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理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第08屆 » 理財工具
單選題
每題2.04分
1. 依銀行法規定,下列何者非屬商業銀行之業務?
(A)發行金融債券
(B)辦理直接投資生產事業及創業投資事業
(C)投資公債、短期票券及公司股票
(D)保證發行公司債券。
2. 有關可轉讓定期存單之相關規定,下列何者錯誤?
(A)面額以新台幣十萬元為單位
(B)可採記名或無記名方式發行
(C)利息收入採分離課稅
(D)以一個月的倍數為發行期限。
3. 有關證券公司之敘述,下列何者錯誤?
(A)證券自營商得直接或間接接受他人之委託在臺灣證券交易所所設立之集中交易市場或櫃檯市場買賣有價證券
(B)證券經紀商為經營有價證券之行紀或居間者
(C)對同一證券,證券自營商與證券經紀商之申報價格如同時發生且價格相同時,證券經紀商之買賣應優先成交
(D)證券自營商指經主管機關依證交法規定,特許以自行買賣有價證券為業務之證券商。
4. 下列何者不是貨幣市場之交易工具?
(A)金融同業拆款市場
(B)銀行承兌匯票
(C)興櫃股票
(D)商業本票。
5. 有關短期投資及信用工具之敘述,下列何者錯誤?
(A)非金融機構之一般營利事業購買商業本票,其票券利息免繳營業稅
(B)附條件交易雙方所議定期間最短為一天,最長不超過一年
(C)信用額度是指對借款人徵信後,銀行可貸與借款人的額度
(D)外國企業購買國庫券所取得之利息收入應徵收企業所得稅。
6. 假設張三與證券商承作政府公債附買回交易一筆,金額1,000萬元,承作天數自4月20日起至5月10日止,年利率為2%,則到期時該筆交易可產生多少利息收入?(取最接近值)
(A)10,959元
(B)10,411元
(C)11,507元
(D)11,123元。
7. 有關國內可轉換公司債之敘述,下列何者錯誤?
(A)可轉換公司債是一種股權與債權混合型的商品
(B)轉換凍結期指可轉換公司債發行後的一段時期內,債券持有人不得提出轉換為普通股之申請
(C)債券贖回權是一種屬於發行人的義務
(D)債券賣回權是投資人另一項安全性的保障。
8. 有關債券評等之敘述,下列何者錯誤?
(A)AA級債券之違約機率低於BBB級債券
(B)AA級債券之信用強度高於BBB級債券
(C)AA級債券之評等變動機率高於BBB級債券
(D)若發行公司出現違約情形,AA級債券之投資人所能獲得之保障大於BBB級債券之投資人。
9. 有關債券之敘述,下列何者錯誤?
(A)零息債券之存續期間等於到期日
(B)債券價格與殖利率成反向關係
(C)在其他條件固定下,短天期且票面利率較低之債券,其存續期間較長
(D)殖利率下降使價格上漲的幅度低於殖利率上揚使價格下跌的幅度。
10. 林先生購買100萬元當日發行之3年期債券,票面利率為3%,每年付息一次,一年後剛付完息時市場利率下降至2%,林先生即刻將該債券拋售,則林先生投資此債券之損益共計多少?(取最接近值)
(A)獲利3.20萬元
(B)獲利4.94萬元
(C)損失4.94萬元
(D)損失3.20萬元。
11. 下列何者為衡量債券對利率變化敏感度之指標?
(A)到期期間
(B)存續期間
(C)票面利息
(D)發行體評等。
12. 甲公司於93年10月01日發行可轉換公司債,發行時甲公司股價為35元,轉換價格為40元。假設甲公司於94年6月25日除權,每股配發2.5元股票股利,若94年10月1日可轉換公司債投資人決定將其轉換為股票,當時股價為45元,則一張可轉換公司債所換得的股票市值為何?
(A)100,000元
(B)140,625元
(C)128,571元
(D)112,500元。
13. 股票投資之基本面分析不包括下列何者?
(A)總體經濟分析
(B)產業分析
(C)威廉指標分析
(D)個別公司分析。
14. 依葛蘭碧八大法則,下列何者為買進訊號?
(A)移動平均線由上升轉為水平或下降,同時股價由上往下穿過平均線
(B)移動平均線由下降轉為水平或上升,同時股價由下往上穿過平均線
(C)股價趨勢在平均線之下,突然上升,但仍在平均線之下,並有下降現象
(D)股價趨勢在平均線之下,突然急升,穿過平均線以上,蘊釀向下反轉可能。
15. 在兩因素之套利訂價模型(APT)中,若無風險利率為5%,且影響A股票報酬之第一因素與第二因素風險溢酬分別為2%及4%,當A股票之預期報酬率為10%、影響A股票報酬之第二因素Beta值為1情況下,則影響A股票報酬之第一因素Beta值為下列何者?
