投資型保險業務員|模擬題庫|投資型保險法令介紹 -鼎文題庫網

(A)應每半年針對所屬招攬人員，施行至少三小時業務品質課程，讓招攬人員了解相關業務品質規範及罰則　

(B)針對一定金額以上之交易（如解約、贖回、保單借款、繳交保險費），建立客戶交易確認管理機制　

(C)建立並落實客戶交易函證檢核制度，以週、月、季或年度方式，被動接受進行客戶保單交易明細及保單帳戶價值確認機制　

(D)以上皆正確。

4. 保險人依「投資型保險投資管理辦法」之規定運用專設帳簿之資產進行投資及交易時，應作成書面紀錄，　

(D)按年提出檢討報告，並應依法建檔保存。

5. 保險經紀人係基於下列何者之利益，代為洽訂保險契約之人？　

(D)保險公證人。

6. 保險公證人與下列何者有關？　

7. 繼民國七十五年政府開放美商壽險公司在我國境內設置分公司後，於：　

(A)民國七十七年　

(B)民國八十年　

(C)民國八十一年　

(D)民國八十三年　，有鑑於壽險市場的成長，又再核准國內保險公司之成立。

8. 保險人應將專設帳簿之資產交由保管機構保管，並應向主管機關申報其所選任之保管機構，保管機構有變更者，應於變更後幾個工作日內向主管機關申報？　

9. 下列何者不是「保證保險」之當事人？　

10. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員訂定招攬人員薪資制度或商品佣金所應考量之事宜，下列何者為是？　

(A)本商品佣金應經精算部門審慎評估　

(B)本商品佣金應考量其與附加費用率間之關係　

(C)薪資制度之設計宜考量其專業知識及經驗能力等，給予適當之薪津分級　

11. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，投資型保險之投資方式或標的之變更，須按何種依據行之？　

(B)保險契約之約定　

(C)法令規定或保險契約之約定　

(D)法令規定及保險契約之約定。

12. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，置於專設帳簿之資產與保險人之一般帳簿資產間，除法定例外情事外，不得：　

13. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人依規定運用與管理專設帳簿資產時，不得有下列何種情事？　

(A)將專設帳簿之資產借予他人　

(B)從事法令禁止投資之項目　

(C)提供專設帳簿之資產做為擔保之用　

14. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員對於本商品之銷售，應制訂客戶紛爭之處理程序，其內容以下列何者為非？　

(A)受理申訴之程序　

(B)回應申訴之程序　

(C)後續代為提起訴訟之程序　

(D)適當調查申訴之程序。

15. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人應為下列何人之利益管理專設帳簿之資產？　

(A)要保人或被保險人　

(B)被保險人或受益人　

(C)要保人或受益人　

16. 下列那一種代理人制度，各地代理人直接與總公司接觸，且各代理人在各區域內具有獨佔權力？　

(A)總代理制度　

(B)分公司制度　

(C)直接報告制度　

17. 一般保險契約均規定，被保人若發生危險損失，應：　

(A)於五日內以電話通知保險公司或其代理人　

(B)立即以電話通知保險公司或其代理人　

(C)於一星期內以書面通知保險公司或其代理人　

(D)立即以書面通知保險公司或其代理人。

18. 投資型保險之收益屬海外所得部分，申報戶同時符合相關條件，始須繳納基本稅額。下列須符合相關條件之敘述何者錯誤？　

(A)全年海外所得≧100萬元　

(B)基本所得額＞600萬元　

(C)海外已納稅額可扣抵金額＜(基本稅額－一般所得稅額)　

