理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第06屆 » 理財工具

1. 有關定期存款之敘述，下列何者錯誤？

2. 有關證券商之敘述，下列何者正確？

3. 有關工業銀行之相關規定，下列何者錯誤？

4. 下列何者不是貨幣市場之投資工具？

5. 王小姐於94年3月1日向銀行購買5,000,000元之可轉讓定期存單，於同年3月31日出售予票券商，倘王小姐之稅前年投資報酬率為5%，則其稅後淨得款為何？（取最接近值）

6. 在投資可轉換公司債之考量因素中，下列敘述何者錯誤？

7. 下列何者屬分離課稅之金融商品？A.商業本票；B.銀行定期儲蓄存款；C.票券附買回交易。

8. 投資固定配息之債券時，下列敘述何者錯誤？

9. 有關債券存續期間（Duration）之觀念，下列敘述何者正確？

10. 甲公司可轉換公司債其轉換價格為40元，投資人以面額買進十張甲公司可轉換公司債，轉換成甲公司普通股後以45元賣出，不考慮手續費及證交稅，則該投資人之投資報酬率為何？

11. 有關艾略特波浪理論，下列敘述何者錯誤？

12. 下列何者為風險溢酬（risk premium）之涵義？

13. 有關股票技術分析，下列敘述何者錯誤？

14. 下列何者屬於基本分析模式的範疇之一？

15. 下列何者不是普通股的特性？

16. 在兩因素之套利訂價模型（APT）中，若無風險利率為3%，且影響A股票報酬之第一因素與第二因素風險溢酬分別為4%及8%，當A股票之預期報酬率為12%、影響A股票報酬之第一因素Beta值為1.5情況下，則影響A股票報酬之第二因素Beta值為下列何者？

17. 根據Gordon模型，已知丁公司今年每股盈餘4元，現金股利發放率為50%，預期該公司的現金股利成長率穩定為6%，持股人要求之股票報酬率為10%，則該公司目前合理的股價應為多少？

18. 有關投資共同基金之敘述，下列何者錯誤？

19. 某人以總成本10萬元投資申購手續費2%且雙向報價的基金，申購時申購價為10.1元，贖回價為10元。贖回時申購價為12.1元，贖回價為12元，則贖回時可以拿回多少金額？（取最接近值）

20. 周小姐擬投資某投信基金10萬元，其申購手續費1.5%，基金經理費1.5%，基金保管費0.15%，則周小姐需支付予該投信公司多少金額？

21. 試判斷下列各類型基金之風險高低順序為何？ A.積極成長型基金B.收益型基金C.成長加收益型基金D.成長型基金

22. 下列何者不是衍生性金融商品？

23. 依據選擇權的評價理論，下列何種情況會使賣權的價格提高？

24. 有關遠期契約與期貨契約之敘述，下列何者錯誤？

25. 陳君以60萬元進行期貨交易，9月1日買進五口9月台指期貨（變動1點價值200元，假設當時每口原始保證金12萬元），指數為4,300點，9月2日時，9月台指期貨指數上漲到4,500點，則陳君平倉所有部位後共計獲利多少？（不考慮手續費及交易稅）

26. 有關選擇權之敘述，下列何者錯誤？

27. 小張日前買入權利金15元之A股票買權選擇權，履約價格70元，當履約時A股票市價為75元，試問小張投資損益為何？（不考慮交易手續費及稅負）

28. 當中央銀行進入外匯市場干預大舉買入美元時，其影響效果不包括下列何者？

29. 我國行政院經濟建設委員會編製之景氣動向領先指標，其構成因素不包括下列何種統計數據？

30. 有關總體經濟模型，下列敘述何者錯誤？

31. 有關政府財政政策之敘述，下列何者錯誤？

32. 下列何種保險係以「非由疾病引起之外來突發事故所致之傷害、殘廢與死亡」為保險事故？

33. 醫師可能因執行職務之過失、錯誤、疏漏而導致第三人遭受損失，應投保何種保險以移轉其賠償責任﹖

34. 下列何種保險可滿足經濟能力低，但又負擔家中主要經濟來源的家庭成員？

35. 被保險人在個人傷害保險期間內因遭遇意外傷害事故，致十手指機能永久完全喪失，其保險金給付比例為下列何者？

36. 下列何種保險同時兼具保障與儲蓄兩種特質？

37. 有關投資型保險，下列敘述何者錯誤？

38. 有關信託之敘述，下列何者錯誤？

39. 委託人透過銀行指定用途信託資金投資國內外共同基金，係屬下列何種信託？

40. 委託人本人享有信託財產的利益，不論其為原本受益人或孳息受益人，都屬何種信託？

41. 受益人享有「全部信託利益」的權利時，其信託當時委託人贈與稅價值如何計算？

42. 有關集合管理運用帳戶之運作，下列敘述何者正確？

43. 有關指數股票型證券投資信託基金（ETF），下列敘述何者錯誤？

44. 在目前低利率環境下，保險先進國家中之壽險業經營上主要風險為下列何者？

45. 利率連結型商品中的利率區間（Collar）係由下列何項選擇權組合所產生？

46. 有關反浮動利率組合式商品，下列敘述何者錯誤？