何者不正確？　

41. 以下有關萬能壽險的敘述，何者為非？　

42. 假設孫二選擇購買12,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（年增法），且若其中某一年股價指數年增率呈負成長、則該年度之增加率以0計算，差額（margin）5%，則契約到期時孫二可獲多少美元之利息？　

43. 在美國的變額保險中，若保險費的交付，讓保單無法通過幾年的繳費測試，將被視為修正式養老保單？　

44. 下列何種美國保險商品當現金價值超過死亡給付時，為了符合稅法的優惠，需有一定比例的最低純保險保障金額？　

45. 有關變額壽險死亡給付的計算，下列何者不正確？　

46. 期繳保證投資契約（GIC）下，客戶可定期的改變存款金額，金額可在一定範圍內變化，通常在多少百分比之內？　

47. 如果年金受領人在年金給付開始日前死亡，保險人可以用下列何種方法來決定應給付受益人的金額？　

48. 有關投資型保險商品所帶來的變化，下列敘述何者有誤？　

49. 下列敘述何者不正確？　

50. 有關變額保險與變額萬能壽險之比較，下列何者不正確？