理財規劃人員證照 » 歷屆題庫 » 第04屆 » 理財工具

1. 依金融機構合併法規定，有關金融同業合併租稅之誘因，下列敘述何者正確？

2. 銀行法第二十條所稱之「銀行」，除商業銀行及專業銀行外，尚包括下列何者？

3. 依證券商管理規則之規定，證券商營業用固定資產總額，不得超過該證券商資產總額之若干百分比？

4. 依我國稅法規定，投資商業本票之利息所得稅稅率為何？

5. 有關我國國庫券之敘述，下列何者錯誤？

6. 某票券公司參與投標273天期臺灣電力公司商業本票1億元，決標利率為1.47%，其應付價金為何？（取最接近金額）

7. 有關無實體公債之特性，下列敘述何者錯誤？

8. 陳先生分別購買甲、乙、丙三種已發行一年之5年期公債，其中甲券票面利率為3%，乙券票面利率為4%，丙券為零息債券，三券之發行天期相同，若市場利率為2%，試問下列何者的價格波動性最大？

9. 周先生1年前以980,000元購買面額100萬元之5年期零息債券，若目前市場利率為2%，試問周先生於債券到期時可領回多少元？（取最接近金額）

10. 某投資人持有甲公司之可轉換公司債500萬元，持有成本500萬元，其轉換價格為40元，若該投資人執行轉換後於市場以每股48元出售，則可獲利多少元？（不考慮交易手續費及稅負）

11. 目前在我國賣出股票時，須繳納成交金額千分之幾的證券交易稅？

12. 有關行政院經建會編製之景氣動向領先指標指數，下列何者不是該指數之經濟變數？

13. 下列何者符合葛蘭碧八大法則？

14. 相對強弱指標RSI＝100×｛1－〔1÷（1＋RS）〕｝，其中RS＝（一段時間內收盤價上漲部份之平均值）÷（一段時間內收盤價下跌部份之平均值），若一段時間內收盤價上漲部份之平均值MA為60，而下跌部份之平均值MA為40，則RSI為多少？

15. 有關股票投資之基本面分析，不包括下列何者？

16. 當物價明顯上漲時，政府通常會採用緊縮性的貨幣政策，以抑制物價持續上漲，此時對利率與股價有何影響？

17. 我國國內共同基金的運作為契約制，受益憑證是由下列何機構製發？

18. 有關協助投資人從事基金投資理財之規劃，下列敘述何者錯誤？

19. 下列共同基金之市場風險程度何者最低？

20. 投資人評估基金表現之主要考慮項目，不包括下列何者？

21. 為了彌補初期未能收到申購手續費的損失，通常基金公司會就何種基金收取「管銷費用」，並直接在每日基金淨值中扣除？

22. 某基金申購手續費3%，經理費1.5%，保管費0.15%，兩年前鄭先生透過辦理指定用途信託之銀行以單筆大額方式（信託管理費依信託本金0.2%逐年計算，贖回時收取）申購該基金，共計支出103,000元，當時買入之淨值為10元，本日贖回淨值為12元，請問贖回時可以拿到多少元？

23. 下列何種金融商品與標的物價格之間呈現非線性報酬關係？

24. 有關選擇權價格的敘述，下列何者錯誤？

25. 某投資人在市場賣出臺股指數買權（sell call），下列敘述何者錯誤？

26. 以選擇權商品而言，假設現貨股價為10元，該股買權執行價為8元，則履約價值為何？（不考慮交易手續費及稅負）

27. 下列何項為我國最廣泛應用之通貨膨脹指標？

28. 有關美國經濟指標，下列敘述何者錯誤？

29. 我國行政院經建會每月編製之景氣綜合判斷分數與信號，其中代表「景氣微熱」係指下列何種信號標幟？

30. 有關人壽保險之敘述，下列何者錯誤？

31. 李先生駕車撞傷路人，但自身卻毫髮無傷，他應申請下列何種保險之理賠？

32. 下列何種情況，保險公司不須給付傷害保險理賠？

33. 目前國內重大疾病保險所保障的疾病項目，不包括下列何者？

34. 剛結婚所得不高，但又是家中主要經濟來源的年輕上班族，宜選擇下列何種保險商品，以兼顧其經濟負擔與家庭保障？

35. 有關投資型保險，下列敘述何者錯誤？

36. 下列何者不是現行遺囑信託的好處？

37. 委託人甲與受託人乙訂定信託契約，以甲之兒子丙為受益人；契約約定甲死亡後以甲之遺產委託乙為丙之利益管理、運用及處分，試問下列敘述何者正確？

38. 有關信託的主要功能，下列敘述何者錯誤？

39. 有關信託之敘述，下列何者錯誤？

40. 有關指數股票型證券投資信託基金（ETF）之敘述，下列何者錯誤？

41. 投資以美元存款連結匯率選擇權之組合式商品，倘賣出選擇權「USD Call EUR Put」時，則下列敘述何者正確？

42. 假設某存款組合式商品（歐式選擇權），存款本金10,000歐元，連結標的為EUR/USD匯率，存款期間一個月（實際投資為35天），保障存款稅前年收益4%，轉換匯率＝進場匯率＋0.015，清算匯率低於轉換匯率則歐元本金不會被轉換，若進場匯率為1.135，且清算日當天清算匯率為1.125，則投資人可領本金及收益為何？

43. 有關指數股票型證券投資信託基金（ETF）之特性，下列敘述何者錯誤？

44. 有關集合管理運用帳戶與證券投資信託基金之比較，下列何者錯誤？