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1. 所謂短期票券集中保管結算機構，係指經營短期票券哪些業務之機構？

(A)保管

(B)發行登錄

(C)交易之結算

(D)以上皆是。

2. 下列何者為非？

(A)銀行不得於信託資金依約定發給紅利者方法吸收存款，但對於規定利息外，以津貼、贈與或其他給與，不在此限

(B)銀行負責人及職員不得以任何名義，向存戶、借款人或其他顧客收受佣金、酬金或其他不當利益

(C)銀行負責人及職員若因投資關係，並經中央主管機關核准者，得兼任被投資銀行之董事或監察人

(D)銀行負責人應具備之資格條件，由中央主管機關定之。

3. 下列何者正確？

(A)票券金融公司辦理第二十一條第一項長期票券或債券之自營業務，應依主管機關規定之方式揭露買賣價格

(B)票券金融公司對買賣價格及額度已承諾者，負有依該價格及額度進行交易之義務

(C)兼營票券金融業務之金融機構辦理短期票券之自營業務，無須依主管機關規定之方式揭露買賣價格

(D)兼營票券金融業務之金融機構辦理短期票券之自營業務，無須負有依該價格及額度進行交易之義務。

4. 商業銀行投資非金融相關事業，對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之多少？

(A)百分之五

(B)百分之十

(C)百分之十五

(D)百分之二十。

5. 票券金融公司與其持有實收資本總額百分之三以上之企業，或與本公司負責人、職員或主要股東或與本公司負責人之利害關係人為不動產交易時，須合於營業常規，並應經董事會何種決議通過？

