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(A)投資不動產之總額，除自用不動產外，不得超過其基金20%

(B)經主管機關核准，得投資衍生性金融商品

(C)同一保險業不得兼營財產保險及人身保險

(D)應按資本或基金實收總額15%，繳存保證金於國庫。

2. 依據銀行法第二十條規定，銀行分為商業銀行、專業銀行及下列何者？

(C)信託投資公司

(D)金融控股公司。

3. 有關全權委託投資業務之敘述，下列何者正確？

(A)應每月定期編製委任人資產交易記錄及現況報告書，送達委任人

(B)保險公司、投顧及投信事業皆可經營此項業務

(C)委任人全權委託之資金，與保管機構自有財產不需獨立分開

(D)全權委託投資契約得接受共同委任。

4. 倘D公司於96年2月1日發行120天期商業本票2,000萬元，承銷利率為1.6%，應付利息總額為何？（取最接近值）

5. 一般發行商業本票時會產生哪些費用？a.保證費；b.簽證費；c.承銷費；d.保管費。

6. 下列敘述何者錯誤？

(A)定期存款於未到期時可向銀行辦理質借

(B)定期存款期限最少一個月，最長三年

(C)可轉讓定期存單得採記名方式發行

(D)可轉讓定期存單得中途解約。

7. 以標準普爾之長期信用評等而言，下列何項等級之債券其品質最佳？

8. 下列何者債券是無實體債券？

(B)可轉換公司債

9. 就同一債券而言，有關債券投資之敘述，下列何者正確？

(A)市場殖利率愈高，債券之價格愈高

(B)債券之票面利率愈高，債券之價格愈高

(C)市場殖利率愈高，債券之存續期間愈長

(D)債券到期年限愈長，債券之存續期間愈短。

10. 倘B公司96年可轉換公司債發行條件如下：發行面額10萬元，票面利率2.5%，發行期間5年，轉換價格每股為32元，則每張可轉換公司債可轉換之股數為何？

11. 銀行發行次順位金融債券對其自有資本適足情形影響為何？

(A)降低銀行自有資本適足率

(B)提高銀行自有資本適足率

(C)銀行自有資本適足率不變

(D)兩者間毫無關係。

12. 下列何者係證券交易法所規範之證券？

(B)基金之受益憑證

(D)可轉讓定存單。

13. 倘A股票第一日收盤價23.7元，第二日收盤價25.2元，第三日收盤價24.4元，第四日收盤價25.9元，第五日收盤價26.8元，則A股票五日的RSI值為何？【RSI＝100×｛1－〔1÷（1＋RS）〕｝，RS＝（一段時期內收盤價上漲部分之平均值）／（一段時期內收盤價下跌部分之平均值）】（取最接近值）

14. 目前在我國賣出股票時，須繳納成交金額千分之幾的證券交易稅？

(A)千分之一點四二五

(B)千分之一點五

15. 下列何者屬於技術分析模式的範疇之一？

(A)由上往下模式

(B)現金股利固定成長模型

(D)資本資產訂價模式（CAPM）。

16. 倘A公司今年度每股現金股利5元，且現金股利成長率穩定為4%，股東要求之股票報酬率為12%，依Gordon模型計算，其股票每股價格應為何？

17. 有某一股票前一日收盤價為42元，請問按現行制度這檔股票當日最高可漲至何價格？

18. 下列敘述何者錯誤？

(A)利率下跌對股市較為不利

(B)當物價明顯上漲時，政府通常會採用緊縮性的貨幣政策

(C)當新臺幣升值時，對我國之出口商較為不利

(D)當景氣對策信號為藍燈時，代表景氣衰退。

19. 在指定用途信託資金的架構下，銀行是以何種地位在投信公司開戶？

20. 有關投資共同基金的收益，下列敘述何者正確？

(A)指定用途基金受益人可以指定將所投資基金之股利收入，採取配發現金、配發單位數或轉入再投資的方式

(B)基金資產存放金融機構中所得到的利息收入，或是投資債券、票券的利息，或是投資股票的配息，都屬於利息收益

(C)投資共同基金收益包括資本利得、利息收益、與股利收入

(D)選擇基金不配息或轉入再投資的方式，報酬率必大於配息的方式。

21. 某投信發行之封閉型基金，其基金經理費為1.5%，保管機構管理費為0.15%，每年該投信可以從該基金收到750萬元之經理費，請問該基金平均淨資產餘額為何？

22. 王先生投資某海外基金10萬元，申購時淨值為10元，贖回時淨值為12元，王先生綜合所得稅率為6%，請問王先生因為此投資獲利該繳多少所得稅？

23. 下列何者非屬投資共同基金的費用？

(D)買回手續費及買賣價差。

24. 由於期貨具有的特性，使期貨產生多項經濟功能。其中期貨對於市場新資訊的價格反應，或對於預測未來標的商品價格走勢，是屬於下列哪一項功能之表述？

(A)對未來價格波動的避險功能

(B)及早發現標的商品價格之功能

(C)提升市場訂價效率之功能

(D)增進市場交易順暢之功能。

25. 交易人簽署期貨選擇權風險預告書是在下列哪一交易流程完成？

26. 若股票選擇權買權之履約價為35元，選擇權價格為5元，當交易人買入該買權後，其損益兩平之股價應為多少元？

27. 下列何者非屬金融期貨商品？

(D)股價指數期貨。

28. 有關選擇權價格之敘述，下列何者錯誤？

(A)契約條件相同時，美式選擇權價格不低於歐式選擇權

(B)選擇權到期時，其時間價值為零

(C)標的商品價格的波動性愈高，賣權價格愈低

(D)時間價值恆不小於零。

29. 甲於大盤止跌時，買進一口近月小型臺指期貨，價位4,232點。他擔心指數會繼續下跌，故同時買進一口臺指賣權避險，履約價4,000點，權利金57點。隨後指數上漲，甲以4,432點價位將期貨平倉，同時賣出原先臺指賣權，權利金22點。則甲損益為何？（指數1點為50元）

