初階外匯人員證照|歷屆題庫|第09屆|國外匯兌業務 -鼎文題庫網

1. 下列哪一項不是銀行的買匯業務？

(A)出口押匯

(B)匯入匯款

(C)買入光票

(D)進口開狀。

2. 某甲因參加國外研習課程需將學費US$6,953連同報名表一併寄送主辦單位，則某甲結匯時應選擇之匯款方式為：

(A)電匯

(B)信匯

(C)票匯

(D)旅行支票。

3. 紐約銀行公會的交換系統CHIPS其ABA NO.為四碼，SWIFT以下列何者表示？

(A)//FC XXXX

(B)//CH XXXX

(C)//CC XXXX

(D)//CP XXXX。

4. 下列國家中，何者之匯款不可經由美系銀行清算或轉帳，否則資金將遭凍結？

(A)柬埔寨

(B)越南

(C)伊朗

(D)尼泊爾。

5. 匯款行發一通電文MT103直接給受款人之設帳行（須為發電行之通匯行），且拍發另一通MT202給存匯行清算款項，其中MT202之58欄位應為MT103之何者欄位？

(A)收電行（RECEIVER）

(B)53欄（SENDER'S CORRESPONDENT）

(D)56欄（INTERMEDIARY INSTITUTION）。

6. SWIFT MT103中之32A欄位為：

(A)匯款人

(B)受益人

(C)設帳銀行

(D)VALUE DATE，幣別及金額。

7. 下列何種SWIFT MESSAGE TYPE為SINGLE CUSTOMER CREDIT TRANSFER專用？

(A)MT202

(B)MT199

(C)MT103

(D)MT400。

8. 下列何種SWIFT 電文之功能與DRAWING ADVICE相同？

(A)MT100

(B)MT103

(C)MT110

(D)MT111。

9. 本國居民以新台幣100萬元結購外匯辦理匯出，申報書之性質申報為進口貨款，下列敘述何者正確？

(A)可辦理且不必查詢當年累積結匯金額

(B)因超過新台幣兩萬元不得申報進口貨款

(C)須提供國貿局相關文件始可填報進口貨款

(D)可辦理但一律查詢當年累積結匯金額。

10. 有關票匯匯出匯款之敘述，下列何者正確？

(A)應郵寄PAYMENT ORDER至匯款行，請其於匯款支票提示時代為解付

(B)係簽發以匯款行之存匯行為付款行之匯款支票

(C)匯款行於簽發匯票後，逕寄付款行請其代為解付

(D)為防範匯票之偽造，宜加發SWIFT MT103至解款行。

11. 當收到匯款行之付款委託電文加押之TELEX，作匯款通知時，下列敘述何者錯誤？

(A)押碼需符合

(B)匯款行一定要是解款行之存匯行

(C)文中若有AVOID DUPLICATION應注意避免重覆

(D)電文中必須要有ADVISE AND PAY或類似之委託付款字眼。

12. 依國際慣例，對於業已解款之匯入匯款，當接獲匯款行之退匯（REFUND）要求時，解款行應如何處理？

(A)無論如何向受款人收回款項

(B)儘速收回通知書及款項

(C)獲得受款人同意後退款

(D)逕行拒絕退匯。

13. 收電行收到SWIFT MT103電文部分欄位表示如下32A：070307USD2,000,000.。解付新台幣時，下列何者錯誤？

(A)需請受款人填寫「外匯收支或交易申報書」

(B)應將大額結匯款資料以電腦連線傳送央行

(C)請受款人應檢附與該筆外匯收支或交易有關合約、核准函等證明文件

(D)該筆匯款須至2007年7月3日才得解付。

14. 凡解款行依匯款行無附任何條件之付款委託將外幣款項解付予其所指定之受款人，稱為：

(A)匯入匯款

(B)光票託收

(C)匯出匯款

(D)買入匯款。

15. 下列有關匯入匯款之敘述，何者錯誤？

(A)TELEX電文中需有PLS ADVISE BENEFICIARY始可認定為匯款電文

(B)如僅收到MT202而未收到MT100，雖註明受益人帳號及名稱，應詳加確認是否為顧客間之匯款避免重複

(C)匯入匯款電文，若有附條件如徵提B/L影本等，宜請匯款行修改刪除後始可做匯入匯款通知

(D)付款明細，若有L/C NO.或出口託收編號應查明是否為出口押匯或託收款項，避免重複。

16. MT103之內容為RECEIVER：BKTWTWTP SENDER：HASEHKHH，53a：CITIUS33，54a：BKTRUS33時，匯入匯款通知書上之存匯行應為：

(A)HASEHKHH

(B)CITIUS33

(C)BKTRUS33

(D)BKTWTWTP。

17. TELEX付款電文中，電文結尾若有PDM字句時，表示解款行應注意：

(A)解款後，通知匯款行

(B)避免重覆付款