(D)基本稅額＜一般所得稅額。

19. 基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人為：　

(A)保險業負責人　

(B)保險代理人　

(C)保險經紀人　

(D)保險公證人。

20. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列敘述何者正確？　

(A)保險人銷售投資型保險商品時，得視市場需要適時揭露相關資訊　

(B)保險人經營投資型保險之業務得專設帳簿　

(C)投資型保險契約所提供連結之投資標的發行或經理機構破產時，保險人應基於要保人、受益人之利益向該機構積極追償　

(D)保險人應將專設帳簿之資產交由金融監理機構保管。

21. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列關於全委投資型保險之敘述，何者錯誤？　

(A)全委投資型保險專設帳簿之資產，應依規定不分保險商品統一共同保管　

(B)全委投資型保險之保險契約及保險商品說明書，應符合投資型保險資訊揭露應遵循事項及證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法規定之應載事項　

(C)保險人受理契約轉換之申請，應訂定契約轉換及紛爭調處辦法並公告之　

(D)保險人經許可以委任方式兼營投資型保險專設帳簿資產全權委託投資業務者，係指保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險（簡稱全委投資型保險）業務。

22. 壽險公司現職業務員：　

(A)領有經紀人資格證書才可以　

(C)公司同意時才可以　

(D)符合登錄資格就可以　申請保險經紀人執業證書。

23. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售由其全權決定運用標的之投資型保險，其應符合之資格條件，下列何項資格條件不符？　

(A)最近三年內未有遭主管機關重大裁罰或罰鍰累計達新臺幣五百萬元以上　

(B)國外投資部分已採用計算風險值評估風險，並每月至少控管乙次　

(C)最近一年內主管機關及其指定機構受理保戶申訴案件非理賠申訴率、理賠申訴率及處理天數之綜合評分值為人身保險業由低而高排名前百分之五十　

(D)以上皆錯誤。

24. 下列a.至d.項何者可由產險公司經營？a.投資型保險；b.傷害保險；c.年金保險；d.健康保險。　

25. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員應依「保險業招攬廣告自律規範」辦理並至少每多久時間一次抽查招攬人員使用之文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書？　

26. 下列敘述何者正確？　

(A)保險經紀人的佣金通常較保險代理人多　

(B)同一交易中，一人可為被保人之經紀人，又可為保險人之代理人　

(C)保險經紀人之佣金是由被保人直接支付的　

(D)一個人可同時具有保險代理人及保險經紀人之雙重身份。

27. 下列何者為錯誤？　

(A)業務員不得同時登錄為二家以上保險業、保險代理人、保險經紀人公司之業務員　

(B)業務員於離職後再任原所屬公司之業務員應重新登錄　

(C)業務員從事保險招攬所用之文書、圖畫應標明所屬公司名稱，並不得記載預期將來對保單紅利分配之有關事項　

(D)保險業務員經登錄後，得為任何保險公司從事保險之招攬。

28. 要保人尚未成年，其保險契約：　

(A)一定要監護人或法定代理人的同意　

(B)必需經過監護人或法定代理人的同意，但要保人若已結婚就不必了　

(C)原則上需經監護人或法定代理人的同意　

29. 保險經紀人執行業務所得到之報酬，稱之為：　

30. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險契約於簽訂後，因法令變更致其投資或交易範圍有增減時，保險人應以不低於多少日之期間內通知要保人？　

31. 下列何者是保險公司之外務組織？　

(A)損失理賠部　

(B)保險代理人　

(C)契約保全部　

(D)保險精算師。

32. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，全委投資型保險專設帳簿資產之運用方式，以由下列何者全權決定運用為限？　

33. 在保險市場上代表消費者洽購合適保單的保險仲介人，稱之為：　

(A)保險代理人　

(B)保險經紀人　

(C)保險公證人　

34. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人接受要保人以保險契約委任全權決定運用標的者，其運用範圍以下列何者為限？　

(A)外國中央政府發行之公債、國庫券　

(B)公開發行之公司股票　

(C)金融機構保證商業本票　

35. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員違反本自律規範者，其相關處分措施，下列何者正確？　