(A)應經董事會二分之一以上董事之出席及出席董事二分之一以上同意

(B)應經董事會二分之一以上董事之出席及出席董事三分之二以上同意

(C)應經董事會三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意

(D)應經董事會四分之三以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意。

6. 申請設立票券金融公司，應由發起人檢具下列何項書件各三份，向主管機關申請設立許可？

(A)票券金融公司設立許可申請書

(B)發起人名冊及證明文件、會議紀錄、無管理規則第四條第一項所列情事之書面聲明、依第六條第一項規定開設專戶存儲股款之證明，以及發起人之資金來源說明

(C)公司章程，應含董事會之職責及其與經理部門職權之劃分

(D)以上皆是。

7. 票券商負責人及業務人員管理規則所稱票券商業務人員，下列何者非為票券商管理業務之人員？

(A)票券商董事長

(B)票券商經理、副經理

(C)票券商襄理

(D)票券商科長、副科長。

8. 「短期次順位債券及非永續特別股」，須符合條件中，下列何者錯誤？

(A)無擔保，且款項繳足

(B)發行期限超過三年

(C)在約定償還日期前不得提前償還

(D)約定特別股或次順位債券之付息或還本，使票券金融公司資本適足率低於百分之八時，將停止利息、股息或本金之支付。

9. 下列關於公債之發行方式何者錯誤？

(A)本公債採標售方式發行時，由投標人出價競購

(B)照面額十足發行時，依票面所載金額發售

(C)標售分為競標與非競標。競標依投標之價格或利率，以競價方式發售

(D)非競標依競標時得標之最高價格或利率發售。

10. 中央銀行對已發行之貨幣，得公告予以收回。經公告收回之貨幣，依公告規定失其法償效力。但公告收回期間不得少於幾年，期內持有人得向本行兌換等值之貨幣？

(A)一年

(B)二年

(C)三年

(D)四年。

11. 下列有關公債之還本付息敘述何者錯誤？

(A)本公債之到期本息，於各該公債每期次開付當日，由財政部一次撥交中央銀行基金專戶備付

(B)中央銀行收到公債本息基金，應按公債名稱、種類、期次，於國庫特種基金存款科目公債基金細目項下，分別開立專戶存儲備付

(C)中央銀行於基金分撥時，除應登錄特種基金存款專戶帳外，並應依照中央公債會計制度規定登記造報

(D)中央銀行基金分撥時，應以其經辦行名義另設一戶，同樣登記造報。

12. 票券金融公司對自用不動產之投資，不得超過其於投資該項不動產時淨值之多少比例？

(A)百分之十五

(B)百分之二十

(C)百分之二十五

(D)百分之三十。

13. 下列關於公債的敘述何者正確？

(A)本公債之經理，依法以中央銀行為經理行

(B)交易商受託辦理公債還本付息業務者為經辦行

(C)經辦行其所屬各分支機構經辦公債還本付息業務者為承轉行

(D)凡受中央銀行委託辦理登記形式公債之登記及款項交割作業者為結算銀行。

14. 關於中央銀行的業務，下列何者為非？

(A)本行依法收管信託投資公司繳存之賠償準備

(B)本行經洽商金管會後，得隨時就銀行流動資產與各項負債之比率，規定其最低標準

(C)本行得視金融狀況，於公開市場買賣由政府發行或保證債券及由銀行發行之金融債券與承兌或保證之票據

(D)本行為調節金融，得發行定期存單、儲蓄券及短期債券，但不得於公開市場買賣之。

15. 設立銀行者，應載明下列何款，報請中央主管機關許可？

(A)銀行之種類、名稱及其公司組織之種類

(B)資本總額

(C)營業計畫

(D)以上皆是。

16. 公開發行股票之公司於登記後，應即將其董事、監察人、經理人及持有股份超過股份總額多少之股東，所持有之本公司股票種類及股數，向主管機關申報並公告之？

(A)百分之三

(B)百分之五

(C)百分之十

(D)百分之十五。

17. 投資單一企業股票之原始取得成本總餘額，不得超過投資時該企業實收資本額之多少比例？

(A)百分之三

(B)百分之五

(C)百分之十

(D)百分之十五。

18. 關於短期票券集中保管結算機構具備法定資格董事之人數規定，下列敘述何者正確？

(A)人數在五人以下者，應有二人具備資格

(B)人數超過五人者，每增加五人應增加一人

(C)設有常務董事者，應有一人以上具備法定資格

(D)監察人，應至少有三人具備法定資格。

19. 專戶存儲之股款，於取得設立許可後，下列何種情形，於開始營業前尚不得動支？

(A)發起人按實收資本額一次認足發行股份之總額，並依認股比率繳足法定比率之股款後

(B)經發起人選出之董事及監察人全體同意，就發起人所繳股款範圍內，購置營業上必要之資產及支付開辦費者

(C)取得公司登記證明文件後，依本法規定繳存保證金或購買政府債券、金融債券者

(D)以上皆是。

20. 任何人單獨或與他人共同取得任一公開發行公司已發行股份總額超過多少之股份者，應於取得後十日內，向主管機關申報其取得股份之目的、資金來源及主管機關所規定應行申報之事項？