(C)立刻解款，不得延誤

(D)受益人急需本筆匯款。

18. MT103中71A欄位（DETAILS OF CHARGES）載明SHA時，表示收電行方面產生之費用由下列何者負擔？

(A)發電銀行

(B)收電銀行

(C)匯款申請人

(D)匯款受益人。

19. 依「銀行同業間加速解付國外匯入款作業要點」規定，「跨行通匯申請書」內收款人帳號、中文戶名，由誰負責核對其與「匯入匯款通知書」是否相符？

(A)設帳銀行

(B)匯款銀行

(C)解款銀行

(D)通匯銀行。

20. 下列哪一項有關旅行支票之敘述錯誤？

(A)銀行就代售之旅行支票負兌回票款之義務

(B)旅行支票之代售銀行未必是旅行支票付款人

(C)旅行支票之債務人係其發行機構

(D)VISA INT'L並非VISA品牌旅行支票發行機構。

21. 銀行收兌旅行支票雖有限制，但若發行機構無不能兌付之危機，銀行在何種情況下仍應全額受理？

(A)提示原賣匯水單及購買合約書申請退匯者

(B)外國人提示護照及購買合約書經查核無誤者

(C)以承作業務收受之旅行支票存入帳戶者

(D)觀光客申請收兌巨額旅行支票。

22. 有關旅行支票的付款期限，下列何者正確？

(A)無限期付款

(B)3年

(D)6個月。

23. 下列何種退票理由表示「未到期票據」？

(A)STALE DATED

(B)OUT OF DATE

(C)POST DATED

(D)PAYMENT COUNTERMANDED BY THE DRAWER。

24. 託收銀行寄給代收銀行之取款指示書以「CASH LETTER」方式製作，下列何者為其特點？

(A)入帳速度較慢

(B)對託收銀行而言風險較小

(C)可全額入帳

(D)已獲最終付款（FINAL PAYMENT）。

25. 如果有一張光票抬頭人是C/O例如LILY CARE OF MARY，其意義何者錯誤？

(A)已表明抬頭人

(B)由MARY轉交LILY，存入MARY帳內

(C)由MARY轉交LILY，存入LILY帳內

(D)LILY和MARY都要背書。

26. 付款地為德國地區銀行，支付幣別為美金之票據，為儘速向付款行提示，應寄往何處的通匯行代收？

(A)美國

(B)英國

(C)德國

(D)法國。

27. 有關外匯定期存款之質借與質押，下列敘述何者正確？

(A)外匯指定銀行得接受客戶以他人之外匯定期存款存單辦理質押承作新台幣授信業務，惟應取得其同意書

(B)外匯指定銀行得逕憑國內存戶以其持有本人之外匯定期存單受理質借外幣

(C)非外匯指定銀行之金融機構不得接受客戶以本人之外匯存款定存單為擔保品辦理新台幣授

(D)依央行規定，質借外幣時其成數不得超過八成。

28. 銀行辦理外匯存款業務時，下列敘述何者正確？

(A)得以支票存款、活期存款、定期存款方式辦理

(B)存入款項以新台幣結購外匯存入者，應掣發買匯水單

(C)以外幣貸款存入者，應掣發其他交易憑證

(D)檢送列報中央銀行之文件以書面為限。

29. 依現行法令規定，德意志銀行台北分行應於營業場所揭示至少那五種貨幣之存款利率？

(A)美元、日圓、港幣、英鎊及瑞士法郎

(B)美元、日圓、歐元、英鎊及瑞士法郎

(C)美元、日圓、澳幣、英鎊及瑞士法郎

(D)美元、日圓、澳幣、歐元及瑞士法郎。

30. 預售遠期外匯訂約金額逾（含）若干金額時，須填報大額遠期日報表？

(A)五十萬美元

(B)一百萬美元

(C)五百萬美元

(D)一千萬美元。

31. 下列對遠期外匯交割之敘述，何者錯誤？

(A)交割日期原則上應確定為銀行營業日

(B)屆期交割日如為月底又適逢例假日，得順延至下一個月的第一個營業日辦理

(C)已履行交割義務者，保證金差額應退還申請人

(D)申請人得於允許之交割期間內，任選到期日一次全額或分次交割。

32. 大陸人士憑入出境許可證明辦理結購外匯之額度不能超過下列何者？

(A)每筆十萬美元

(B)每筆新台幣五十萬元

(C)每筆五仟美元

(D)原結售新台幣未用完部份。

33. 指定銀行受理外國公司匯入在中華民國境內營運資金之結匯案件，下列敘述何者錯誤？

(A)應確認經濟部商業司要求檢送匯入匯款通知書及買匯水單之補正函

(B)可憑經濟部商業司加蓋收件章之「外國公司申請認許送件單」辦理

(C)可以國內代理人為申報人，查詢代理人累積結匯金額後逕行辦理

(D)可以分公司籌備處名義辦理結匯，須註明核准函文號。

34. 王先生辦理匯出匯款時提示外僑居留證（其居留期限在一年以上者），下列敘述何者正確？

(A)非中華民國國民不得受理

(B)依「外匯收支或交易申報辦法」受理

(C)不論金額大小皆免辦理當年累積結匯金額查詢

