理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第20屆 » 理財工具

1. 依保險法規定，下列敘述何者錯誤？

2. 有關委託購買證(A/P)之敘述，下列何者錯誤？

3. 有關證券公司之敘述，下列何者錯誤？

4. 對較保守型的投資人，您提供的投資建議是下列何者？

5. 有關信用卡之敘述，下列何者錯誤？

6. 某四個月期保本型商品保本率為95%，假設定存利率是5%，若該商品之內含選擇權每單位的價金是9.5%，計算該商品的參與率應為下列何者？（取最接近值）

7. 公債依其發行形式可分為實體公債及無實體公債，就無實體公債而言，下列敘述何者錯誤？

8. 投資人以殖利率6%價格購買某期公債，其面額為10 萬元，年息5.5%，半年付息一次，則投資人所需支付的價格與面額比較，下列何者正確？

9. 一張可轉換公司債票面金額為10 萬元，其賣回權條款 (put provision)之賣回收益率為4.5%，假設發行二年後，第一次賣回日贖回，則投資人可拿回多少元？

10. 存續期間為衡量債券對利率變化敏感度之最佳指標，下列敘述何者錯誤？

11. 若以發行人之債信評等考量，理論上何者之發行成本最低？

12. 甲公司可轉換公司債其轉換價格為40 元，投資人以面額買進十張甲公司可轉換公司債，轉換成甲公司普通股後以45 元賣出，不考慮手續費及證交稅，則該投資人之投資報酬率為何？

13. 巿價在50 至100 元之間的股票，其最小變動單位（即一檔）是下列何者？

14. 資本資產定價理論是描述哪二者之間的關係？

15. 有關股票投資之基本面分析，不包括下列何者？

16. 盤後定價交易之交易時間為何？

17. 有關股價評價之高登模式(Gordon)，下列何者正確？

18. 根據兩因素之 APT 模型，若無風險利率為7%，且影響股票預期報酬之第一因素的貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 1.8 及2.5%，第二因素之Beta 與風險溢酬分別為0.6 及1.2%，則該股票之預期報酬為何？

19. 在K 線中，所謂陽線係指下列何者？

20. 有關 ETF 的敘述，下列何者錯誤？

21. 下列何種類型基金，其投資目標是同時著重資本利得與固定收益，且投資於股票與債券的比例會設限？

22. 下列何者非屬投資共同基金的費用？

23. 某檔基金的經理費為1.2%、保管費為0.2%、申購手續費為1.5%， 4 月 1 日該檔基金的淨值為10 元，請問客戶若申購1,000,000 單位時，必須支付多少金額？

24. 有關投資共同基金的風險，下列敘述何者正確？

25. 某人持有股票想獲利了結，又擔心股票會繼續上漲，則可採用下列何策略？

26. 小李買進2 口履約指數800 之台灣加權金融期貨契約，請問該期貨契約價值為下列何者？

27. 小林目前買進A 公司賣權一口，其履約價為30 元，權利金為5 元，請問A 公司股價為多少時，才能使小林執行權利能夠損益兩平？

28. 有關影響選擇權價格之因素，下列敘述何者正確？

29. 有關交換契約(swap)，下列敘述何者錯誤？

30. 就買權而言，當現貨價格30 元，履約價格32 元時，請問該買權價內差值為何？

31. 有關總體經濟模型，下列敘述何者錯誤？

32. 有關貨幣政策之指標，下列敘述何者錯誤？

33. 依行政院經濟建設委員會之定義，下列何種指標屬「景氣同時指標」七項構成項目之一？

34. 下列敘述何者錯誤？

35. 保險公司對旅行平安險被保險人醫療費用之給付，一般最高以保險金額的多少為限？

36. 下列何者非屬重大疾病保險商品所保障之疾病種類？

37. 因應通貨膨脹以確保將來給付時之保單價值之養老保險為下列何者？

38. 個人傷害保險中第二級殘廢程度的保險金給付比例為何？

39. 根據主管機關頒布之「人壽保險單示範條款」，下列除外責任何者正確？

40. 下列何種狀況住院醫療日額保險必須給付？

41. 在定期壽險中，如果被保險人在保險期間屆滿時仍生存，下列敘述何者正確？

42. 目前國內信託業者辦理保險金信託，以下列何者為委託人可避免他益信託之稅賦問題？

43. 有關公益信託所取得之利益，下列敘述何者正確？

44. 有關遺囑信託，下列敘述何者錯誤？

45. 信託成立時以土地及建築物為信託財產者，稱為何種信託？

46. 下列何者在財產保險業務中占很大的比重？

47. 發行人利用債券的利息或其部份本金去買入或賣出匯率選擇權商品稱之為下列何者？

48. 有關國內指數股票型基金(ETF)之敘述，下列何者錯誤？

49. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？

50. 下列各金融商品中，何者為保本型商品？