(A)0.4
(B)0.45
(C)0.5
(D)0.55。
16. 有關股票委託交易之敘述,下列何者錯誤?
(A)投資人可於每個交易日上午八時三十分開始下達委託單
(B)普通交易之交易張數限於1至999張
(C)盤後定價交易一律以當日收盤價格進行撮合交易
(D)盤後定價交易時間為非例假日週一至週五下午二時至二時三十分。
17. 假設甲公司之現金股利成長率固定為3%,今年度的現金股利為4元,且無風險利率為4%,股市預期報酬率為10%,個股Beta係數為0.5,若CAPM與現金股利固定成長率折現模式同時成立,則該公司之股價應為多少元?
(A)104元
(B)103元
(C)102元
(D)101元。
18. 抗循環型產業的營收及盈餘特性為何?
(A)固定不變
(B)仍維持成長,但幅度較小也較穩定
(C)均維持高度的成長
(D)隨經濟景氣變化而改變,且變動的幅度大於景氣變動的幅度。
19. 股價指數為7,245,24日移動平均值(MA)為7,032,則24日乖離率(Bias)為多少?(取最接近值)
(A)3.03%
(B)-3.03%
(C)2.94%
(D)-2.94%。
20. 有關定期定額投資基金之敘述,下列何者錯誤?
(A)長期有平均投資成本的效果
(B)搭配保險單進行定期定額投資國內外基金一定比個別分開規劃有利
(C)適合用來作為達成長期理財目標的工具
(D)可以透過自銀行存款帳戶或信用卡定期扣款兩種方式進行投資。
21. 某檔海外共同基金投資的地區分別於泰國、馬來西亞、菲律賓、印尼、新加坡等國家,該檔基金的投資型態是屬於下列何者?
(A)單一國家基金
(B)區域型基金
(C)全球型基金
(D)平衡型基金。
22. 大明投資B基金1,000個單位數,淨值為10美元,另收手續費1%。投資一年後,每單位配息0.2美元,淨值變為10.5美元。若將手續費成本列入計算,則其投資報酬率為何?(取最接近值)
(A)5.94%
(B)6.93%
(C)7.23%
(D)8.10%。
23. 下列何種型態之基金其投資目標是同時著重在資本利得與固定收益?
(A)成長型
(B)平衡型
(C)積極成長型
(D)收益型。
24. 有關於共同基金種類之敘述,下列何者正確?
(A)封閉型基金與組合型基金只能在集中交易市場掛牌買賣
(B)開放型基金的規模不固定,而封閉型基金的規模則是固定不變
(C)成長型基金與收益型基金主要差異在於其所投資之股票,前者著重於績優股,後者著重於高科技股
(D)封閉型基金之買賣價格以基金的淨資產價值為基準。
25. 有關股票與期貨之比較,下列敘述何者錯誤?
(A)股票為有價證券,期貨為買賣契約
(B)股票在購入後可轉售,期貨不可轉售但可作反向沖銷
(C)股票的信用交易槓桿倍數約為10至20倍,期貨之保證金交易槓桿倍數約為1至2倍
(D)股票當日沖銷需透過信用交易帳戶,期貨可隨時以反向部位交易。
26. 當股價大幅上漲時,下列何種選擇權交易型態獲利最大?
(A)買入買權
(B)賣出買權
(C)買入賣權
(D)賣出賣權。
27. 若臺指期貨原始保證金為90,000元,維持保證金為70,000,投資者存入保證金90,000元,買進一口臺指期貨價位為4,720,當臺指期貨下跌至4,520,則投資者須補繳保證金的金額為何?(臺指期貨契約值=指數×200元)
(A)30,000元
(B)40,000元
(C)10,000元
(D)20,000元。
28. 有關選擇權之敘述,下列何者錯誤?
(A)權利金包含履約價值及時間價值
(B)就賣權而言,當履約價格低於其標的物價格時,稱為價外賣權
(C)時間價值隨時間的流逝而增加
(D)標的物價格與履約價格之差額,理論上只有價內、價平與價外三種關係。
29. 選擇權之買方僅於契約到期日當日可履約,稱為下列何者?
(A)百慕達式選擇權
(B)美式選擇權
(C)歐式選擇權
(D)亞洲式選擇權。
30. GDP與GNP之差異係為下列何者?
(A)折舊
(B)間接稅
(C)國外要素所得收入淨額
(D)商品及勞務輸出淨額。
31. 當經濟景氣過熱,有通貨膨脹的壓力時,中央銀行應採行下列何種操作以穩定物價?
