投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險概論

1. 下列對於投資型變額保險商品與共同基金差異處之敘述何者錯誤？　

2. 在美國的變額壽險保單中，若不屬於何種保單，則保單所有人即可在優惠的所得稅條件下，從現金價值中貸款？　

3. 在「保險費與給付分離計畫」中有能力的一方交付保險費，以取得保單之所有權，而另一方則賦予一部份死亡給付之權，此種計畫正式何種保單廣被利用之原因？　

4. 有關變額保險與變額萬能壽險之比較，下列何者不正確？　

5. 下列有關變額萬能壽險與萬能壽險的比較，何者有誤？a.二者的繳費方式均具彈性；b.二者均允許保戶調整保額；c.二者均由保戶承擔投資風險；d.二者均在分離帳戶下運作。　

6. 下列何者不是投資型保險商品在資訊揭露上應注意之事項？　

7. 高標法之指數年金商品，適用於何種指數行情之狀況，以獲得更高之指數報酬？　

8. 變額年金與共同基金或其他金融商品不同的地方，在於它包括了下列何項費用？　

9. 如果年金受領人在年金給付開始日前死亡，保險人可以用下列何種方法來決定應給付受益人的金額？　

10. 某一分離帳戶在七月一日的資產總值為6,000,000元，所有保戶持有之單位總數為240,000，此帳戶每一單位之價值為何？　

11. 下列有關美國投資型保險盛行之因素，何者正確？　

12. 接近退休的客戶可將分離帳戶的資金做如何的處置以抵銷通貨膨脹風險及利率風險？　

13. 以下何種保單之保費繳納為固定方式？　

14. 下列何者非投資型商品所帶來的變化？　

15. 萬能壽險以「平準式淨危險保額」為設計者，其特色是：　

16. 客戶購買指數年金，當預期指數行情將明顯下跌後再從低點彈升時，理想選擇指數連動利率計算方式為？　

17. 在美國，為何變額年金為理想的退休規劃工具？　

18. 下列何者為變額壽險的用途？　

19. 下列關於變額萬能壽險的敘述何者不正確？　

20. 下列何種保單通常會提供現金價值的提取？　

21. 下列何項不屬於年金給付方式的選擇？　

22. 下列有關變額年金之敘述，何者為非？　

23. 何者為保證投資契約（GIC）中最主要的風險？　

24. 下列何者為壽險顧問在銷售變額保險時可能產生的問題？　

25. 下列有關變額萬能壽險之敘述，何者錯誤？　

26. 萬能壽險是屬於：　

27. 假設汪小姐購買了5,000美元的指數年金，契約10年，且S&P指數為1000點，而最低保證利率的利息，以保費九成年利率3%來計算。若指數連動利率採（點對點法），當參與率為80%，且契約終了指數為1200點，契約期間最高指數為1500點，則汪小姐可獲利息多少美元？　

28. 門檻法則規定在幾歲前必須有現金價值一定比例的最低純保障保險金額？　

29. 下列對於保證投資契約（GIC）之敘述何者不正確？　

30. 下列有關萬能壽險之敘述，何者正確？　

31. 美國稅法規定，若投資型保單欲享有與終身壽險之相同優惠，則滿期必須超過？　

32. 下列有關分離帳戶與一般帳戶的敘述，何者為誤？a.萬能壽險、變額壽險均在分離帳戶下運作；b.分離帳戶資產不受保險公司一般債權人的追索；c.一般帳戶內資金運用由保險公司統一操作；d.保險公司可分享分離帳戶的投資收益。　

33. 假設張先生購買10,000美元的指數年金，契約5年，指數連動利率採（年增法），參與率80%，當時的S&P指數為1000點，若五年契約期間每週年的S&P指數分別為900點、800點、850點、800點、910點，則張先生可獲利息為多少美元？　

34. 以美國而言，有關變額壽險之成本及費用，下列何者不是由現金價值所支付的？　

35. 當市場利率長期處於上升趨勢，且高過保單預定利率時，下列敘述何者為正確？　

36. 年增法或多年期增加法之指數年金商品，適用於何種指數行情之狀況，以獲得更高之指數報酬？　

37. 萬能壽險通常以何種作為投資標的？　

38. 新光投信在6月1日發行A基金價值為100億，募集發行在外的單位數為10億，若保戶甲在6月1日時繳交10萬元，若A基金於10月10日時其基金單位淨值上漲到20元，則保戶甲當時的基金之價值為多少元？　

39. 合約期間最低股價指數與合約終了股價指數之增加率作為指數報酬，是指何種指數年金之指數連動利率計算方式？　

40. 保證投資契約（GIC）的契約期間通常訂為：　

41. 依美國稅法規定，一但保單被認定為「修正式養老保單」時，下列敘述何者為誤？　

42. 李先生購買變額萬能壽險B型，保額一百萬元，十年後死亡時保單價值已累積至500,000元，則受益人領回多少？　

43. 美國商業銀行與投資銀行的分業經營規範始於：　

44. 下列敘述何者不屬於變額萬能壽險之特色？　

45. 下列有關變額保險與傳統保險的比較，何者正確？　

46. 下列何種非指數年金之指數連動利率常見的計算方法？　

47. 對於國內保險有關營利事業所得稅之優惠，何者錯誤？　

48. 投資型保險商品在美國有所謂保證投資契約（GIC），GIC的投保客戶群大部分是：　

49. 資金供給者在決定提供資金時，會面臨什麼問題？　

50. 變額年金乃結合年金與何種壽險之商品？