(A)經查核屬實且違反情節較輕者，得先予口頭糾正，並限三日內改善　

(B)如情節重大者，提報本會理監事會，處以新臺幣二十萬元以上，新臺幣一百萬元以下之罰款　

(C)前揭處理情形並應於十日內報主管機關　

(D)以上皆正確。

36. 代理兩家以上保險公司業務之保險代理人稱之為：　

(A)專屬保險代理人　

(B)獨立保險代理人　

(C)專業保險代理人　

(D)獨家保險代理人。

37. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，投資型保險契約所提供連結之投資標的及專設帳簿資產之運用，除要保人以保險契約約定委任保險人全權決定運用標的者外，以下列何者為非？　

(B)證券投資信託基金受益憑證　

(C)德國政府國民抵押貸款協會所發行或保證之不動產抵押債權證券　

38. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人銷售投資型保險商品於訂約時，應以重要事項告知書向要保人說明之事項，下列何者為非？　

(B)投資標的及風險　

(D)固定獲利比率的擔保。

39. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，下列關於保險人行使投資型保險專設帳簿持有股票之投票表決權之敘述，何者錯誤？　

(A)除法令另有規定外，應由受益人指派該事業人員為之　

(B)保險人行使表決權，應基於保險公司股東之最大利益，且不得直接或間接參與該股票發行公司經營或有不當之安排情事　

(C)保險人於出席董事會前，應將行使表決權之評估分析作業，作成說明　

(D)以上皆錯誤。

40. 保險契約之輔助人為：a.受益人；b.保險經紀人；c.保險代理人；d.保險核保人員；e.保險公證人。　

41. 在美國，下列那一種保險代理人制度，常為財產保險及責任保險所採用？　

(A)直接報告制度　

(B)分公司制度　

(C)總代理制度　

42. 保險契約之當事人係指何人？　

(A)保險代理人與保險經紀人　

(B)保險人與要保人　

(C)被保險人與受益人　

(D)保險人與被保險人。

43. 某甲已經結婚，但尚未成年，則其參加人身保險應：　

(A)必獲得法定代理人同意　

(B)不須經法定代理人同意　

(C)俟其成年後再行投保　

(D)須加收保險費。

44. 下列何者屬於投資型保險？　

(A)更新式定期壽險　

(B)可變更型定期壽險　

(C)變額萬能壽險　

45. 按「投資型保險投資管理辦法」之規定，保險人接受要保人以保險契約委任全權決定運用標的者，除主管機關另有規定外，其禁止情事中，下列何者為非？　

(A)經由證券商營業處所委託買賣成交，且非故意發生相對交易結果，而與其他投資型保險專設帳簿投資資產或與保險人之一般帳簿資產為交易行為　

(B)投資於保險人發行之股票或公司債　

(C)投資私募有價證券　

46. 按「投資型保險商品銷售自律規範」之規定，各會員為避免利益衝突，對於本商品之銷售，所應注意之事項，下列何者為非？　

(A)招攬人員不得以收取佣金或報酬多寡作為銷售本商品之唯一考量　

(B)各會員不應訂定資訊隔離政策（例如資訊安全、防火牆等），造成資訊不透明　

(C)各會員銷售本商品之各項費用應依「投資型保險資訊揭露應遵循事項」之規定辦理　

(D)各會員及員工、招攬人員不得直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益，致影響其專業判斷與職務執行之客觀性之規定，納入會員遵守法令遵循制度之查核項目中。

47. 保險契約條款及其文字用語有疑義時，應對何者作有利之解釋？　

(B)保險經紀人　

(C)保險代理人　

48. 下列何者可稱為保險購買人之代理人？　

(A)保險經理人　

(B)保險代理人　

(C)保險經紀人　

(D)保險業務員。

49. 下列何者是投資型保險的特色？　

(A)要保人承擔投資風險　

(B)要保人領取保單分紅　

(C)保險人選擇投資方式　

(D)保險人提供最低保證的現金價值。

投資型保險業務員 » 模擬題庫 » 投資型保險法令介紹