(A)百分之五

(B)百分之十

(C)百分之十五

(D)百分之二十。

21. 票券金融公司完納一切稅捐後分派盈餘時，應先提多少比例為法定盈餘公積？

(A)百分之十五

(B)百分之二十

(C)百分之二十五

(D)百分之三十。

22. 下列何者為第三類資本？

(A)長期次順位債券及非永續特別股之合計數額

(B)短期次順位債券及非永續特別股之合計數額

(C)未實現長期股權投資資本增益之百分之四十五

(D)累積盈虧。

23. 票券金融公司應建立何項制度，並確實有效執行？

(A)內部控制及外部稽核制度

(B)內部控制及內部稽核制度

(C)外部控制及內部稽核制度

(D)外部控制及外部稽核制度。

24. 下列何者非國庫券之發行機構？

(A)證券商

(B)保險業

(C)票券金融公司

(D)郵政儲金匯業局。

25. 票券金融公司應依據遵循法令計畫，設計相關遵循事項自評工作底稿，據以自評；其自評頻率至少多久乙次？

(A)三個月

(B)半年

(C)九個月

(D)一年。

26. 逾清償日幾個月未受清償之逾期授信，應列入資產負債表催收款項科目？

(A)一個月

(B)二個月

(C)六個月

(D)五個月。

27. 短期票券集中保管結算機構設立之最低實收資本額及其單一股東持股比率不得超過百分之幾，下列何種選項正確？

(A)二十億元、百分之三

(B)十億元、百分之五

(C)二十億元、百分之五

(D)十億元、百分之三。

28. 票券金融公司違反不得對其持有實收資本總額百分之三以上之企業，或本公司負責人、職員或主要股東，或對與本公司負責人或辦理授信之職員有利害關係者，為無擔保授信之規定，其行為負責人須負何種責任？

(A)處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣五百萬元以上二千五百萬元以下罰金

(B)處三年以上五年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一千萬元以上二千五百萬元以下罰金

(C)處五年以上七年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一千五百萬元以上二千五百萬元以下罰金

(D)處七年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣五百萬元以上二千五百萬元以下罰金。

29. 短期票券集中保管結算機構應繳存新臺幣多少元作為保證金？

(A)五千萬

(B)一億

(C)一億五千萬

(D)一千五百萬。

30. 得標單位未依規定日期繳足國庫券價款者，自該國庫券發行日起，幾年內不得參加投標？

(A)三年

(B)五年

(C)一年

(D)七年。

31. 本法所謂「計畫書」，其應記載事項，不包括下列何事項？

(A)預定設立或遷移之地址

(B)設立或遷移之理由

(C)該場所之經濟效益及發展潛力

(D)非營業用辦公場所之取得是否有與關係人交易情事之說明。

32. 下列何者非第二類資本？

(A)永續累積特別股

(B)累積盈虧

(C)固定資產增值公積

(D)強制性可轉換債券。

33. 銀行符合下列何種條件者，得依規定向國庫局申請受託為中央公債交易商，參與中央公債之標售及配售？

(A)除保險業外，經證券主管機關核准在其營業處所自行買賣政府債券

(B)最近一年度決算有稅前純益

(C)實收資本額在新臺幣五億元以上，且每股淨值高於票面金額

(D)以上皆是。

34. 關於證券承銷商之敘述何者為非？

(A)證券承銷商包銷有價證券，於承銷契約所定之承銷期間屆滿後，對於約定包銷之有價證券，未能全數銷售者，其賸餘數額之有價證券，應自行認購之

(B)證券承銷商包銷有價證券，得先行認購後再行銷售或於承銷契約訂明保留一部分自行認購

(C)證券承銷商代銷有價證券，於承銷契約所訂定之承銷期間屆滿後，對於約定代銷之有價證券，未能全數銷售者，其賸餘數額之有價證券，應退還發行人

(D)證券承銷商除依有價證券之包銷規定外，於承銷期間內，不得為自己取得所包銷或代銷之有價證券。

35. 票券金融公司投資債券及股權相關商品之種類，包括下列何者？

(A)政府債券

(B)金融債券

(C)公司債

(D)以上皆是。

36. 票券金融管理法第十七條規定，金融機構兼營票券金融業務者，應申請主管機關許可，許可辦法由主管機關定之，試問下列何者不在該許可辦法範圍內？

(A)盈餘分配及虧損分派比例或標準

(B)申請許可之條件

(C)應備文件

(D)業務範圍。

37.
票券金融公司申請主管機關許可設立時，下列何者非由主管機關以設立標準定之？

(A)申請許可之條件、程序

(B)營業計畫

(C)股東人數

(D)實收資本總額。

38. 票券金融公司應規劃內部稽核之組織、編制及職掌，編製內部稽核工作手冊，下列何項非其手冊內容規定事項？

(A)管理單位之組織及人員配置

(B)對內部控制制度各項規定與作業流程及其執行效益之評估規定

(C)稽核之項目、時間、程序、法令依據、工作底稿及相關表單

(D)受檢單位對檢查意見之改進處理方式。

39. 同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之幾者，自持有之日起十日內，應向主管機關申報？