(D)匯款金額不受限制。

35. 辦理匯出匯款，依「外匯收支或交易申報辦法」之規定，下列敘述何者錯誤？

(A)未領有外僑居留證之外國自然人，應憑護照由本人親自辦理

(B)有事實足認有申報不實之虞者，中央銀行得向申報義務人查詢

(C)未經我國政府認許之外國法人辦理結匯申報時，須以本身名義為申報義務人

(D)指定銀行應輔導申報義務人填報申報書，辦理申報事宜。

36. 指定銀行應客戶要求，將其外匯匯往國內其他指定銀行時，在賣匯水單或其他交易憑證上一律填註下列何種匯款分類編號？

(A)692兌購外匯存外匯存款

(B)693由本行轉往國內他行之外匯

(D)695未有資金流動之交易。

37. 旅客於國際機場之銀行辦理結購或結售外匯時，得免填國民身分證或護照號碼之每筆結匯金額為若干？

(A)未滿新台幣五十萬元等值外幣

(B)未滿等值五千美元

(C)未滿等值一萬美元

(D)未滿等值十萬美元。

38. 辦理買賣外幣現鈔及旅行支票業務之經辦人員及覆核人員，至少應有多久之相關外匯業務經驗？

(A)五個營業日

(B)七個營業日

(C)十個營業日

(D)三十個營業日。

39. 每一境外華僑或外國自然人投資國內證券之限額為何？

(A)五百萬美元

(B)二千萬美元

(C)五千萬美元

(D)六億美元。

40. 軍政機關辦理超過一百萬美元之匯出匯款結匯案件時，應以下列何種程序辦理？

(A)一律不得辦理

(B)應依預算內容向主管機關專案申請

(C)填具外匯收支或交易申報書後，逕向指定銀行辦理

(D)逕向銀行業填具匯款申請書辦理。

41. 依央行規定，所謂大額結匯是指每筆匯款達若干金額者？

(A)個人匯款金額達20萬美元或等值外幣，公司行號匯款金額達50萬美元或等值外幣

(B)個人匯款金額達50萬美元或等值外幣，公司行號匯款金額達100萬美元或等值外幣

(C)個人匯款金額達50萬美元或等值外幣，公司行號匯款金額達50萬美元或等值外幣

(D)個人匯款金額達新台幣50萬元，公司行號匯款金額達新台幣100萬元。

42. 銀行業受理海外公司債（金融債券）募集資金匯入兌換成新台幣，應確認文件不包括下列何者？

(A)證券主管機關原核准發行文件

(B)外匯局同意函

(C)國外募集資金入帳通知

(D)經發行公司簽章之「公司債（金融債券）發行在外餘額變動表」。

43. 台商由大陸出口貨物，貨款由第三地區匯回國內時，匯款性質應申報為下列何者？

(A)已出口貨款

(B)未出口貨款

(C)商務收入

(D)三角貿易匯入款。

44. 有關各種申報義務人辦理結匯申報，下列敘述何者錯誤？

(A)持護照外國自然人應由本人親自辦理

(B)未經我國政府認許之外國法人應授權國內代理人

(C)外國金融機構應授權國內金融機構

(D)委託他人辦理結匯應以受託人名義辦理申報。

45. 依目前規定，國際金融卡持卡人每日在自動櫃員機提領外幣現鈔之上限為何？

(A)三千美元

(B)五千美元

(C)一萬美元

(D)等值新台幣五十萬元。

46. 下列身分中，何者不得利用網際網路辦理外匯業務？

(A)依法設立之公司行號

(B)年滿20歲之本國國民

(C)年滿20歲所持居留證證載有效期限一年以上之個人

(D)持護照之外國人。

47. 客戶王小姐憑中華民國身分證辦理觀光結匯一萬美元時，下列敘述何者正確？

(A)須填寫申報書，且須列計累積結匯金額

(B)不須填寫申報書，惟須列計累積結匯金額

(C)須填寫申報書，但不須列計累積結匯金額

(D)不須填寫申報書，亦不須列計累積結匯金額。

48. 張三以新台幣結購外匯辦理匯出，其性質申報為進口貨款，且無檢附相關證明文件，下列敘述何者正確？

(A)金額必小於等值10,000美元

(B)金額必小於等值20,000美元

(C)金額必小於等值500,000美元

(D)無金額限制。

49. 信託業設置信託資金集合管理運用帳戶，以新台幣收付信託資金運用於投資國外有價證券之結匯匯出案件，若同一日累計結匯金額為1,000萬美元時，應按結匯金額至少多少比例辦理換匯或換匯換利？

(A)20%

(B)50%

(D)得免辦理換匯或換匯換利。

50. 公司辦理華僑及外國人來華投資80萬美元結售案件，下列敘述何者正確？

(A)得免附主管機關核准文件但應記錄其當年累積結匯金額

(B)應附主管機關核准文件並應記錄其當年累積結匯金額

(C)應附主管機關核准文件但不記錄其當年累積結匯金額

(D)得免附主管機關核准文件且不記錄其當年累積結匯金額。

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