30. 下列何者為領先指標？

(D)貨幣供給額。

31. 總體經濟模型中，總需求曲線向右上方移動，可能是由於下列何者因素所造成？

(A)科技進步，生產力增加

(B)石油價格暴漲，生產成本上升

(C)政府擴張預算支出，以刺激經濟復甦

(D)中央銀行收縮銀根，調升利率。

32. 有關外匯存底之敘述，下列何者錯誤？

(A)廣義外匯存底除官方所握持的黃金與可兌換外幣外，尚包括在國際貨幣基金的準備頭寸及特別提款權

(B)狹義的外匯存底並不包括黃金與持有的外幣現鈔

(C)目前臺灣地區之外匯存底僅次於中國大陸，日本，居世界第三位

(D)又稱為外匯準備金，是衡量中央銀行是否有能力控制本國貨幣匯率的指標之一。

33. 當經濟陷入蕭條甚至有通貨緊縮風險時，對小額投資人而言，最適合的投資理財工具為何？

(D)銀行定期存款。

34. 為穩定老年生活、提高老年經濟地位，應該投保下列何種保險？

35. 對於定期壽險與終身壽險之敘述，下列何者錯誤？

(A)定期壽險之保險期間較終身壽險短

(B)皆以死亡為保險事故

(C)定期壽險保險費較高

(D)終身壽險採一定期間繳費最為適宜。

36. 下列何種養老保險係為因應通貨膨脹以確保將來給付時之保單價值所設計之保險？

(A)多倍型養老保險

(B)增額分紅型養老保險

(C)養老終身型保險

(D)還本型終身保險。

37. 有關年金保險，下列敘述何者錯誤？

(A)年金保險人於被保險人生存期間或特定期間內，依照契約負一次或分期給付一定金額之責

(B)年金保險之被保險人於生存時必為保險受益人

(C)購買年金保險之目的乃保障遺族之經濟生活

(D)年金保險於給付期間時不得解約或保單借款。

38. 有關旅行平安保險，下列敘述何者錯誤？

(A)不需要身體檢查

(B)醫療方面以實支實付為限

(C)旅遊期間因病住院無法獲得理賠

(D)保險期間最長以360天為限。

39. 有關投資型保險，下列敘述何者錯誤？

(A)應設置專設帳戶

(B)專設帳戶資產之運用可由保險人自行決定

(C)要保人直接承擔投資的風險

(D)結合保險保障及投資功能。

40. 一般壽險公司所銷售之健康保險，通常可以分為一年期和一年期以上兩種型態，而一年期均以附約的方式承保，下列何者為一年期健康保險之種類？

(B)重大疾病保險

(C)失能所得保險

(D)住院醫療保險。

41. 有關信託之敘述，下列何者錯誤？

(A)依信託目的區分，可分為「公益信託」與「私益信託」

(B)受託人以信託為業所接受的信託，稱「營業信託」，又稱「商事信託」

(C)委託人以自己財產權的全部或一部，對外宣言為受託人的信託，稱「自益信託」

(D)不論「生前信託」或「遺囑信託」，委託人若死亡後，其修改信託契約的權利即隨之消滅。

42. 接受信託目的相同的不特定多數人，以定型化契約將信託財產集中管理運用，再依本金比例分配收益之信託，係屬下列何者？

43. 受託人基於信託契約約定接受委託人將信託財產移轉至其名義下管理或處分，下列敘述何者錯誤？

(A)應善盡管理人注意的義務

(B)善盡管理人忠實的義務

(C)為受益人的利益負責

(D)為受託人的利益負責。

44. 有關個人信託之稅務規劃，下列敘述何者錯誤？

(A)受益人享有全部信託利益的權利時，以信託金額為準或贈與時信託財產之時價為準計算贈與稅

(B)受益人享有孳息以外信託利益的權利時，以贈與時信託金額或信託財產的時價，按贈與時起至受益時止之期間，依贈與時郵政儲金匯業局一年期定期儲金固定利率複利折算現值計算贈與稅

(C)受益人享有按期定額給付信託利益的權利時，以每年享有信託利益之數額，依贈與時郵政儲金匯業局一年期定期儲金固定利率，按年複利折算現值之總和計算贈與稅

(D)信託關係存續中受益人死亡時，應就其享有信託利益之權利未領受部分，依遺產及贈與稅法規定課徵贈與稅。

45. 以債券利息或債券部分本金去購買利率選擇權或賣出利率選擇權，稱為下列何者？

(A)匯率連結組合式存款

(B)利率連結組合式存款

(C)匯率連動債券

(D)利率連動債券。

46. 有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者正確？

(A)簡稱共同基金

(B)不得主動對一般投資人促銷

(C)與代客操作之性質相同

(D)投資金額必須達50萬元以上。

47. 下列何者係為保險商品與金融投資商品的結合？

(A)年金型保險商品

(B)責任型保險商品

(C)投資型保險商品

(D)終身型保險商品。

48. 有關組合型商品架構之產品特性，下列敘述何者錯誤？

(A)以存款來架構組合型商品，存款利息收入部分將以分離課稅方式作為課稅基礎

(B)欲發行連動型債券，其發行機構必須是A級以上信用評等機構

(C)連動型債券係以指定用途信託基金為平臺，基本上投資人可享受免稅的優惠

(D)投資以存款為連結之組合式商品，必須承受該投資所存入之銀行信用風險。

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