(A)百分之五

(B)百分之十

(C)百分之十五

(D)百分之二十。

40. 逾期授信逾清償日幾年以下，經催收仍未收回者，亦應扣除估計可收回部分後，轉銷為呆帳？

(A)二年

(B)三年

(C)一年

(D)五年。

41. 票券商得以何種有價證券作為保證金？

(A)經臺灣銀行認可之金融債券

(B)經臺灣銀行認可之公司債

(C)經臺灣銀行認可之其他債、票券

(D)政府債券。

42. 下列關於開標及決標之敘述何者錯誤？

(A)由中央銀行會同財政部辦理，開標結果由中央銀行發布

(B)開標後次一營業日，各投標單位應派員至國庫局領取得、落、廢標通知書

(C)得標單位應於國庫券發行日後次一日辦理款券之交割

(D)登錄國庫券之交割應依中央登錄債券作業要點相關規定辦理。

43. 下列各項何者為真？

(A)主管機關對票券商負責人或業務人員是否具備本規則所定資格條件，得命票券商於一定期限內提出必要之文件、資料或指定人員前來說明

(B)票券商於票券商負責人及業務人員管理規則施行後三年內所聘僱或調派之業務人員，不符合該管理規則第十三條者，得於執行職務前由所屬票券商公會辦理登記

(C)依票券商負責人及業務人員管理規則第十七條第一項規定於執行職務前由所屬票券商公會辦理登記之票券商業務人員，至票券金融管理法施行屆滿一年之日，未依規定取得業務人員法定資格條件者，票券商公會應予撤銷登記

(D)以上皆是。

44. 下列何項票券金融公司財務金額，由主管機關審酌經濟發展情形核定或調整之？

(A)最低實收資本額

(B)資本總額

(C)股東出資額

(D)盈餘分配及虧損撥補額。

45. 票券商業務人員不得有下列何項行為？

(A)辦理短期票券、債券承銷、經紀或自營業務時，有隱瞞、詐騙、利誘、威脅或其他足以致人誤信之行為

(B)接受客戶委託買賣短期票券或債券時，同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為

(C)挪用或代為保管客戶之短期票券、債券或款項

(D)以上皆是。

46. 票券金融公司稽核單位對營業、財務保管及資訊單位，應以一年之頻率辦理一次一般查核及一次專案查核，票券金融公司稽核單位對其他管理單位，應以多久之頻率辦理一次專案查核？

(A)半年

(B)一年

(C)一年六個月

(D)二年。

47. 短期票券集中保管結算機構由經營銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業擔任者，應於每屆營業年度終了後幾個月內，將經董事會通過獨立部門之財務報表，分別報請主管機關及中央銀行備查？

(A)四個月

(B)三個月

(C)二個月

(D)一個月。

48. 票券金融商業同業公會為會員之健全經營及維護同業聲譽，應辦理下列哪一事項？

(A)協助主管機關推行、研究金融政策及法令

(B)訂定共同性業務規章或自律公約，並報請主管機關備查

(C)就會員所經營業務，為必要指導或調處其間之糾紛

(D)以上皆是。

49. 公開收購人進行公開收購後，除有下列何種情事，並經主管機關核准者外，不得停止公開收購之進行？

(A)被收購有價證券之公開發行公司，發生財務、業務狀況之重大變化，經公開收購人提出證明者

(B)公開收購人破產、死亡、受監護或輔助宣告或經裁定重整者

(C)其他經主管機關所定之事項

(D)以上皆是。

50. 票券金融公司以營業人身分經營衍生性金融商品業務，向主管機關申請核准，其自有資本與風險性資產比率應均超過百分之幾？

(A)八

(B)十二

(C)十

(D)五。

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