(A)調降重貼現率
(B)調降存款準備率
(C)發行央行定存單,收縮準備貨幣
(D)買入外匯,釋出台幣資金。
32. 由經濟成長率、工業生產指數變動率、製造業生產指數變動率、票據交換金額變動率等構成的經濟指標,屬於下列何者?
(A)領先指標
(B)同時指標
(C)擴張指標
(D)落後指標。
33. 有關總體經濟模型,下列敘述何者錯誤?
(A)增加政府支出與減稅會使得總需求曲線整條線向左下方移動
(B)總供給曲線會隨著全球原料成本的大幅上漲而整條線向左上方移動
(C)政府可以透過貨幣政策或財政政策來移動整條總需求曲線
(D)總供給曲線會隨著科技的進步與生產力的上升而整條線向右下方移動。
34. 下列何種保險主要運用於彌補因遭受傷害或疾病而喪失所得之能力?
(A)長期看護保險
(B)失能保險
(C)重大疾病保險
(D)住院醫療保險。
35. 下列何種情況,保險公司不須給付傷害保險理賠?
(A)被保險人意外溺水死亡
(B)被保險人遭謀殺致死
(C)被保險人登山意外摔落山谷死亡
(D)被保險人酒醉駕車致死。
36. 有關財產上的風險,下列敘述何者錯誤?
(A)汽車因碰撞所遭受之損失為直接損失
(B)工廠因火災而導致營業收入減少之損失為間接損失
(C)因房屋毀損所支出臨時住宿費用之損失為直接損失
(D)汽車因第三人非善意行為所致之毀損為直接損失。
37. 年金單位價值會隨投資收益而變動者為下列何種年金保險?
(A)變額型年金保險
(B)利率變動型年金保險
(C)即期年金保險
(D)遞延年金保險。
38. 下列何種年金險適用於已擁有大筆資金,想直接轉換成分期給付之退休所得者?
(A)定期保險
(B)分期繳費遞延年金保險
(C)遞延年金保險
(D)即期年金保險。
39. 目前國內傷害保險的殘廢等級與項別共分為幾種?
(A)六級二十八項
(B)五級二十八項
(C)六級二十項
(D)四級二十項。
40. 多倍保障型養老保險其實是哪二種商品的結合?
(A)保額相同的定期保險與生存保險
(B)多個定期保險與一個生存保險
(C)保額相同的養老保險與終身保險
(D)多個養老保險與一個終身保險。
41. 接受信託目的相同的特定多數人委託,以定型化契約將信託財產集中管理運用之信託,稱為下列何者?
(A)個別信託
(B)集團信託
(C)準集團信託
(D)整合信託。
42. 遺囑信託契約的生效日係為下列何者?
(A)委託人與受託人簽約之日
(B)委託人發生繼承事實之日
(C)受益人與受託人簽約之日
(D)選定信託監察人之日。
43. 有關信託與全權委託,下列敘述何者錯誤?
(A)全權委託是以委任關係進行
(B)信託財產具有其獨立性
(C)全權委託之操作方式得對抗債權人對財產的強制執行
(D)全權委託無法指定其他受益人。
44. 信託契約明定信託利益之全部或一部之受益人為非委託人者,依我國稅法規定,應課徵何種稅?
(A)贈與稅
(B)遺產稅
(C)契稅
(D)免予課稅。
45. 有關寶來臺灣卓越50證券投資信託基金之敘述,下列何者正確?
(A)臺灣第一個指數股票型基金
(B)英文簡稱為DDD
(C)屬於積極型基金
(D)無漲跌幅限制。
46. 下列何者無法設計為保本型商品?
(A)利率連結組合式商品
(B)匯率連結組合式商品
(C)股價連結組合式商品
(D)信用連結組合式商品。
47. 現行指數股票型證券投資信託基金(ETF)係與臺灣50指數相對應,當ETF價格上漲,而50指數下跌時,投資人不宜採取下列何種交易策略?
(A)賣出ETF,買進50檔現股申請申購ETF,以為賣出ETF之交割
(B)賣出50檔現股,買進ETF申請贖回50檔現股,以為賣出50檔現股之交割
(C)融券賣出ETF
(D)建立臺灣50指數期貨空頭部位。
48. 集合管理運用帳戶依相關法令規定,其所參與之委託人為何?
(A)為公開募集之不特定大眾
(B)為非公開募集之特定人
(C)為非公開募集之國外投資人
(D)公開募集之政府機構法人。
49. 有關集合管理運用帳戶之敘述,下列何者錯誤?
(A)運用範圍以具有次級交易市場的投資標的為原則
(B)其法源依據為信託法、信託業法
(C)規模大小有最低及最高發行金額限制
(D)不得以其他類似基金的名稱為廣告行銷。