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(A)授信有足額擔保，且授信戶積欠保證餘額超過清償日二十四個月以上者

(B)授信已無擔保，且授信戶積欠保證餘額超過清償日六個月至十二個月者

3. 票券金融公司投資之債券或其發行人應符合一定信用評等，下列何者不是票券金融公司可投資之債券標的？

(A)惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司長期信用評等BB＋（twn）

(B)經穆迪信用評等股份有限公司評定，長期信用評等Baa3.tw

(C)經標準普爾公司（Standard & Poor's Corporation）評定，長期信用評等BBB-等級

4. 下列何者不在經建會編製的景氣同步指標當中？

(A)製造業生產變動率

(B)製造業銷售值

(C)票據交換金額

(D)股價指數變動。

5. 某公司發行180天，面額10,000,000元之銀行承兌匯票，年利率5.5%，發行價格和實際貼現利率應為多少？

(A)10,000,000；5.5%

(D)9,728,767；5.65%。

6. 下列何者為利率期貨之持有成本？

7. 下列關於信用評等之敘述，何者錯誤？

(A)信用評等報告的目的之一是建議投資人買、賣、持有受評等對象

(B)信用評等主要內容是針對未來獲利能力進行評比

(C)信用評等機構是主管單位所轄之金融檢查機構

8. 下列何者為期貨的定義？

(A)買賣雙方透過期貨交易所，約定在未來特定某一時日以特定價格買賣特定數量商品的交易行為，其交易標的物均以標準化，其範例如外匯期貨、利率期貨與股價指數期貨等

(B)指買賣雙方約定未來特定時日，以約定價格買賣約定數量之特定標的物的契約，如遠期外匯與遠期利率協定

(C)指在契約存續期間，以一定條件交換利率或匯率，如利率交換與外匯交換等

9. 下列信用工具之風險由低而高，依序為：a.銀行承兌匯票；b.公司債；c.免保票券；d.央行可轉讓定存單。

10. 關於票券金融公司之敘述，下列敘述何者正確？

(A)票券金融公司自有資本與風險性資產之比率，不得低於百分之八

(B)票券金融公司對自用不動產之投資，不得超過其於投資該項不動產時淨值之百分之二十

(C)票券金融公司完納一切稅捐後分派盈餘時，應先提百分之四十為法定盈餘公積

(D)票券商僅能以現金存儲於中央銀行或中央銀行指定之銀行作為保證金。

11. 某票券金融公司成立兩年半，期間營運正常績效良好且並無併購或被併購，則它最多已設幾家分公司？

12. 下列何者非Basel II所規範之風險範圍？

13. 金融機構參加央行定期存單之投標，每筆最低投標金額為何？

14. 下列何金融機構不能申請成為中央銀行之一般指定交易商？

(B)中華郵政股份有限公司

15. 下列關於附條件交易之敘述，何者正確？

(A)就券商而言，承作附買回交易為借款者，承作附賣回交易則為貸款者

(B)證券買方有債券作為交易之擔保，可有效降低風險

(C)主要功能是短期融通、投資之用

16. 根據我國法令，台灣集中保管結算所申請短期票券集中保管結算業務應繳納之證照費為指撥營運資金之:

(D)一萬五千分之一。

17. 郵政儲金不得投資於中華郵政公司之負責人擔任董事、監察人或經理人之公司發行之的短期票券，下列何種情況不在前揭敘述之限制以內？

(A)經銀行保證之公司債

(B)經銀行承兌之票券

(C)銀行發行之可轉讓定存單

18. 下列何種金融機構並無兼營票券金融業務？

(A)本國商業銀行

(D)人壽保險公司。

19. 某投資人向精華票券金融公司購買一面額10,000,000之短期票券，賣斷利率6%，距到期日30天，已知該票券之發行利率為6.5%，試求成交之價格為何？（分離稅率＝20%）

20. 下列何者非央行控制貨幣供給的主要工具？

(A)制訂準備金制度

(B)公開市場操作

(D)融資成數的調整。

21. 下列何者為殖利率曲線之期間結構？a.遞增的期間結構；b.遞減的期間結構；c.遞減的變形；d.水平式。

22. 下列信用評等公司之成立先後，依序為：a.Standard & Poor’s；b.Moody’s Investors；c.Fitch；d.中華信評。

23. 信託投資公司不能申請成為央行之中央公債主要交易商，下列何種金融機構不能申請成為央行之中央公債主要交易商？

(A)最近一年結算後淨值達一百五十億之銀行

(B)最近一年結算後淨值達五十億之證券公司

(C)最近一年結算後淨值達五十億之票券金融公司

(D)以上皆不可。

24. 票券金融公司投資單一企業股票之原始取得成本，不得超過投資該企業時該企業實收資本額之:

25. 依照票券金融管理法之規定，罰金達五千萬元以上無力繳納者可易服勞役，最長期間為:

26. 下列何者並非先進國家之央行進行公開市場操作的主要方式？

(A)以政府債券為主的附買回交易

(C)政府存款帳操作

(D)買賣利率期貨。

27. 下列何者非央行控制貨幣供給的主要工具？

(A)制訂準備金制度

(B)公開市場操作

(D)融資成數的調整。

28. 某投資人向精華票券金融公司購買一面額10,000,000之短期票券，賣斷利率6%，距到期日30天，已知該票券之發行利率為6.5%，試求成交之價格為9,950,060（分離稅率＝20%），該投資人之稅後收益為何？

29. 票券金融公司變更何者不需經過主管機關核准？

(D)以上皆需核准。

30. 下列何者並非一般信用評等之標的證券？

(C)可轉換公司債

31. 精英證券公司為合格之中央公債交易商，並打算申請成為中央公債主要交易商，下列關於該公司之資格條件何者不符合我國法令之規定？

(A)最近一期申報之自有資本對風險性資產之比率達10%以上

(B)獲得中華信用評等股份有限公司評級twA-

(C)最近一年決算後淨值達新臺幣九十億元

(D)以上皆符合。

32. 下列何者情況可能造成票券商之流動性風險？

(B)央行信用緊縮

(C)市場資金緊縮

33. 根據我國法令，票券金融公司對於同一關係企業辦理短期票券之保證、背書總餘額，上限為該公司淨值之35%，票券金融公司對同一關係企業辦理之無擔保之短期票券保證、背書總餘額，不得超過該公司淨值之:

34. 下列關於我國票券集中保管結算制度之敘述，何者錯誤？

(A)款券同步交割（DVP）

(B)即時總額交割（RTGS）

(C)初級市場無實體化

35. 票券金融業務不包括下列何者？

36. 某銀行於1月1日發行面額10,000,000，票面利率8%，三個月到期之可轉讓定期存單，則實際賣出價格為10,000,000，發行之實際利率為多少？

37. 下列何金融機構不屬於貨幣機構？

(A)中華郵政公司儲匯處

38. 買賣登錄國庫券之款項交割、帳簿劃撥等業務是由下列何者執行？

(A)台灣票券集中保管結算公司

(B)台灣集中保管結算所股份有限公司

(C)台灣證券交易所

(D)中華民國證券櫃檯買賣中心。

39. 短期票券集中保管結算機構對於參加人所傳輸之電子資料，如果發生毀損、錯誤或遺失等情況，應設法改正補救並作成紀錄存證，該存證至少必須保存多久？

40. 下列何者係我國票券集中保管結算制度之參加人？

(B)清算交割銀行

(D)以上皆正確。

41. 依照我國法令，銀行若欲申請成為中央銀行公開市場操作之一般指定交易商，應符合哪些條件？

(A)最近一年結算之後淨值達一百五十億以上者

(B)最近一年獲得中華信評公司之信用評等為twA以上者

(C)最近一期申報自有資本與風險性資產比率達5%以上者

42. 央行貨幣政策工具當中，何者在精確性與機動性最高？

(C)公開市場操作

43. 根據我國法令，貨幣市場基金之加權平均存續期間最高為:

44. 集中保管結算所應於每季開始何時之前，將上季底彙整之進出、庫存餘額之紀錄，向主管機關申報？

45. 依照票券金融管理法之規定，罰金達五千萬元以上無力繳納者可易服勞役，最長期間為二年，若罰金達一億元以上而無力繳納者之易服勞役最長為:

46. 央行定期存單之發行若採競標方式發行，下列敘述何者正確？

(A)競標方式以未超過底價且利率較高者得標

(B)非競標方式由行庫自行申報欲購入之金額與報價

(C)非競標方式之申報總金額若超過發行數量時，抽籤決定

47. 票券金融公司投資附認股權、可轉換之債券，則行使認股權或請求轉換之股票，不包括:

48. 根據我國法令，台灣集中保管結算所對於票券結算之參加人之帳簿、送存與交割之憑證，至少應保存幾年？

49. 下列關於貨幣市場基金之敘述，何者錯誤？

(A)存放於任一金融機構之存款或投資其發行之金融資產，不得超過淨資產之百分之十

(B)投資於任一票券商保證或背書之短期票券，不得超過基金淨資產之百分之十，且不得高過五億元

(C)不得投資於和本身信託投資公司發行或有利害關係之公司發行的短期票券

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