投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險概論

1. 有關投資型保險的分離帳戶，下列陳述那一個是對的？　

2. 下列有關我國稅法的敘述，何者為非？　

3. 假設趙一選擇購買15,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1100點、1400點、契約到期時之指數為1500點，若指數連動利率採（點對點法），參與率95%，則契約到期時趙一可獲多少美元之利息？　

4. 假設譚小姐購買了5,000美元的指數年金，契約10年，且S&P指數為1000點，而最低保證利率的利息，以保費九成年利率3%來計算。若現金指數連動利率採（高標法），參與率70%，若契約終了指數為1500點，契約期間最高指數為1300點，則譚小姐可獲利息多少美元？　

5. 下列何者為變額壽險商品銷售爭議發生的原因？　

6. 投資型保險商品具投資功能，其特色之一為：　

7. 投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議，以下何者非適當之建議？　

8. 在美國的變額保險中，若保險費的交付，讓保單無法通過幾年的繳費測試，將被視為修正式養老保單？　

9. 變額年金乃結合年金與何種壽險之商品？　

10. 指數年金結合了定額年金與何種保險商品之特質？　

11. 美國萬能壽險通常使用之利率為何？　

12. 假設吳五選擇購買12,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1400點，若指數連動利率採（數位法），且若其中某一年股價指數年增率呈負數、則該年度之增加率以0計算。而某一年股價指數年增率呈正數、則該年度增加率以10%計算，參與率90%，則契約到期時吳五可獲多少美元之利息？　

13. 下列何者為變額壽險的用途？　

14. 下列何者並非變額萬能保險對保險公司的優點？　

15. 傳統終身壽險保單愈趨滿期，純保險的金額會：　

16. 若ABC基金在1月1日的價值為500,000元，在外的發行單位數為200,000，某保單所有人在之前已擁有100單位，再加上1月1日購進400單位數，則1月1日此保單價值為何？　

17. 指數連動利率年金的計算，基於「開／關」原理而設計，當合約期間年度之年增率為正數時則加計固定報酬率，而期間年度之年增率為負數時則以0計，以計算出合約之利率的方法稱為：　

18. 保險費與給付分離計畫是屬於下列何種投資型保險的運用？　

19. 在美國，對年金受領人於59.5歲前提前提領年金，除課徵一般所得稅外，尚需課徵多少懲罰稅？　

20. 下列何者並非對免稅率之說明？　

21. 假設趙二選擇購買15,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1100點、1400點、契約到期時之指數為1600點，若指數連動利率採（點對點法），差額（margin）5%，則契約到期時趙二可獲多少美元之利息？　

22. 下列何者對遞延變額年金之敘述錯誤？　

23. 假設張君選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為862點，之後每週年之S&P500指數分別為700點、500點、440點、900點、契約到期時之指數為792點，若指數連動利率採（低標法），參與率90%，則契約到期時張君可獲多少美元之利息？　

24. 下列何者不是變額保險的新趨勢？　

25. 傳統終身壽險保單愈趨滿期，純保險的金額會：　

26. 保證投資契約之保費大部分投資於：　

27. 下列何者並非美國傳統壽險在稅法上的獨特優惠？　

28. 依照美國國稅法採用後進先出法課稅方式不含下列那一種情形？　

29. 下列有關變額壽險與傳統壽險的比較，何者為非？　

30. 假設阿珍選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為800點，之後每週年之S&P500指數分別為1000點、1200點、1400點、1000點、契約到期時之指數為1100點，若指數連動利率採（高標法），差額（margin）5%，則契約到期時阿珍可獲多少美元之利息？　

31. 下列關於投資型保險之敘述，何者為非？　

32. 下列對於保證投資契約（GIC）之敘述何者不正確？　

33. 假設許仙選擇購買10,000美元之指數年金，契約期間5年，當時之S&P500指數為862點，之後每週年之S&P500指數分別為700點、500點、440點、900點、契約到期時之指數為792點，若指數連動利率採（低標法），參與率90%，則契約到期時許仙可獲多少美元之利息？　

34. 在指數年金中有關參與率之敘述，何者不正確？　

35. 新光投信在6月1日發行A基金價值為100億，募集發行在外的單位數為10億，若保戶甲在6月1日時繳交10萬元，若A基金於10月10日時其基金單位淨值上漲到20元，則保戶甲當時的基金之價值為多少元？　

36. 傳統保險產品與變額保險產品的主要差異點為何？　

37. 萬能壽險A型保單之淨危險保額（NAR）為：　

38. 以美國變額萬能保險為例，在超額積存的現金價值到達門檻限額時，將死亡給付隨現金價值的增加而提高，即可維持淨危險保額不變。所謂的門檻限額是指：　

39. 與共同基金比較，下列何者不是投資型保險商品的優點？　

40. 下列敘述，何者不是分離帳戶的特色？　

41. 保證在年金受領人有生之年支付年金，而且期間不少於保證期間。如果年金受領人活過保證期間，年金仍繼續支付至其死亡為止，但如果年金受領人在保證期間內死亡，則年金支付給受益人至該期間終了。此是指何種年金給付方式？　

42. 保險業戰國時代的開啟與民國：　

43. 下列敘述何者不正確？　

44. 下列對投資型保險之敘述何者不正確？　

45. 客戶為獲得更高的指數報酬，當預期指數行情上漲時，應選擇何種指數年金？　

46. 在美國的變額壽險保單中，若不屬於何種保單，則保單所有人即可在優惠的所得稅條件下，從現金價值中貸款？　

47. 新光投信在6月1日發行A基金價值為100億，募集發行在外的單位數為10億，若保戶甲在6月1日時繳交10萬元，請問可以購買多少單位數？　

48. 下列有關投資型保險商品的敘述，何者為誤？　

49. 下列何者是變額年金的潛在客戶？　

50. 下列敘述何者非變額年金之特性？